理財謹防非法集資新形式 高額回報必然不能持久

記者日前從省公安廳經(jīng)偵總隊獲悉，對近年相關(guān)案件分析表明，非法集資借助網(wǎng)絡(luò)“外衣”越來越隱蔽，從投資房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源等傳統(tǒng)領(lǐng)域向投資理財、私募股權(quán)等新型領(lǐng)域轉(zhuǎn)變。

警方介紹，近年來非法集資犯罪活動持續(xù)多發(fā)，手法不斷翻新，不法分子套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘餌，虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段非法吸收公眾存款，或用于投資房地產(chǎn)等自身生產(chǎn)經(jīng)營，或直接將非法募集的資金高利貸出賺取利息，或關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

2013年，劉某在蘇南某市成立一家創(chuàng)投金融信息服務(wù)公司，提供P2P小額信貸服務(wù)。借款人可在公司網(wǎng)站P2P投資平臺發(fā)布借款招標(biāo)信息，投資人對某個借款項目感興趣，就可花錢投標(biāo)，借錢給借款人，年利息高達20%。為增強欺騙性，汪某多次組織投資人考察股東的林地、采石場、花木項目等，打造公司實力強、股東名下實體經(jīng)濟“繁盛”的假象。該公司還宣稱，如借款人未按期還款，公司有能力先行墊付本息。結(jié)果，平臺運營3個多月就資金斷裂，部分投資人投資款無法取現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐较群蠼拥?10余名投資人報案，立案偵查后抓獲犯罪嫌疑人6名。

目前省內(nèi)非法集資犯罪的主要手法是不法分子以擴大生產(chǎn)經(jīng)營，投資礦產(chǎn)能源、高科技項目等為名，描繪、夸大項目發(fā)展前景，誘以高額回報來騙取資金。2008-2014年間，王某在蘇北某市成立多家公司，以這些公司投資房產(chǎn)、土地及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營為名，以月息3-5分、日息3‰等高息非法吸收公眾錢款達8億余元，這些錢用于歸還前期借款本息、個人揮霍及隱匿，導(dǎo)致大部分集資款不能返還。

省公安廳經(jīng)偵總隊負責(zé)人表示，要想不被騙，既要考察有關(guān)企業(yè)是否合法注冊，也要分析是否有代理人參與其中，綜合考量行為人承諾的高額回報是否合理；同時，超高利投資回報分配不可能持久，要考察其吸收資金的行為是否符合金融管理法規(guī)，不要被耀眼的招牌、誘人的項目和高額的注冊資本迷惑；對新型網(wǎng)絡(luò)借貸，要明白借貸平臺本質(zhì)是一種中介，只能提供點對點服務(wù)，不能直接經(jīng)手資金、不能提供擔(dān)保、不能建立資金池進行非法集資。（來源：新華日報-南京）