2013-2018年中國金融行業(yè)分析與投資策略報告

2012年，我國金融市場在改革和創(chuàng)新中加快發(fā)展，在國民經(jīng)濟和金融體系中的地位和作用日益增強。盡管股票市場、黃金市場交易量同比有所下降，但金融市場總體規(guī)模仍保持穩(wěn)步增長態(tài)勢；直接融資進一步發(fā)展，金融市場功能繼續(xù)深化；金融市場的發(fā)行人和投資人類型更加豐富和多元，多層次資本市場體系建設(shè)穩(wěn)步推進；金融市場在加強協(xié)調(diào)、促進自律、推進市場化改革以及保護投資者方面的制度日趨完善；金融市場對外開放步伐明顯加快?？傮w來看，金融市場的穩(wěn)定健康發(fā)展，促進了金融資產(chǎn)規(guī)模的迅速增加，使得金融市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用進一步增強，有力地推動了金融的不斷創(chuàng)新與變革，有效地夯實了實體經(jīng)濟的發(fā)展基礎(chǔ)，對加快經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、促進國民經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展起到了重要作用。

銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)增長率在2013年6月份創(chuàng)下了兩年來的新低。據(jù)銀監(jiān)會7月25日公布的數(shù)據(jù)顯示，銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)在2013年6月份達141.34萬億元，比上年同期增長13.5%，增速環(huán)比卻驟降了2.8個百分點。2013年1-6月，中國保險公司原保險保費收入9512.4億元，其中人身險原保險保費收入達到6385.74億元。截至2013年6月,中國境內(nèi)上市公司數(shù)(A、B股)達到2491家，境內(nèi)上市外資股(B股)達到107家，股票市價總值(A、B股)達到21.28萬億元。

中商情報網(wǎng)發(fā)布的本報告通過對大量市場調(diào)研數(shù)據(jù)的前瞻性分析，深入而客觀地為您剖析我國金融行業(yè)市場現(xiàn)狀。報告運用專業(yè)的分析工具，并結(jié)合相關(guān)理論模型，綜合運用定量和定性的分析方法，分析了我國金融行業(yè)市場環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，并對業(yè)內(nèi)重點金融類企業(yè)發(fā)展狀況與競爭力展開分析，最后根據(jù)行業(yè)的發(fā)展軌跡與多年的實踐經(jīng)驗，對中國金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及投融資做出客觀分析與預(yù)測；是銀行、保險、證券、基金、信托等準確了解行業(yè)當前最新發(fā)展動態(tài)，把握市場機會，做出正確經(jīng)營決策的依據(jù)。
 

第一章 金融行業(yè)基本內(nèi)容 10

第一節(jié) 金融行業(yè)簡介 10
一、金融行業(yè)概述 10
二、金融市場介紹 10
三、金融市場分類 11
四、金融市場體系 12

第二節(jié) 金融行業(yè)信息化發(fā)展歷程 13
一、金融市場的形成過程 13
二、金融行業(yè)信息化發(fā)展過程 13
三、金融行業(yè)IT投資規(guī)模分析 15
四、金融行業(yè)信息化中存在問題 16
五、金融行業(yè)信息化發(fā)展趨勢 17
六、金融信息化發(fā)展新思路 19
七、金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用發(fā)展展望 21

第二章 2012-2013年中國金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 29

第一節(jié) 中國宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析 29
一、2013年中國GDP增長情況分析 29
二、2013年工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析 30
三、2013年社會固定資產(chǎn)投資分析 31
四、2013年全社會消費品零售總額 32
五、2013年城鄉(xiāng)居民收入增長分析 33
六、2013年居民消費價格變化分析 34
七、2013年對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析 35

