2011-2015年中國財產(chǎn)保險行業(yè)市場研究及投資分析報告

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本研究咨詢報告由公司領(lǐng)銜撰寫，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家海關(guān)總署、國家商務部、中國人民銀行、中國保監(jiān)局、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎信息以及財產(chǎn)保險專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料，結(jié)合深入的市場調(diào)查資料，對我國財產(chǎn)保險行業(yè)的市場發(fā)展現(xiàn)狀、市場前景、財產(chǎn)保險市場的競爭格局、財產(chǎn)保險領(lǐng)先企業(yè)等進行了研究，并對未來財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展的整體環(huán)境及發(fā)展趨勢進行探討和研判，并重點分析了財產(chǎn)保險和相關(guān)行業(yè)的市場現(xiàn)狀、現(xiàn)階段中國財產(chǎn)保險行業(yè)面臨的問題，以及一些前沿的策略。為我國財產(chǎn)保險企業(yè)在市場競爭中洞察先機，根據(jù)市場需求及時調(diào)整經(jīng)營策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

報告目錄

第一部分  行業(yè)發(fā)展分析

第一章 財產(chǎn)保險相關(guān)概述 1
第一節(jié) 財產(chǎn)保險的內(nèi)涵和職能 1
一、財產(chǎn)保險的含義 1
二、財產(chǎn)保險的特征 1
三、財產(chǎn)保險是一種社會的經(jīng)濟補償制度 2
四、財產(chǎn)保險的職能和作用 2
第二節(jié) 財產(chǎn)保險的分類 3
一、財產(chǎn)損失保險 3
二、責任保險 4
三、信用保險 4
四、保證保險 4
第三節(jié) 財產(chǎn)保險與人身保險的區(qū)別 4
一、保險金額確定方式 4
二、保險期限 4
三、儲蓄性 5
四、經(jīng)營方式 5
五、代位求償 5

第二章 國際財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展分析 6
第一節(jié) 美國 6
一、美國商業(yè)財產(chǎn)保險的成功經(jīng)驗及啟示 6
二、美國財產(chǎn)保險中的共同保險條款 7
三、美國財險公司的投資風險監(jiān)管及借鑒 9
四、美國財產(chǎn)保險費率監(jiān)管體系中的統(tǒng)計代理制度分析 13
第二節(jié) 日本 17
一、日本財產(chǎn)保險集團在連設立研發(fā)中心 17
二、日本財險業(yè)重組將迎來三足鼎立格局 18
三、日本財險市場自由化發(fā)展分析 19
四、日本財險業(yè)的營銷模式 23
第三節(jié) 歐洲 24
一、德國財產(chǎn)保險的運營質(zhì)量有所提高 24
二、法國的財產(chǎn)保險營銷制度 25
三、英國財產(chǎn)保險中的暫保單制度 26

第三章 中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 29
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟環(huán)境 29
一、2011年宏觀經(jīng)濟運行指標分析 29
二、2011年中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展展望 36
第二節(jié) 政策法規(guī)環(huán)境 42
一、2009年保監(jiān)會規(guī)范財產(chǎn)保險公司電話營銷專用產(chǎn)品開發(fā)與管理 42
二、2009年保監(jiān)會發(fā)布進一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案 43
三、2010年保監(jiān)會嚴控財險公司經(jīng)營投資型產(chǎn)品 48
四、2010年保監(jiān)會進一步厘清財險投資型產(chǎn)品精算依據(jù) 49
五、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產(chǎn)保險業(yè)的影響分析 50
第三節(jié) 行業(yè)發(fā)展環(huán)境 53
一、全國財產(chǎn)險市場秩序規(guī)范取得顯著成效 53
二、中國財產(chǎn)險市場違規(guī)競爭問題明顯改善 56
三、中國財產(chǎn)保險業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整見成效 57
四、中國財險業(yè)整體償付能力良好 58
第四節(jié) 保險市場發(fā)展 59
一、2008年中國保險市場健康快速運行 59
二、2010年中國保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展 61
三、2011年中國保險市場運行總體平穩(wěn) 62
四、2011年中國保險市場新思維探索 65
第五節(jié) 保險營銷狀況 66
一、金融危機下保險公司營銷兵團逆市大擴軍 66
二、中國保險行業(yè)進入“后營銷時代”的體現(xiàn) 67
三、保險市場顧客生涯價值最大化營銷模式分析 75
四、保險電話營銷模式的市場優(yōu)勢 78
五、關(guān)系營銷在保險企業(yè)的應用分析 81

