2012-2016年中國財產(chǎn)保險行業(yè)市場調(diào)研及發(fā)展前景分析報告

【報告描述】：

第一章 “十一五”期間中國保險市場發(fā)展回顧及“十二五”展望 11
第一節(jié) “十一五”中國保險業(yè)發(fā)展情況 11
一、保險密度與深度分析 11
二、原保險保費收入情況 12
三、賠付支出和費用變化情況 12
四、保險業(yè)資產(chǎn)運用情況 13
第二節(jié) 2011年中國保險業(yè)發(fā)展特點 14
一、保險業(yè)務運行情況分析 14
二、資金運用情況總體平穩(wěn) 14
三、風險防范取得明顯成效 15
四、保險市場秩序進一步規(guī)范 15
五、行業(yè)服務水平不斷提高 15
第三節(jié) 2012年1-5月中國保險業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù) 16
一、2012年1-5月中國保險業(yè)保費收入 16
二、2012年1-5月中國保險業(yè)賠付情況 16
三、2012年1-5月中國保險業(yè)資產(chǎn)總額 17
第四節(jié) “十二五”期間保險業(yè)需要重點關注的問題 17
一、險種結(jié)構(gòu)問題 17
二、市場格局問題 18
三、保險資金運用風險問題 20
第五節(jié) “十二五”時期保險業(yè)的發(fā)展機遇和挑戰(zhàn) 20
一、“十二五”期間中國保險業(yè)面臨的機遇 20
二、“十二五”期間中國保險業(yè)面臨的挑戰(zhàn) 22
第六節(jié) “十二五”時期中國保險業(yè)發(fā)展取向 23
一、保險市場發(fā)展方式急需轉(zhuǎn)變 23
二、在宏觀風險管理體系建設中需扮演重要角色 23
三、保險資金運用理論研究與實踐探索要不斷強化 24
四、商業(yè)健康保險發(fā)展模式需要創(chuàng)新 24
五、參與解決社會養(yǎng)老難問題需要新突破 24
第二章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)運行環(huán)境解析 25
第一節(jié) 2012年中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境分析 25
一、2012年中國GDP增長情況分析 25
二、2012年工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析 26
三、2012年全社會固定資產(chǎn)投資分析 29
四、2012年社會消費品零售總額分析 32
五、2012年城鄉(xiāng)居民收入與消費分析 33
六、2012年對外貿(mào)易的發(fā)展形勢分析 35
第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險政策法規(guī)環(huán)境分析 37
一、保監(jiān)會發(fā)布進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案 37
二、保監(jiān)會嚴控財險公司經(jīng)營投資型產(chǎn)品 38
三、保監(jiān)會進一步厘清財險投資型產(chǎn)品精算依據(jù) 39
四、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產(chǎn)保險業(yè)的影響分析 39
第三節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)社會環(huán)境分析 41
一、人口環(huán)境分析 41
二、教育環(huán)境分析 44
三、文化環(huán)境分析 45
四、生態(tài)環(huán)境分析 45
五、中國城鎮(zhèn)化率 46
六、居民的各種消費觀念和習慣 47
第三章 中國財產(chǎn)保險發(fā)展現(xiàn)狀分析 51
第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險行業(yè)運行態(tài)勢分析 51
一、中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展概述 51
二、財產(chǎn)保險保費收入增長情況 52
三、地區(qū)財產(chǎn)保險保費收入分析 57
四、財產(chǎn)保險行業(yè)集中度分析 59
五、中國財產(chǎn)保險行業(yè)深度剖析 60
第二節(jié) 保單獲取成本費用化對財產(chǎn)保險業(yè)的影響分析 66
一、對財產(chǎn)保險業(yè)的影響 67
二、對被保險人的影響 67
三、對國家稅收的影響 68
第三節(jié) 財產(chǎn)保險公司品牌競爭力來源分析 68
一、財產(chǎn)保險公司和行業(yè)的價值鏈 68
（一）財產(chǎn)保險公司的價值鏈 68
