中國(guó)信貸風(fēng)險(xiǎn)專題分析報(bào)告2013年第23期：疾進(jìn)vs觀望？商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化發(fā)行潮下的挑戰(zhàn)

報(bào)告描述 \ REPORT DESCRIPTION

2013年銀行機(jī)構(gòu)卷入的金融案例再呈上升趨勢(shì)，且受困于我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)的趨緩和局部地區(qū)的惡性金融事件，如鋼貿(mào)事件、非法集資事件的擾動(dòng)，后期案防工作依然嚴(yán)峻，尤其隨著銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的不斷創(chuàng)新和演進(jìn)，零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生也日益與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)，各風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的邊界也日益模糊，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)互為因果的現(xiàn)象，因此預(yù)判后期操作風(fēng)險(xiǎn)的趨勢(shì)，應(yīng)站在銀行立場(chǎng)上，從大的風(fēng)險(xiǎn)角度去觀察，這樣才會(huì)更有現(xiàn)實(shí)意義和前瞻性。
通過一直以來銀聯(lián)信對(duì)零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)跟蹤，我們總結(jié)出零售業(yè)務(wù)各領(lǐng)域高發(fā)的操作案件類型各有不同。例如個(gè)人存款領(lǐng)域案例主要集中在存款挪用、違規(guī)攬儲(chǔ)、柜臺(tái)失誤等方面；個(gè)人貸款領(lǐng)域主要集中在個(gè)人、小企業(yè)主的按揭騙貸案和車貸騙貸案以及銀行違規(guī)放貸案等方面；個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域主要集中在理財(cái)資金詐騙騰挪、理財(cái)業(yè)務(wù)誤導(dǎo)銷售、理財(cái)產(chǎn)品銷售飛單等方面……能夠掌控各業(yè)務(wù)條線操作案發(fā)方式及特點(diǎn)，對(duì)癥下藥進(jìn)行風(fēng)控完善，將對(duì)銀行將大有裨益。
本文便是以業(yè)務(wù)為條線，全面分析了商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及如何進(jìn)行內(nèi)控完善。文中第一章從全局到各業(yè)務(wù)層面分析了銀行零售業(yè)務(wù)操作合規(guī)風(fēng)控現(xiàn)狀；第二章通過銀行零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域近年真實(shí)發(fā)生的操作案件進(jìn)行分析，直觀的反映了銀行個(gè)人存貸款、個(gè)人理財(cái)、信用卡等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)案件的類型及特點(diǎn)，并進(jìn)行了原因初探；第三章站在全局角度對(duì)于案發(fā)原因進(jìn)行深層探析，并對(duì)當(dāng)前零售業(yè)務(wù)內(nèi)控難點(diǎn)進(jìn)行剖析；第四章在業(yè)務(wù)層面為上述銀行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)提供全面的解決策略。
敬請(qǐng)關(guān)注本期專題：《商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控策略探析》。
本期專題共76頁(yè)，65520字。價(jià)格3000元/份。

報(bào)告目錄 \ REPORTS DIRECTORY

第一章  零售業(yè)務(wù)操作合規(guī)風(fēng)控現(xiàn)狀 
一、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例概況 
（一）前期零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)且呈現(xiàn)新特點(diǎn) 
（二）當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行趨勢(shì)下零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例爆發(fā)在新領(lǐng)域 
二、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)控現(xiàn)狀 
（一）存貸款業(yè)務(wù)操作風(fēng)控現(xiàn)狀 
（二）信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)控現(xiàn)狀 
（三）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)控現(xiàn)狀 
（四）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)控現(xiàn)狀 
第二章  零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)案例分析 
一、個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例 
（一）商業(yè)銀行存款挪用案 
（二）商業(yè)銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)騙貸案兩則 
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例 
（一）理財(cái)資金詐騙騰挪案 
（二）理財(cái)業(yè)務(wù)虧損誤導(dǎo)銷售案 
（三）理財(cái)產(chǎn)品飛單案 
三、信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例 
（一）信用卡盜刷賠償案 
（二）銀行濫發(fā)信用卡案 
四、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案 
第三章  零售業(yè)務(wù)操作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成因及內(nèi)控難點(diǎn) 
一、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)案例高發(fā)深度原因分析 
（一）制度層面的原因 
（二）操作環(huán)節(jié)的原因 
（三）我國(guó)特色國(guó)情因素 
二、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)案例風(fēng)控難點(diǎn)剖析 
（一）風(fēng)控的量化考核問題 
（二）風(fēng)控的業(yè)績(jī)協(xié)調(diào)性問題 
（三）風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配問題。 
（四）風(fēng)控的目標(biāo)和手段問題 
（五）風(fēng)控的違規(guī)和責(zé)任問題 
（六）風(fēng)控的約束轉(zhuǎn)化問題 
第四章  零售業(yè)務(wù)內(nèi)控策略全面解析 
一、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控總原則 
二、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)風(fēng)控實(shí)操 
（一）存款業(yè)務(wù)內(nèi)控完善措施 
（二）個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控完善措施 
（三）信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)控完善措施 
（四）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)控完善措施 
（五）電子銀行內(nèi)控完善措施 
（六）個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)控完善措施 
三、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)常見法律問題及同業(yè)經(jīng)驗(yàn) 
（一）商業(yè)銀行處理抵押物保險(xiǎn)金應(yīng)注意的法律問題 
（二）工商銀行信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn) 
（三）美國(guó)商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及啟示  

 

公司介紹 \ ABOUT