第四章 中國財產(chǎn)保險市場發(fā)展分析 87
第一節(jié) 中國財產(chǎn)保險市場的發(fā)展狀況 87
一、中國財產(chǎn)保險“十五”期間發(fā)展成就回顧 87
二、中國財產(chǎn)保險市場的特征分析 89
三、2009年中國財產(chǎn)保險市場分析 90
四、2010年中國財產(chǎn)保險市場遭遇寒冬 97
五、2011年中國財險業(yè)市場分析 98
第二節(jié) 2009-2011年財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況 100
一、2009年財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況 100
二、2010年財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況 102
三、2011年財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況 103
第三節(jié) 中國財產(chǎn)保險在銀行保險領(lǐng)域的發(fā)展分析 105
一、銀行保險概述 105
二、財產(chǎn)保險在銀行保險領(lǐng)域的發(fā)展 106
三、中國財產(chǎn)保險在銀行保險領(lǐng)域發(fā)展的問題 108
四、中國財產(chǎn)保險在銀行保險領(lǐng)域的發(fā)展機遇和趨勢 110
五、中國財產(chǎn)保險在銀行保險領(lǐng)域發(fā)展的建議 111
第四節(jié) 中國財產(chǎn)保險償付能力監(jiān)管制度變遷分析 114
一、制度選擇集合的改變 115
二、監(jiān)管資源相對價格的變化 116
三、技術(shù)進步 117
四、克服對風險的厭惡 118
第五節(jié) 中國民營企業(yè)財產(chǎn)保險的發(fā)展分析 120
一、中國民營企業(yè)實物資產(chǎn)面臨的主要風險分析 120
二、中國民營企業(yè)的參保決策分析 121
三、制約民營企業(yè)財產(chǎn)保險發(fā)展的因素分析 124
四、發(fā)展中國民營企業(yè)財產(chǎn)保險的建議 126
第六節(jié) 中國財產(chǎn)保險市場存在的問題及對策 127
一、財產(chǎn)保險中保險賠償問題的探討 127
二、中國財產(chǎn)保險產(chǎn)品創(chuàng)新的思考 130
三、完善中國財產(chǎn)保險市場的措施 135
四、中國財產(chǎn)保險公司的盈利水平問題及思考 136