第二節(jié)“十二五”時期面臨的機遇和挑戰(zhàn) 36
一、加快金融改革發(fā)展面臨的歷史機遇 36
二、加快金融改革發(fā)展面臨的諸多挑戰(zhàn) 36
三、“十二五”期間金融改革主要目標 37
（一）金融總量保持平穩(wěn)較快增長 37
（二）金融結(jié)構(gòu)調(diào)整取得明顯進展 37
（三）金融市場化改革持續(xù)推進 37
（四）金融機構(gòu)改革進一步深化 37
（五）金融服務(wù)基本實現(xiàn)全覆蓋 38
（六）金融風險總體可控 38

第三節(jié) 金融政策分析 38
一、金融行業(yè)稅收優(yōu)惠政策 38
二、中國產(chǎn)業(yè)金融政策分析 40
三、關(guān)于進一步推進利率市場化改革 42
四、壽險費率市場化改革方案獲批 43
五、中國金融發(fā)展形勢展望 43

第三章 2012-2013年中國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀分析 45

第一節(jié) 2012中國金融市場運行特點 45
一、金融市場總體規(guī)模繼續(xù)增長 45
二、直接融資作用進一步凸現(xiàn) 46
三、多層次金融市場體系建設(shè)成效明顯 46

第二節(jié) 2012年金融市場發(fā)展情況分析 48
一、債券發(fā)行規(guī)模穩(wěn)步擴大 48
二、市場成交量同比大幅增加 49
三、貨幣市場利率整體下降 50
四、投資者類型多元化 51
五、商業(yè)銀行柜臺交易量有所下降 52
六、衍生產(chǎn)品交易活躍度有所下降 52
七、股票指數(shù)總體上行但成交量萎縮 52

第三節(jié) 2013年金融市場運行分析 53
一、債券市場發(fā)行和企業(yè)債券凈融資情況 53
二、貨幣市場運行情況 53
三、債券市場運行情況 54
四、股票市場運行情況 54
五、金融市場制度建設(shè)穩(wěn)步推進 54
六、金融市場創(chuàng)新持續(xù)活躍 55
七、金融市場對外開放繼續(xù)穩(wěn)步推進 56

第四節(jié) 2013年金融行業(yè)運行分析 57
一、政策的重要分析 57
二、金融市場體系多樣化 58
三、中國金融業(yè)的發(fā)展動向分析 59
四、金融組織體系的健全化 59
五、金融機構(gòu)的經(jīng)營觀念和運營模式現(xiàn)代化 60
六、金融機構(gòu)之間的規(guī)模擴大化 60

第五節(jié) 對中國金融市場的分析及思考 60
一、金融市場特點 60
二、中國金融市場結(jié)構(gòu)變化展望 61
三、中國金融格局發(fā)展趨勢 61

第四章 2012-2013年金融細分行業(yè)發(fā)展分析 63

第一節(jié) 2012-2013年銀行業(yè)發(fā)展分析 63
一、銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 63
二、銀行業(yè)金融機構(gòu)負債規(guī)模 63
三、銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況 64
四、銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況 65
五、銀行業(yè)金融機構(gòu)盈利分析 65
六、銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管指標 67

第二節(jié) 2012-2013年保險行業(yè)發(fā)展分析 68
一、2012年中國保險行業(yè)市場現(xiàn)狀 68
二、2012年中國保險行業(yè)資產(chǎn)及保費收入 69
三、2012年中國保險市場經(jīng)營數(shù)據(jù) 69
四、2013年中國保險市場經(jīng)營數(shù)據(jù) 72

第三節(jié) 2012-2013年證劵期貨行業(yè)發(fā)展分析 75
一、2013年證劵行業(yè)市場現(xiàn)狀 75
二、2013年證劵行業(yè)籌資現(xiàn)狀 76
三、2013年股票交易市場現(xiàn)狀 79
四、2013年期貨交易市場現(xiàn)狀 79

第四節(jié) 2012-2013年信托行業(yè)發(fā)展分析 82
一、信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模 82
二、信托固有資產(chǎn)規(guī)模 84
三、信托行業(yè)經(jīng)營效益 84