（二）財產(chǎn)保險行業(yè)的價值鏈 70
二、財產(chǎn)保險公司品牌競爭力的來源 70
（一）財產(chǎn)保險公司品牌競爭力的內(nèi)部來源 70
（二）財產(chǎn)保險公司品牌競爭力的外部來源 72
第四節(jié) 中國財產(chǎn)保險費率市場化的生成機制分析 73
一、財產(chǎn)險費率市場化的特殊條件 73
二、費率市場化的生成機制 75
三、中國財產(chǎn)保險費率市場化面臨的問題 79
四、中國財產(chǎn)保險費率市場化改革建議 80
第四章 資本市場波動對財產(chǎn)保險公司客戶價值的影響 82
第一節(jié) 財產(chǎn)保險公司向企業(yè)提供的客戶價值 82
一、分散財產(chǎn)損失風險 82
二、保證企業(yè)的流動性 82
三、帶來稅收激勵 83
四、促進債務契約的締結(jié) 84
五、具備服務效率與規(guī)模經(jīng)濟 84
六、解決委托與代理問題 85
第二節(jié) 財產(chǎn)保險公司向家庭提供的客戶價值 85
一、分散家庭財產(chǎn)的損失風險 86
二、作為一種投資手段 87
第三節(jié) 資本市場對家庭客戶財險需求的影響 87
一、對未來財產(chǎn)損失現(xiàn)值的影響 87
二、對到期還本型與利率聯(lián)動型家庭財產(chǎn)保險的影響 88
三、收入水平變化引起的投保意愿變化 88
四、資本市場的市場情緒對家庭投保意愿的影響 89
第四節(jié) 資本市場對企業(yè)客戶財險需求的影響 90
一、資本市場對企業(yè)風險分散需要的影響 90
二、資本市場對企業(yè)流動性的影響 90
三、資本市場對債務契約簽訂的影響 90
第五章 2011年中國財產(chǎn)保險業(yè)市場營銷分析 92
第一節(jié) 2011年國內(nèi)外財產(chǎn)保險市場營銷現(xiàn)狀分析 92
一、中國保險營銷市場的現(xiàn)狀 92
二、中國保險行業(yè)進入“后營銷時代”的體現(xiàn) 92
三、改善我國財產(chǎn)保險營銷市場現(xiàn)狀的建議 96
第二節(jié) 2011年中國產(chǎn)險營銷及其發(fā)展分析 98
一、產(chǎn)險營銷存在的依據(jù) 98
二、中國現(xiàn)行產(chǎn)險營銷的反思 99
三、推行產(chǎn)險營銷需采取的對策 100
第三節(jié) 2011年中國產(chǎn)險個人營銷發(fā)展分析 103
一、產(chǎn)險個人營銷發(fā)展現(xiàn)狀 103
二、存在的問題及原因分析 103
三、完善現(xiàn)行產(chǎn)險個人營銷管理的建議 104
第四節(jié) 基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析 105
一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現(xiàn)狀分析 105
二、利益互動營銷模式的定義 107
三、利益互動型營銷模式建立的基礎 107
第五節(jié) 2011年中國目前財產(chǎn)保險營銷中存在的一些問題分析 110
一、營銷員隊伍不穩(wěn)定 110
二、整合營銷理念尚未建立 110
三、保險兼業(yè)代理人制度不完善 110
第六節(jié) 2011年中國產(chǎn)險公司分散性業(yè)務營銷模式的創(chuàng)新 110
一、財產(chǎn)保險分散性業(yè)務及其營銷的演進與現(xiàn)狀分析 110
二、財產(chǎn)保險分散性業(yè)務及其營銷渠道現(xiàn)存問題與障礙 113
三、財產(chǎn)保險公司分散性業(yè)務營銷模式創(chuàng)新的路徑選擇 115
第七節(jié) 2011年中國從財產(chǎn)保險產(chǎn)品的專業(yè)特性談營銷平臺的建立分析 117
一、影響產(chǎn)品營銷的原因 117
二、產(chǎn)品營銷平臺的建立 120
第八節(jié) 2011年中國產(chǎn)險公司保險營銷整合體系的建立分析 123
一、缺乏市場策劃過程 123
二、缺乏市場行為協(xié)調(diào) 124
三、保險“大市場營銷” 126
第九節(jié) 2011年中國產(chǎn)險營銷渠道分析 128
一、選擇正確的銷售渠道 128
二、建設多種銷售渠道 130
三、渠道創(chuàng)新與渠道整合 134
第十節(jié) 2011年中國財產(chǎn)保險公司的營銷分析 135
一、財產(chǎn)保險公司保險營銷必要性分析 135
二、中國財產(chǎn)保險公司保險營銷的現(xiàn)狀 136
三、對改善財產(chǎn)保險營銷的建議 137
第六章 2011年中國財產(chǎn)保險市場競爭格局分析 140
第一節(jié) 2011年中國產(chǎn)險市場競爭模型分析 140
一、中國財產(chǎn)保險市場結(jié)構(gòu) 140
二、寡占市場模型介紹 140
三、核心競爭力評價體系的構(gòu)建 141