第二部分  細分市場分析

第五章 汽車保險 140
第一節(jié) 汽車保險的概述 140
一、汽車保險的概念 140
二、汽車保險的起源發(fā)展 140
三、汽車保險的分類、職能及作用 142
四、汽車保險的要素、特征及原則 146
第二節(jié) 中國汽車保險業(yè)的發(fā)展概況 154
一、發(fā)展汽車保險業(yè)對建設和諧社會意義重大 154
二、汽車保險已位列我國財產(chǎn)保險業(yè)第一 158
三、車險業(yè)謀求國內(nèi)汽車產(chǎn)業(yè)鏈中霸主位置 158
四、2010年國內(nèi)汽車保險業(yè)熱點事件回顧 162
五、2011年汽車保險已進入品牌時代 165
六、2011年中國汽車保險市場轉(zhuǎn)型 167
第三節(jié) 中國汽車保險市場發(fā)展分析 169
一、政策層面 169
二、經(jīng)濟層面 170
三、社會層面 170
四、技術(shù)層面 171
第四節(jié) 中國主要地區(qū)汽車保險業(yè)的發(fā)展動態(tài) 171
一、上海正演變成為車險電銷中心 171
二、福建汽車保險平臺將升級 173
三、2011年廣東車險啟動賠款新政 174
四、2011年北京建立車險理賠時效測評公布制度 175
第五節(jié) 中國汽車保險市場信息不對稱問題分析 177
一、中國汽車保險市場的信息不對稱問題 177
二、健全BMS定價模式 178
三、行業(yè)聯(lián)合與車險信息平臺的共建 179
四、政府干預 179
第六節(jié) 中國車險市場的發(fā)展面臨的問題及對策 180
一、保險公司違法違規(guī)行為嚴重 180
二、車險代理人欺詐消費者的行為嚴重 180
三、汽車保險理賠程序過于復雜 181
四、汽車保險騙?，F(xiàn)象較為嚴重 181
五、汽車保險信息公開化程度低 181
六、中國車險市場健康發(fā)展對策 181
第七節(jié) 中國汽車保險業(yè)發(fā)展的五種思維 183
一、產(chǎn)業(yè)鏈思維 183
二、價值鏈思維 183
三、創(chuàng)新思維 183
四、共贏思維 183
五、責任思維 184
第八節(jié) 中國汽車保險業(yè)的發(fā)展前景及趨勢 184
一、2012年中國汽車保險保費預測 184
二、汽車保險遠程定損成大趨勢 185
三、電話直銷將成為未來車險業(yè)務的主流發(fā)展方向 186
四、網(wǎng)絡銷售將是車險市場消費的大趨勢 186

第六章 貨物運輸保險 188
第一節(jié) 貨物運輸保險概述 188
一、貨物運輸保險的定義 188
二、貨物運輸保險的分類 188
三、貨物運輸保險的責任范圍 189
四、貨物運輸保險的費率 193
第二節(jié) 中國貨物運輸保險的發(fā)展概況 195
一、中國貨運險調(diào)查分析 195
二、貨運保險市場需求分析 197
三、貨運險市場電子商務運用取得規(guī)模效應 199
四、中國貨物運輸保險費率競爭下的確立 200
第三節(jié) 貨物運輸保險理賠所存在問題及其風險控制分析 202
一、貨運險理賠中存在的主要問題 202
二、貨運險理賠中問題的原因分析 203
三、改進和加強貨運險理賠工作的對策及措施 204
第四節(jié) 中國貨運險發(fā)展的問題及對策 206
一、制約貨運險業(yè)務發(fā)展的主要因素 206
二、貨運險發(fā)展中存在的主要問題 207
三、我國遠洋貨運險滯后狀況亟待改善 208
四、加快發(fā)展貨運險業(yè)務的思路及對策 210

第七章 責任保險 211
第一節(jié) 責任保險的概述 211
一、責任保險的基本概念 211
二、責任保險的適用范國 212
三、責任保險責任范圍 213
四、責任保險賠償限額與免賠額 214
五、責任保險的保險費費率 214
第二節(jié) 中國責任保險的發(fā)展概況 215
一、中國發(fā)展責任險已成為當務之急 215
二、中國責任險首次引入水上運輸安全體系 215
三、金融危機下出口產(chǎn)品責任險市場發(fā)展火熱 216
四、中國推進強制環(huán)境污染責任險步伐 217
五、2011年食品安全法實施催熱產(chǎn)品責任險 219
六、2011年中國新版旅行社責任險實施 220
第三節(jié) 中國責任保險市場發(fā)展的環(huán)境分析 221
一、中國責任保險經(jīng)濟環(huán)境 221
二、中國責任險政策法律環(huán)境 222
三、中國責任險市場社會環(huán)境 223
四、中國責任保險市場環(huán)境 223
五、中國責任險人力資源環(huán)境 224
第四節(jié) 中國責任險發(fā)展的問題及對策 225
一、中國責任保險現(xiàn)狀及滯后原因分析 225
二、中國責任保險發(fā)展中的問題 226
三、中國責任保險發(fā)展的對策建議 228
第五節(jié) 中國責任保險的發(fā)展前景 231
一、中國責任保險發(fā)展前景分析 231
三、職業(yè)責任險市場前景可期 240
二、中國環(huán)境污染責任保險市場前景廣闊 241
三、2011年安全生產(chǎn)領(lǐng)域責任險發(fā)展水平將顯著提高 244