第五章 金融行業(yè)競爭分析 86

第一節(jié) 我國金融行業(yè)競爭力分析 86
一、中國金融行業(yè)競爭力發(fā)展狀況 86
二、中國大型商業(yè)銀行競爭力分析 86

第二節(jié) 金融行業(yè)競爭方向分析 87
一、繼續(xù)完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度 88
二、繼續(xù)推動金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式 88
三、構(gòu)建更加競爭、多元、開放的基層金融服務(wù)體系 88
四、提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平 88
五、提高中資金融機構(gòu)國際競爭力。 89
六、加快存款保險制度建設(shè) 89

第三節(jié) 提升中國金融企業(yè)國際競爭力思路分析 89
一、堅持整體性提高的思路 89
二、構(gòu)建金融競爭力的微觀基礎(chǔ) 90
三、大力提高金融資產(chǎn)質(zhì)量 90
四、大力推進金融創(chuàng)新 91
五、建設(shè)高素質(zhì)的金融人才隊伍 91
六、完善金融市場體系 92
七、提高金融對外開放和金融調(diào)控水平 92

聯(lián)系方式：0755-25407622 張小姐 (QQ:1272473231)

第六章 2012年重點金融企業(yè)經(jīng)營分析 94

第一節(jié) 中國工商銀行 94
一、企業(yè)概況 94
二、競爭優(yōu)勢分析 94
三、2012年經(jīng)營狀況分析 95
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 97

第二節(jié) 中國銀行 98
一、企業(yè)概況 98
二、競爭優(yōu)勢分析 98
三、2012年經(jīng)營狀況分析 99
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 100

第三節(jié) 中國建設(shè)銀行 101
一、企業(yè)概況 101
二、競爭優(yōu)勢分析 101
三、2012年經(jīng)營狀況分析 102
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 103

第四節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行 103
一、企業(yè)概況 103
二、競爭優(yōu)勢分析 104
三、2012年經(jīng)營狀況分析 105
四、2013-2015年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 106

第五節(jié) 招商證券股份有限公司 107
一、企業(yè)概況 107
二、競爭優(yōu)勢分析 107
三、2012年經(jīng)營狀況分析 109
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 110

第六節(jié) 廣發(fā)證券有限責任公司 111
一、企業(yè)概況 111
二、競爭優(yōu)勢分析 111
三、2012年經(jīng)營狀況分析 113
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 113

第七節(jié) 海通證券股份有限公司 114
一、企業(yè)概況 114
二、競爭優(yōu)勢分析 115
三、2012年經(jīng)營狀況分析 116
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 117

第八節(jié) 華泰證券股份有限公司 117
一、企業(yè)概況 117
二、競爭優(yōu)勢分析 117
三、2012年經(jīng)營狀況分析 119
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 119

第九節(jié) 中國平安集團 120
一、企業(yè)概況 120
二、競爭優(yōu)勢分析 120
三、2012年經(jīng)營狀況分析 121
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 122

第十節(jié) 中國太平洋保險公司 122
一、企業(yè)概況 122
二、競爭優(yōu)勢分析 123
三、2012年經(jīng)營狀況分析 123
四、2013-2018年公司發(fā)展戰(zhàn)略分析 124

第七章 金融行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 125

第一節(jié) 支付、清算和結(jié)算體系 125
一、基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)定運行 125
二、法規(guī)制度建設(shè)不斷推進 125
三、監(jiān)督管理工作進一步加強 126
四、農(nóng)村支付環(huán)境改善取得階段性成果 126
五、跨境交流與合作不斷深化 126

第二節(jié) 法律環(huán)境 127
一、出臺相關(guān)法律法規(guī) 127
二、發(fā)布有關(guān)司法解釋 127
三、制定規(guī)章辦法 127
四、借鑒國際金融法制改革經(jīng)驗 128

