中小金融市場營銷與授信專題2012年第1期：銀行轉型之巔——鏈式金融“亮劍”批量化營銷

回首2011，經過對江浙市場、珠三角地區(qū)、長三角地區(qū)等區(qū)域的走訪調研，不難發(fā)現存活下來的企業(yè)普遍擁有自身的核心技術和技術人才，并且經營模式大多為產業(yè)集群式或依托供應鏈條上核心企業(yè)運作進行營銷；展望2012，各家銀行均形成了自身獨特的供應鏈金融服務品牌，并力求做到差異化競爭，這一領域將成為開拓中小企業(yè)市場的批量化、規(guī)?；癄I銷之道。

隨著2012年的到來，銀行業(yè)在金融監(jiān)管機構的指引下，亟需突破“轉型”困境，調整收入結構、客戶結構以及信貸資源行業(yè)投向，與之相應的供應鏈金融整體解決方案也就順應而生。本期通過梳理國內發(fā)展供應鏈金融的發(fā)展階段，提出適合各階段的金融工具組合策略和主要行業(yè)服務模式，進而引出應收賬款融資模式、保兌倉融資模式以及融通倉融資模式等等，方面客戶經理、產品經理人士學習借鑒，根據各地專業(yè)市場、工業(yè)園區(qū)、地方商會等產業(yè)集聚區(qū)實際運行狀況，將其運用至其他行業(yè)供應鏈授信方案設計當中。

在注重產品組合設計和金融創(chuàng)新的同時，國內主要商業(yè)銀行近年來還在“流程建設”方面加大力度，集中體現在管理模式、授信政策、客戶管理、風險管理等維度上。畢竟產品和業(yè)務模式的模仿簡單，風險文化、審批效率和管理架構的調整卻不是一日之功。本期產品將為您重點呈現典型供應鏈融資服務品牌是如何做的，譬如建設銀行的“十大供應融資服務產品”、交通銀行的“蘊通供應鏈”、中信銀行“三大平臺、四大增值鏈和五大特色網絡”、深發(fā)展銀行的“線上供應鏈融資服務平臺”等。
尤其值得業(yè)界關注的一點是，伴隨著經濟全球化、金融一體化趨勢的加強，中小企業(yè)群體在營銷方面也走向了電子商務，為此銀行在由“線下系統(tǒng)”至“線上系統(tǒng)”轉變的過程中又應注意哪些要點？事業(yè)部制架構在此環(huán)節(jié)中又將充當哪些作用？線上系統(tǒng)在建設方面容易出現哪些誤區(qū)？上述問題均將在本期集中予以解答。

本期產品的研發(fā)目標在于促使客戶經理真正掌握銀行授信產品的精髓，能夠準確地分析和把握客戶的需求，具備設計供應鏈融資方案的能力。記?。簯斖ㄟ^銀行技術含量高的服務，為客戶創(chuàng)造價值。敬請關注本期《銀行轉型之巔——鏈式金融“亮劍”批量化營銷》！

第一章  中小企業(yè)市場基于供應鏈金融之融資機會探索
一、國內銀行業(yè)供應鏈金融發(fā)展綜述
（一）供應鏈融資業(yè)務發(fā)展階段
（二）新時期下供應鏈金融發(fā)展特色
二、主要涉足行業(yè)及金融工具組合運用
（一）供應鏈金融主要涉足行業(yè)
（二）金融工具運用與產品創(chuàng)新
三、銀企合作開展供應鏈金融服務模式
（一）應收賬款融資模式
（二）保兌倉融資模式
（三）融通倉融資模式

第二章  國內主要銀行供應鏈金融產品體系及品牌建設
一、國內銀行供應鏈金融產品體系分類
（一）以企業(yè)客戶需求劃分的產品體系
（二）以風險承擔主體劃分的產品體系
（三）以企業(yè)擔保方式劃分的產品體系
二、國內銀行供應鏈金融品牌建設情況
（一）各家銀行彰顯“品牌差異化”營銷特色
（二）國內主要銀行供應鏈金融服務品牌綜述
三、主要銀行供應鏈金融產品體系對比分析
（一）應收賬款類產品對比分析
（二）預付賬款類產品對比分析
（三）存貨質押類產品對比分析
（四）其他擔保類產品對比分析

第三章  典型銀行供應鏈金融管理方式及風險防控策略
一、供應鏈金融業(yè)務管理模式分析
（一）管理模式一：總分行制管理體制
（二）管理模式二：事業(yè)部制管理體制
（三）管理模式三：綜合性管理體制
二、供應鏈金融業(yè)務授信政策分析
（一）行業(yè)授信政策
（二）客戶授信政策
三、供應鏈金融業(yè)務客戶管理分析
（一）以核心企業(yè)為依托的客戶管理模式
（二）以物流倉儲為依托的客戶管理模式
（三）其他客戶管理模式
四、供應鏈金融業(yè)務風險管理分析
（一）信用風險管理
（二）操作風險管理
（三）行業(yè)周期性風險管理
（四）風險預警與應急預案
（五）現金流控制和結構性授信安排
（六）法律風險管理

第四章  供應鏈金融業(yè)務中相關系統(tǒng)平臺建設分析
一、線下供應鏈金融業(yè)務內部操作平臺建設
（一）產業(yè)鏈金融主管部門構成
（二）供應鏈相關支持系統(tǒng)功能
二、線上供應鏈金融業(yè)務支持平臺系統(tǒng)建設
（一）建行對公網絡銀行供應鏈融資平臺建設
（二）交行電子供應鏈交互平臺
（三）深發(fā)展銀行線上供應鏈金融

第五章  供應鏈金融批量化拓展中小企業(yè)之營銷啟示錄
一、解決現階段中小企業(yè)發(fā)展供應鏈金融現存問題
（一）信用環(huán)境和信用體系建設問題
（二）不同客戶與行業(yè)的差異化問題
（三）核心企業(yè)客戶的問題
二、供應鏈金融業(yè)務的發(fā)展趨勢
（一）產品服務創(chuàng)新的發(fā)展趨勢
（二）運作模式創(chuàng)新的發(fā)展趨勢
三、供應鏈金融產品的發(fā)展方向
（一）采購階段——預付賬款類發(fā)展方向
（二）運營階段——動產質押類發(fā)展方向
（三）銷售階段——應收賬款類發(fā)展方向