第八章 其他財產(chǎn)保險 246
第一節(jié) 家庭財產(chǎn)保險 246
一、家庭財產(chǎn)保險概述 246
二、家庭財產(chǎn)保險種類與可保范圍 247
三、中國推出承保地震風險責任家財險產(chǎn)品 248
四、中國家財險發(fā)展存在的主要問題 249
五、中國家財險加快發(fā)展的策略分析 249
第二節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險 250
一、企業(yè)財產(chǎn)保險概述 250
二、企業(yè)財產(chǎn)保險保險金額和保險費 256
三、中國企業(yè)財產(chǎn)保險發(fā)展分析 257
四、中國企業(yè)財產(chǎn)保險的意義和作用 260
五、中國中小企業(yè)財產(chǎn)保險市場現(xiàn)狀及對策 261
第三節(jié) 工程保險 265
一、工程保險概述 265
二、中國工程保險問題淺析 266
三、中國大工程保險進入“共保體”時代 267
四、基礎設施建設使得建工險備受青睞 269
五、中國工程保險承保方式相關(guān)問題分析 270
六、我國工程保險制度及其推行障礙 274
第四節(jié) 農(nóng)業(yè)保險 279
一、農(nóng)業(yè)保險概述 279
二、中國政策性農(nóng)業(yè)保險的現(xiàn)狀綜述 279
三、我國支持農(nóng)業(yè)保險發(fā)展的財政政策 282
四、西部欠發(fā)達地區(qū)構(gòu)建農(nóng)業(yè)保險體系的建議 285
五、中國政策性農(nóng)業(yè)保險存在的問題及對策 286

第三部分  重點企業(yè)分析

第九章 中國財產(chǎn)保險重點企業(yè)分析 289
第一節(jié) 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司 289
一、公司簡介 289
二、2010年中國人保財險經(jīng)營分析 290
三、2011年公司經(jīng)營狀況分析 292
四、2011年公司躍入全球非壽險五強 293
第二節(jié) 中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司 298
一、公司簡介 298
二、2009年平安產(chǎn)險完成全國范圍內(nèi)布局 299
四、2010年平安產(chǎn)險率先在國內(nèi)推出個人責任保險產(chǎn)品 301
五、2010年平安產(chǎn)險保費收入超越太保產(chǎn)險 301
第三節(jié) 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司 302
一、公司簡介 302
二、2011年太保產(chǎn)險承保國內(nèi)最大地鐵項目 303
三、2011年中國太保產(chǎn)險業(yè)務維持穩(wěn)定增持 303
四、2011年中國太保整體經(jīng)營狀況分析 303

第四部分  行業(yè)發(fā)展趨勢及戰(zhàn)略

第十章 2011-2015年中國財產(chǎn)保險業(yè)的前景及趨勢分析 305
第一節(jié) 2011-2015年保險業(yè)的發(fā)展前景及趨勢 305
一、中國保險市場仍有廣闊的發(fā)展前景和潛力 305
二、差距是中國保險業(yè)未來發(fā)展的最大潛力 306
三、2011年中國保險市場新思維 307
四、2011年保險業(yè)進入雙優(yōu)空間 310
五、2011-2015年中國保險業(yè)未來發(fā)展走向分析 312
第二節(jié) 2011-2015年財產(chǎn)保險業(yè)的發(fā)展前景及趨勢 313
一、2011-2015年全球財產(chǎn)保險業(yè)面臨增長放緩的局面 313
二、2011-2015年中國財產(chǎn)保險的發(fā)展前景分析 313
三、中國財產(chǎn)保險市場競爭格局發(fā)展趨勢 316
四、中國今后將在五方面進一步規(guī)范財險市場 317

