保險(xiǎn)中介人的主體形式多樣,主要由保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與保險(xiǎn)公估人三種形式組成。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的單位。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是站在客戶的立場上,為客戶提供專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù),設(shè)計(jì)投保方案、辦理投保手續(xù)并具有法人資格的中介機(jī)構(gòu)。簡單地說,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人就是投保人的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問。目前,我國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的市場增長率較高,保險(xiǎn)產(chǎn)品的購買需求逐步進(jìn)入高速增長期,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的競爭狀況及用戶特點(diǎn)已經(jīng)比較明朗,專業(yè)化對(duì)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的發(fā)展變得非常重要,企業(yè)的進(jìn)入壁壘提高,整個(gè)行業(yè)開始向規(guī)?;l(fā)展。根據(jù)行業(yè)周期理論,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)現(xiàn)正處于生命周期的成長期階段,在未來一段時(shí)期內(nèi),有望繼續(xù)高速發(fā)展。2015年,全國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入572.81億元,同比增長13.54%,占全國總保費(fèi)收入的2.36%。行業(yè)政策對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)產(chǎn)生了積極影響,使得行業(yè)內(nèi)企業(yè)的規(guī)模得以提升,“散、亂、差”的局面得到了改善,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的服務(wù)水平和管理能力在政策的監(jiān)管和扶持下得到了顯著提高。整個(gè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)日趨規(guī)范化,整體競爭實(shí)力不斷增強(qiáng)。同時(shí),國民消費(fèi)觀念和消費(fèi)結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化。近年全國保險(xiǎn)公司通過保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入占全國總保費(fèi)收入比例呈現(xiàn)小幅上升態(tài)勢。預(yù)計(jì)2020年,中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保費(fèi)收入將超過900億元。
第一章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)相關(guān)概述 12
第一節(jié) 保險(xiǎn)中介行業(yè)簡析 12
一、保險(xiǎn)中介行業(yè)的概念 12
二、保險(xiǎn)中介人的主體形式 12
三、保險(xiǎn)中介行業(yè)的作用 12
第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)簡析 13
一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念 13
二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分類 13
三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn) 14
四、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人需具備的資格 15
第二章 國際保險(xiǎn)中介行業(yè)在華布局與經(jīng)驗(yàn)借鑒 17
第一節(jié) 全球保險(xiǎn)中介市場現(xiàn)狀對(duì)比分析 17
第二節(jié) 國際保險(xiǎn)中介市場發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 18
一、英國保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 18
二、美國保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 19
三、日本保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 20
四、德國保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 21
五、印度保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 21
六、臺(tái)灣保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 22
七、香港保險(xiǎn)中介市場發(fā)展軌跡 23
第三節(jié) 國際保險(xiǎn)中介市場開放與發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析 23
一、國外保險(xiǎn)中介市場發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與啟示 23
二、國外保險(xiǎn)中介市場開放經(jīng)驗(yàn)與啟示 25
(一)世界保險(xiǎn)中介市場開放的不同模式 25
(二)新興保險(xiǎn)中介市場開放的歷程和特點(diǎn) 26
(三)全球保險(xiǎn)中介市場開放的啟示 27
第四節(jié) 國際保險(xiǎn)中介與風(fēng)險(xiǎn)投資公司在華投資分析 29
一、達(dá)信保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢有限公司 29
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 29
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 29
(三)企業(yè)在華經(jīng)營情況分析 30
二、韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 30
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 30
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 31
(三)企業(yè)在華經(jīng)營情況分析 31
三、怡安集團(tuán) 31
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 31
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 31
(三)企業(yè)在華經(jīng)營情況分析 32
第五節(jié) 國際風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)投資保險(xiǎn)中介分析 32
一、德克薩斯太平洋集團(tuán) 32
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 32
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 32
二、美國華平投資集團(tuán) 33
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 33
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 33
三、IDG技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資基金 34
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 34
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 34
四、紅杉資本中國基金 35
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 35
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 35
五、鼎輝投資基金 35
(一)企業(yè)全球業(yè)務(wù)布局分析 35
(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局 36
第三章 中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 37
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 37
一、中國GDP增長情況分析 37
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析 38
三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析 38
四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額 39
五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析 40
六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析 41
七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢分析 41
第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析 42
一、人口環(huán)境分析 42
二、教育環(huán)境分析 43
三、文化環(huán)境分析 44
四、科技環(huán)境分析 45
五、生態(tài)環(huán)境分析 46
六、中國城鎮(zhèn)化率 47
第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)政策環(huán)境分析 47
一、行業(yè)監(jiān)管部門 47
二、法律法規(guī) 48