第三節(jié) 會計標準 128

第四節(jié) 信用環(huán)境 128
一、社會信用體系建設(shè)協(xié)調(diào)推進 128
二、征信管理繼續(xù)強化 129
三、征信市場規(guī)范發(fā)展 129
四、征信宣傳教育積極開展 129

第八章 金融行業(yè)內(nèi)部風險分析 130

第一節(jié) 金融行業(yè)內(nèi)部風險分析 130
一、宏觀經(jīng)濟風險 130
二、地方債務(wù)風險 130
三、影子銀行風險 131
四、房地產(chǎn)調(diào)整風險 133

第二節(jié) 金融細分行業(yè)風險總體情況 133
一、銀行業(yè)整體穩(wěn)健運行 133
二、證券期貨業(yè)總體穩(wěn)健 133
三、保險業(yè)總體運行平穩(wěn) 133

第三節(jié) 利率市場化競爭風險分析 134
一、利率市場化加劇銀行業(yè)競爭 134
二、金融競爭風險競爭出路分析 134

第四節(jié) 農(nóng)村金融市場競爭風險分析 134
一、農(nóng)村金融機構(gòu)發(fā)展現(xiàn)狀分析 134
二、農(nóng)村金融機構(gòu)主要風險分析 135
（一）流動性風險 135
（二）信用風險 135
（三）市場風險 136
（四）操作風險 136
（五）聲譽風險 137

第九章 金融行業(yè)外部風險分析 138

第一節(jié) 金融行業(yè)外部風險 138
一、國家財富縮水風險 138
二、金融開放過快產(chǎn)生的失控風險 138
三、國際資本流向突然逆轉(zhuǎn)風險 138
四、國際金融市場風險可能蔓延 139

第二節(jié) 行業(yè)政策環(huán)境風險分析 139
一、2012年宏觀經(jīng)濟金融形勢分析 139
二、2013年通脹增速將基本穩(wěn)定 143
三、中國潛在通脹壓力仍然較高 144

第三節(jié) 2013年宏觀經(jīng)濟政策分析 144
一、財政政策更加積極 144
二、繼續(xù)實施穩(wěn)健的貨幣政策 145
三、2013年中國宏觀經(jīng)濟形勢 146

第十章 2013-2018年金融行業(yè)前景分析 148

第一節(jié) 中國銀行業(yè)前景展望 148
一、經(jīng)濟發(fā)展是銀行業(yè)持續(xù)發(fā)展的堅實基礎(chǔ) 148
二、財富增長和資產(chǎn)管理需求提供發(fā)展機遇 148
三、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型為銀行業(yè)轉(zhuǎn)型提供機遇 148

第二節(jié) 中國證劵行業(yè)前景趨勢分析 149
一、證券行業(yè)市場化是大勢所趨 149
二、證券行業(yè)專業(yè)化是市場化的競爭所迫 150
三、國際化是國內(nèi)證券公司發(fā)展的必由之路 151

第三節(jié) 中國保險行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測 152

第十一章 金融行業(yè)戰(zhàn)略布局分析 155

第一節(jié) 銀行 155
一、繼續(xù)落實穩(wěn)健的貨幣政策 155
二、深化銀行業(yè)改革 155
三、嚴防重點領(lǐng)域風險 155
四、穩(wěn)步推進金融創(chuàng)新 156
五、全面布控表外業(yè)務(wù)風險 156
六、借鑒國際銀行業(yè)監(jiān)管改革成果 156

第二節(jié) 信托公司 156
一、城鎮(zhèn)化中的資金信托業(yè)務(wù) 157
二、資產(chǎn)證券化中的信托業(yè)務(wù) 157
三、財富管理及相關(guān)事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù) 158
四、社會保障、管理與服務(wù)類信托業(yè)務(wù) 158