第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險市場呈現(xiàn)“三分天下”競爭格局 142
一、“一線”：新渠道成撒手锏 142
二、“二線”：股東換血待發(fā)力 143
三、“三線”：背靠大樹好乘涼 143
第三節(jié) 產(chǎn)險三巨頭爭攻新渠道 143
第四節(jié) 財產(chǎn)保險公司核心競爭力的體現(xiàn) 144
一、較強的創(chuàng)新能力 144
二、一流的品牌形象 145
三、較低的運營成本 145
四、優(yōu)質(zhì)的服務水平 145
第五節(jié) 2011年中國財產(chǎn)保險公司核心競爭力現(xiàn)狀分析 146
一、第一集團軍主導市場 146
二、產(chǎn)險區(qū)域市場分析 147
三、產(chǎn)品同質(zhì)現(xiàn)象比較嚴重 148
四、競爭手段以價格戰(zhàn)為主 148
五、品牌形象不突出 149
第六節(jié) 2011年中國提高財產(chǎn)保險公司核心競爭力的主要途徑分析 149
一、加強品牌建設，提升公司知名度 149
二、迎合市場需求，開發(fā)個性化產(chǎn)品 149
三、加強內(nèi)部管理，降低運營成本 150
四、提升服務水平，增強客戶的忠誠度 150
五、加快資源整合，形成整體優(yōu)勢 151
第七章 中國中小型財產(chǎn)保險公司的發(fā)展分析 152
第一節(jié) 中小型財產(chǎn)保險公司成長的成功因素分析 152
一、競爭戰(zhàn)略定位 152
二、經(jīng)營范圍戰(zhàn)略 152
三、目標戰(zhàn)略 152
四、組織流程設計 153
五、維持安全的成長管理策略 154
第二節(jié) 制約中小型財產(chǎn)保險公司成長的現(xiàn)實問題 155
一、戰(zhàn)略導向不明確 155
二、主業(yè)缺乏明顯的差別化定位 156
三、缺乏自主創(chuàng)新能力 156
四、沒有形成自身特色的營銷體系 156
五、基礎管理薄弱 157
第三節(jié) 天津中小財產(chǎn)保險分公司發(fā)展情況分析及對策分析 157
一、天津中小財產(chǎn)保險分公司整體發(fā)展情況及經(jīng)營特點 157
二、制約中小分公司持續(xù)健康發(fā)展的原因分析 158
三、促進中小分公司健康發(fā)展的對策建議 160
第四節(jié) 中小型財產(chǎn)保險公司的發(fā)展對策 162
一、選擇合適的競爭戰(zhàn)略：差異化集中戰(zhàn)略 162
二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系 162
三、建立適合自身實際的特色營銷體系 163
四、以目標戰(zhàn)略為導向，做好產(chǎn)品的發(fā)展規(guī)劃 163
五、建立以集中處理為特征的信息管理系統(tǒng) 164
六、在變革與穩(wěn)定之間取得平衡 164
第八章 2011年中國財產(chǎn)保險重點企業(yè)競爭性財務分析 165
第一節(jié) 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司 165
一、企業(yè)基本情況 165
二、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 166
三、2011年中國人保財險獎項 167
四、2011年人保財險發(fā)展分析 169
五、2012年中國財險保費同比分析 170
第二節(jié) 中國平安保險(集團)股份有限公司 171
一、企業(yè)基本情況 171
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 172
三、企業(yè)經(jīng)濟指標分析 173
四、企業(yè)盈利能力分析 174
五、企業(yè)償債能力分析 174
六、企業(yè)運營能力分析 174
七、企業(yè)成本費用分析 175
八、企業(yè)發(fā)展前景展望 175
九、平安產(chǎn)險率先在國內(nèi)推出個人責任保險產(chǎn)品 176
第三節(jié) 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 176
一、企業(yè)基本情況 176
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析 177
三、企業(yè)經(jīng)濟指標分析 180
四、企業(yè)盈利能力分析 180
五、企業(yè)償債能力分析 181
六、企業(yè)成本費用分析 181
七、企業(yè)發(fā)展前景展望 181
第四節(jié) 中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司 182
一、企業(yè)基本情況 182