(一)新《保險(xiǎn)法》正式實(shí)施 48
(二)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》 48
(三)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》 50
(四)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》 51
(五)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修正) 57
第四章 中國保險(xiǎn)市場運(yùn)行現(xiàn)狀分析 70
第一節(jié) 保險(xiǎn)市場發(fā)展總體情況 70
一、保險(xiǎn)市場主體情況 70
二、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)狀況 70
(一)總資產(chǎn)狀況 70
(二)凈資產(chǎn)狀況 71
(三)各項(xiàng)費(fèi)用支出狀況 71
(四)利潤情況 72
三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況 72
(一)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模 72
(二)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入結(jié)構(gòu) 73
(三)保險(xiǎn)賠付支出規(guī)模 73
(四)保險(xiǎn)賠付支出結(jié)構(gòu) 74
四、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域發(fā)展情況 74
第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場運(yùn)行分析 76
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模 76
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)規(guī)模 76
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)區(qū)域分布 76
四、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠付支出情況 78
五、產(chǎn)險(xiǎn)公司市場集中度情況 78
第三節(jié) 人身保險(xiǎn)市場運(yùn)行分析 79
一、人身保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模 79
二、人身保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)規(guī)模 79
三、人身保險(xiǎn)保費(fèi)區(qū)域分布 80
四、人身保險(xiǎn)賠付支出情況 81
五、壽險(xiǎn)公司市場集中度情況 82
第四節(jié) 保險(xiǎn)市場改革方向前瞻 82
一、產(chǎn)品管理市場化 82
二、資金運(yùn)用市場化 83
三、國有保險(xiǎn)公司市場化 83
四、市場準(zhǔn)入退出機(jī)制 83
第五章 中國保險(xiǎn)中介市場運(yùn)行總體概覽 84
第一節(jié) 保險(xiǎn)中介市場發(fā)展概況 84
一、保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展歷程 84
二、保險(xiǎn)中介市場發(fā)展特點(diǎn) 88
三、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)融資情況 88
第二節(jié) 保險(xiǎn)中介市場運(yùn)行現(xiàn)狀分析 89
一、保費(fèi)收入規(guī)模分析 89
二、產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模 90
(一)保費(fèi)收入規(guī)模 90
(二)渠道結(jié)構(gòu)分析 90
三、壽險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模 91
(一)保費(fèi)收入規(guī)模 91
(二)渠道結(jié)構(gòu)分析 91
第三節(jié) 保險(xiǎn)中介市場主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 92
一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 92
(一)產(chǎn)險(xiǎn)個(gè)人營銷業(yè)務(wù)虛掛的風(fēng)險(xiǎn) 92
(二)壽險(xiǎn)個(gè)人營銷發(fā)展艱難的風(fēng)險(xiǎn) 92
二、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn) 93
(一)銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn) 93
(二)虛套手續(xù)費(fèi)風(fēng)險(xiǎn) 94
三、群體性風(fēng)險(xiǎn) 94
第四節(jié) 保險(xiǎn)中介市場發(fā)展政策建議 94
一、從保險(xiǎn)公司入手整治虛掛中介套費(fèi)問題 94
二、改革壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷員的傭金體制 95
三、堅(jiān)持推進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理的專業(yè)化 95
四、強(qiáng)化對(duì)銀行銷售保險(xiǎn)人員的監(jiān)管 96
五、加強(qiáng)對(duì)服務(wù)集團(tuán)激勵(lì)行為的監(jiān)管 96
第五節(jié) 保險(xiǎn)中介市場發(fā)展方向分析 96
一、市場化 96
二、規(guī)范化 97
三、職業(yè)化 97
四、國際化 98
第六章 中國保險(xiǎn)專業(yè)中介市場發(fā)展情況 99
第一節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)中介市場基本概述 99
一、機(jī)構(gòu)規(guī)模 99
二、注冊資本 99
三、資產(chǎn)總額 100
第二節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況 100
一、保費(fèi)收入規(guī)模 100
二、業(yè)務(wù)收入規(guī)模 101
三、銷售險(xiǎn)種結(jié)構(gòu) 102
第三節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展模式 103
一、集團(tuán)化發(fā)展模式 103
二、專業(yè)化發(fā)展模式 103
三、市場化發(fā)展模式 103
四、國際化發(fā)展模式 104
第四節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)中介市場發(fā)展問題及策略建議 104
一、保險(xiǎn)專業(yè)中介主要問題分析 104
二、保險(xiǎn)專業(yè)中介發(fā)展策略建議 105
第七章 中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場運(yùn)行分析 109
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場運(yùn)行現(xiàn)狀分析 109
一、市場規(guī)模分析 109
二、經(jīng)營情況分析 109
(一)保費(fèi)收入規(guī)模 109
(二)業(yè)務(wù)收入規(guī)模 110
三、銷售險(xiǎn)種結(jié)構(gòu) 110
第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及經(jīng)營能力分析 111
一、行業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì) 111
(一)資產(chǎn)負(fù)債總額 111
(二)收入支出總額 111
(三)行業(yè)利潤總額 112
二、行業(yè)經(jīng)營能力分析 112
第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場拓展?fàn)I銷及競爭策略 113
一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的目標(biāo)市場拓展策略 113
(一)存量與增量市場拓展 113
(二)傳統(tǒng)與新興市場拓展 113
(三)風(fēng)險(xiǎn)咨詢與高端客戶市場拓展 113
(四)非壽險(xiǎn)與壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場拓展 113
(五)直接業(yè)務(wù)和再保業(yè)務(wù)拓展 114
二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場營銷渠道的構(gòu)建 114
(一)創(chuàng)建公司市場開發(fā)信息系統(tǒng) 114
(二)延伸公司市場的機(jī)構(gòu)渠道 114
(三)拓展公司市場的系統(tǒng)渠道 114
三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有效的競爭策略組合 115
(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)產(chǎn)品銷售定位策略 115
(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場價(jià)格定位策略 115
(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司促銷組合策略 116
第四節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)存在問題及對(duì)策建議 116
一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)存在問題分析 116
(一)人才短板的制約 116
(二)競爭行為不規(guī)范 117
(三)未形成戰(zhàn)略合作 117
(四)違規(guī)操作較嚴(yán)重 117
(五)制度建設(shè)的滯后 118
(六)盈利與誠信的矛盾 118
二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展對(duì)策建議 118
(一)積極營造良好的外部環(huán)境 118
(二)構(gòu)建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管體制 119