第十一章 2011-2015年中國財產(chǎn)保險公司發(fā)展策略分析 323
第一節(jié) 新生財產(chǎn)保險企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略 323
一、財產(chǎn)保險的產(chǎn)業(yè)環(huán)境 323
二、財產(chǎn)保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 324
三、新生企業(yè)效益不好的成因分析 327
四、財產(chǎn)保險企業(yè)基本發(fā)展戰(zhàn)略 330
第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險公司保險合同條款創(chuàng)新分析 337
一、需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入 337
二、加快一攬子保單開發(fā) 338
三、擴大保障范圍和增加通用條款 338
四、建立類似ISO、AAIS的行業(yè)服務協(xié)會促進保單標準化 340
第三節(jié) 財產(chǎn)保險公司顧客價值戰(zhàn)略研究 340
一、顧客價值問題的提出 340
二、財產(chǎn)保險公司顧客界定 340
三、顧客價值實證分析過程 341
四、從戰(zhàn)略視角提高顧客價值 341
第四節(jié) 中國財產(chǎn)保險公司服務創(chuàng)新的分析 343
一、財產(chǎn)保險公司服務創(chuàng)新中存在的問題 344
二、衡量保險服務創(chuàng)新的標準 344
三、保險服務創(chuàng)新的內(nèi)容 345
第五節(jié) 中國財產(chǎn)保險公司的資產(chǎn)負債管理與資金運用分析 347
一、財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)負債的特點 347
二、財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)負債管理的重要性 348
三、財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)負債管理的模式及原則 350
四、財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)的組成及投資的重要性 352
五、財產(chǎn)保險公司的資金運用與資產(chǎn)負債管理 353

第十二章 2011-2015年中國財產(chǎn)保險業(yè)營銷策略分析 355
第一節(jié) 中國財險市場營銷機制的創(chuàng)新分析 355
一、創(chuàng)新財險市場營銷機制的緊迫性 355
二、現(xiàn)行財險市場營銷機制的缺陷 356
三、創(chuàng)新財險市場營銷機制的對策 357
第二節(jié) 中國財產(chǎn)保險公司理財險業(yè)務經(jīng)營策略分析 359
一、財產(chǎn)保險公司的理財險與傳統(tǒng)財產(chǎn)險的異同 359
二、財產(chǎn)保險公司發(fā)展理財險業(yè)務的積極意義 360
三、財產(chǎn)保險公司發(fā)展理財險業(yè)務面臨的問題 361
四、財產(chǎn)保險公司理財險業(yè)務的經(jīng)營策略 362
第三節(jié) 中國產(chǎn)險公司分散性業(yè)務營銷模式創(chuàng)新分析 365
一、中國財產(chǎn)保險分散性業(yè)務及其營銷的演進與現(xiàn)狀 365
二、財產(chǎn)保險分散性業(yè)務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙 367
三、產(chǎn)險公司分散性業(yè)務營銷模式創(chuàng)新的路徑選擇 368

部分圖表目錄
圖表：1999年10月—2011年5月工業(yè)增加值月度同比增長率（%） 30
圖表：1999年5月—2011年5月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 31
圖表：1999年5月—2011年5月固定資產(chǎn)投資完成額月度累計同比增長率（%） 32
圖表：1999年5月—2011年5月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 33
圖表：1999年5月—2011年5月居民消費價格指數(shù)（上年同月=100） 34
圖表：1999年5月—2011年5月工業(yè)品出廠價格指數(shù)（上年同月=100） 35
圖表：1999年5月—2011年5月貨幣供應量月度同比增長率（%） 36
圖表：2011年世界經(jīng)濟最新預測 39
圖表：2011年中國主要經(jīng)濟指標預測 42
圖表：2009年1－12月財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況表 100
圖表：2010年1－12月財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況表 102
圖表：2011年1－5月財產(chǎn)保險公司原保險保費收入情況表 103
圖表：歐洲主要國家銀行保險發(fā)展狀況 106
圖表：1997-1999年美國銀行保險產(chǎn)品銷售情況 107
圖表：工程保險合同主體及其關(guān)系 271
圖表：全球十大再保險公司排名 273
圖表：中國人保財險農(nóng)業(yè)保險經(jīng)營情況 291
圖表：中國人保財險種植業(yè)保險承保情況 291
圖表：我國部分保險公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)表 352