二、企業(yè)經(jīng)營范圍及產(chǎn)品 182
三、企業(yè)電子商務類產(chǎn)品 183
四、企業(yè)保費收入情況 184
五、企業(yè)經(jīng)濟指標分析 186
六、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 186
第五節(jié) 安邦財產(chǎn)保險股份有限公司 192
一、企業(yè)基本情況 192
二、企業(yè)保費收入情況 193
三、企業(yè)主要銷售產(chǎn)品 195
四、企業(yè)經(jīng)濟指標分析 197
第九章 2012-2016年中國財產(chǎn)保險業(yè)投資風險預警分析 199
第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險公司應著重規(guī)避六類風險分析 199
一、戰(zhàn)略風險 199
二、操作風險 199
三、定位風險 200
四、巨災風險 201
五、資產(chǎn)管理風險 201
六、準備金波動風險 202
第二節(jié) 2012-2016年中國產(chǎn)險業(yè)投資風險分析 202
一、誠信風險 202
二、承保風險 203
三、理賠風險 203
四、財務風險 204
五、法律風險 205
六、內(nèi)控機制風險 205
七、監(jiān)管風險 206
八、人才風險 206
九、產(chǎn)品風險 206
十、展業(yè)方式和費用風險 206
十一、資金運用風險 207
十二、數(shù)據(jù)失真風險 207
第三節(jié) 2012-2016年我國財險公司操作風險分析 207
一、操作風險的范疇分析 207
二、操作風險的特點分析 208
三、我國財險公司面臨的操作風險分析 209
四、我國財險公司操作風險管理對策 211
第四節(jié) 2012-2016年中國產(chǎn)險費率風險的分析及防范分析 214
一、產(chǎn)險費率風險分析 214
二、產(chǎn)險費率風險的防范 216
第五節(jié) 2012-2016年中國化解財產(chǎn)保險業(yè)風險的對策分析 218
一、完善保險公司治理機制 218
二、強化風險管控機制 218
三、轉(zhuǎn)變監(jiān)管職能 219
四、建立誠實可信的文化理念 219
五、理性對待，正確引導 220
六、創(chuàng)新產(chǎn)品，提升服務 220
第十章 2012-2016年我國財產(chǎn)保險發(fā)展策略分析 221
第一節(jié) 加快財險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整 促進市場健康發(fā)展策略 221
一、繼續(xù)穩(wěn)步推動車險改革 221
二、增強企財險和家財險的發(fā)展活力和市場吸引力 221
三、把責任保險作為財險業(yè)務新的增長點 222
第二節(jié) 財險業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的主要著力點 223
一、轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)理念是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要前提 223
二、調(diào)整業(yè)務結(jié)構(gòu)是推進財險業(yè)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的關鍵 223
三、培育保險創(chuàng)新能力是財險業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要突破口 225
四、強化管理是財險業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要途徑 226
第三節(jié) 規(guī)范財產(chǎn)保險業(yè)市場秩序的路徑 227
一、強化依法合規(guī)意識 227
二、強化風險管控機制 227
三、轉(zhuǎn)變監(jiān)管職能 227
四、發(fā)揮“四位一體”作用 228
五、規(guī)范保險中介的市場行為 228
第四節(jié) 提升財險公司可持續(xù)發(fā)展能力策略 229
一、加強銷售渠道建設 229
二、加強產(chǎn)品創(chuàng)新服務創(chuàng)新 230
第五節(jié) 提升我國財險公司經(jīng)營管理效率的對策建議 231
一、實現(xiàn)企業(yè)由“量變”到“質(zhì)變”的飛躍 231
二、努力進行業(yè)務創(chuàng)新 231
三、提升財產(chǎn)保險公司的風險管理水平 232
第六節(jié) 財險公司如何確保財務數(shù)據(jù)真實性 232
一、銷售方面 232
二、承保方面 233
三、理賠方面 233
四、費用方面 234
五、準備金計提方面 234