(三)健全保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的傭金制度 119
(四)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)苦練內(nèi)功 120
(五)建立必要的誠信懲罰機(jī)制 120
第八章 中國保險(xiǎn)營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析 121
第一節(jié) 保險(xiǎn)營銷員渠道規(guī)模分析 121
一、保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍規(guī)模 121
二、保費(fèi)總體收入規(guī)模 121
三、產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模 122
四、壽險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模 122
第二節(jié) 壽險(xiǎn)公司營銷員渠道發(fā)展?fàn)顩r 123
一、壽險(xiǎn)公司營銷員分險(xiǎn)種保費(fèi) 123
二、壽險(xiǎn)公司營銷員保費(fèi)集中度 123
第三節(jié) 產(chǎn)險(xiǎn)公司營銷員渠道發(fā)展?fàn)顩r 123
第四節(jié) 保險(xiǎn)公司營銷員渠道發(fā)展?fàn)顩r 124
一、保險(xiǎn)營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析 124
二、保險(xiǎn)公司營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀 125
(一)中國人壽營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀 125
(二)新華保險(xiǎn)營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀 126
(三)中國太保營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀 127
(四)平安人壽營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀 127
第九章 中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)企業(yè)運(yùn)營狀況探析 129
第一節(jié) 英大長安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)有限公司 129
一、企業(yè)基本情況 129
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 129
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 130
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 131
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 132
第二節(jié) 北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 132
一、企業(yè)基本情況 132
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 133
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 134
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 134
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 135
第三節(jié) 中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 136
一、企業(yè)基本情況 136
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 137
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 137
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 138
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 138
第四節(jié) 江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司 138
一、企業(yè)基本情況 138
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 139
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 139
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 140
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 141
第五節(jié) 韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 142
一、企業(yè)基本情況 142
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 143
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 143
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 143
五、企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài) 143
第六節(jié) 華信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 144
一、企業(yè)基本情況 144
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 145
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 145
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 146
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 146
第七節(jié) 國電保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)(北京)有限公司 147
一、企業(yè)基本情況 147
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 148
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 148
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 149
五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 149
第八節(jié) 長城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 150
一、企業(yè)基本情況 150
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 151
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 151
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 151
五、企業(yè)最新動(dòng)態(tài) 152
第九節(jié) 昆侖保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司 153
一、企業(yè)基本情況 153
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 153
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 154
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 154
五、企業(yè)最新動(dòng)態(tài) 155
第十節(jié) 航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司 155
一、企業(yè)基本情況 155
二、企業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 156
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績 157
四、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 157
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢 158
第十章 2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場預(yù)測及投資分析 159
第一節(jié) 2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展趨勢分析 159
第二節(jié) 2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場預(yù)測分析 160
一、2018-2023年保險(xiǎn)中介公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)測分析 160
二、2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司保費(fèi)收入預(yù)測分析 160
三、2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入預(yù)測 161
第三節(jié) 2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展策略建議 162
一、融資策略 162
二、人才策略 162
第四節(jié) 2018-2023年中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司營銷策略建議 163
一、產(chǎn)品策略 164
二、價(jià)格策略 164
三、促銷策略 165
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