第三節(jié) 基金管理公司 159

第四節(jié) 證券期貨公司 160
一、進一步完善多層次資本市場體系 160
二、繼續(xù)加強執(zhí)法力度，優(yōu)化監(jiān)管體制 161
三、引導證券期貨經(jīng)營機構(gòu)多元化發(fā)展 161
四、提高上市公司治理水平和透明度 161
五、繼續(xù)積極穩(wěn)妥地推進對外開放 161

第五節(jié) 典當公司 162

第六節(jié) 擔保公司 165

第七節(jié) 小額貸款公司 166

第十二章 金融行業(yè)投資戰(zhàn)略分析 168

第一節(jié) 金融行業(yè)投資前景分析 168
一、金融行業(yè)均值回歸之路 168
二、保險業(yè)趨勢分析 169
三、銀行業(yè)趨勢分析 171
四、中國證券業(yè)趨勢分析 171
五、金融業(yè)杠桿擴張空間分析 173
六、捆綁下的期貨迎來的契機 174

第二節(jié) 金融行業(yè)投資方向 175
一、藍籌股依然是主要的資產(chǎn)配置方向 175
二、“穩(wěn)增長”措施為基金投資指明方向 176
三、未來傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)守底線新興成長拓空間 177
四、行業(yè)重點公司成為基金重倉股代名詞 177
五、FOF基金正逐步形成一支投資新力軍 178

第三節(jié) 企業(yè)投資風險控制 178
一、企業(yè)投資風險的含義 179
二、企業(yè)投資風險的成因 179
三、企業(yè)投資風險的防范與控制 181

 
圖表目錄
圖表 1  2011-2015年中國金融行業(yè)IT投資規(guī)模變化趨勢圖 16
圖表 2  2011-2012年中國金融行業(yè)IT投資結(jié)構(gòu) 16
圖表 3  2012年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用投資結(jié)構(gòu) 23
圖表 4  中信銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)圖 24
圖表 5  證券客戶綜合分析管理系統(tǒng)功能架構(gòu)圖 25
圖表 6  證券客戶生命周期服務(wù)管理 26
圖表 7  2013-2015年中國金融行業(yè)IT投資結(jié)構(gòu)預(yù)測 27
圖表 8  2013－2015年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用規(guī)模與增長 27
圖表 9  2013-2015年中國金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用結(jié)構(gòu)預(yù)測 28
圖表 10  2013年國內(nèi)生產(chǎn)總值構(gòu)成及增長速度統(tǒng)計 29
圖表 11  2009-2013年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長變化趨勢圖 30
圖表 12  2013年規(guī)模以上企業(yè)工業(yè)增加值增長速度趨勢圖 31
圖表 13  2013年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)營業(yè)收入與利潤總額同比增速 31
圖表 14  2009-2013年中國全社會固定資產(chǎn)投資增長趨勢圖 32
圖表 15  2009-2013年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 33
圖表 16  2009-2013年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及增長趨勢圖 34
圖表 17  2009-2013年農(nóng)村居民人均純收入及增長趨勢圖 34
圖表 18  2012-2013年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 35
圖表 19  2009-2013年中國進出口總額增長趨勢圖 36
圖表 20  近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況 49
圖表 21  近年來銀行間市場成交量變化情況 50
圖表 22  2012年銀行間市場國債收益率曲線變化情況 51
圖表 23  銀行間債券市場參與者增長情況 51
圖表 24  2013年中國銀行間債券市場發(fā)行量統(tǒng)計 53
圖表 25  2012-2013年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模 63
圖表 26  2012-2013年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)負債總量 64
圖表 27  2011-2013年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況 64
圖表 28  2011-2013年中國銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況表 65
圖表 29  2009-2013年中國商業(yè)銀行凈利潤季度變化趨勢圖 66
圖表 30  2006-2013年商業(yè)銀行非息收入季度變化趨勢圖 66
圖表 31  2009-2013年商業(yè)銀行成本收入比季度變化趨勢圖 66
圖表 32  2012-2013年中國商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標情況表 67
圖表 33  2008-2012年中國保險業(yè)資產(chǎn)總額趨勢圖 69
圖表 34  2008-2012年中國原保險保費收入增長趨勢圖 69
圖表 35  2012年中國保險市場經(jīng)營數(shù)據(jù)統(tǒng)計 70
圖表 36  2012年中國各地區(qū)原保險保費收入情況表 71
圖表 37  2013年中國保險市場經(jīng)營數(shù)據(jù)統(tǒng)計 72
圖表 38  2013年中國各地區(qū)原保險保費收入情況表 74
圖表 39  2012-2013年中國證券行業(yè)市場概況統(tǒng)計表 75
圖表 40  2002-2013年A、B股總市值變化情況 76
圖表 41  2005-2013年中國滬市和深市靜態(tài)市盈率變化趨勢圖 76
圖表 42  2012-2013年中國證券行業(yè)籌資統(tǒng)計 77
圖表 43  2012-2013年中國證券行業(yè)再籌資金額統(tǒng)計 77
圖表 44  2012-2013年中國債券市場籌資金額統(tǒng)計 78
圖表 45  2012-2013年中國股票市場交易情況 79
圖表 46  2012-2013年中國大連商品交易所期貨成交情況統(tǒng)計 80
圖表 47  2012-2013年中國上海商品交易所期貨成交情況統(tǒng)計 80
圖表 48  2012-2013年中國鄭州商品交易所期貨成交情況統(tǒng)計 81
圖表 49  2012-2013年中國金融期貨交易所期貨成交情況統(tǒng)計 82
圖表 50  2008-2013年中國信托行業(yè)資產(chǎn)總額變化趨勢圖 83
圖表 51  2013年中國信托行業(yè)資產(chǎn)分類情況 83
圖表 52  2013年中國信托行業(yè)資產(chǎn)構(gòu)成情況統(tǒng)計 84
圖表 53  2013年中國信托行業(yè)經(jīng)營情況 85
圖表 54  2004-2012年中國金融業(yè)資產(chǎn)總額變化趨勢圖 86
圖表 55  2003年和2012年大型商業(yè)銀行財務(wù)狀況對比 87
圖表 56  2011-2012年中國工商銀行集團經(jīng)營指標統(tǒng)計 96
圖表 57  2011-2012年中國銀行集團經(jīng)營指標統(tǒng)計 99
圖表 58  2011-2012年中國建設(shè)銀行集團經(jīng)營指標統(tǒng)計 102
【咨詢或訂購電話】: 0755-25407622  張小姐（在線咨詢QQ:1272473231）
圖表 59  2011-2012年中國農(nóng)業(yè)銀行集團經(jīng)營指標統(tǒng)計 106
圖表 60  2012年招商證券股份有限公司分業(yè)務(wù)收入利潤表 110
圖表 61  2012年廣發(fā)證券有限責任公司分業(yè)務(wù)收入利潤表 113
圖表 62  2012年海通證券股份有限公司分業(yè)務(wù)收入利潤表 116
圖表 63  2012年華泰證券股份有限公司分業(yè)務(wù)收入利潤表 119
圖表 64  2012年中國平安保險(集團)股份有限公司分業(yè)務(wù)凈利潤表 121
圖表 65  2011-2012年中國太平洋保險公司主要經(jīng)營指標統(tǒng)計 124
圖表 66  2008-2012年中國經(jīng)濟季度增長情況圖 140
圖表 67  2002-2012年三大需求對中國經(jīng)濟增長的拉動作用 140
圖表 68  2009-2012年主要物價指數(shù)月度同比走勢圖 141
圖表 69  2003-2012年中國城鄉(xiāng)居民收入與GDP走勢比較圖 142
圖表 70  2007-2012年中國貨幣供應(yīng)量增長情況圖 143