十大理財“騙區(qū)”盤點 教你如何提防金融龐氏騙局

釋放原始股“誘餌”

“原始股”是指公司上市之前發(fā)行、可在上市一段時期后售出的股票。近年來，一直有人打著原始股的旗號四處招搖撞騙，按照本報記者經(jīng)驗，除非你是準上市公司的員工或高層，抑或是準上市公司定向引入的戰(zhàn)略投資者，否則，普通人很難拿到準上市公司的原始股，而準上市公司也不會對外界大肆甩賣原始股。

近日，據(jù)媒體報道，在河南、山東等省市，一些群眾在“一夜暴富凈賺幾十倍”的誘惑下，巨額資金面臨血本無歸的危險。上述媒體記者從公安機關了解到，因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司原法人代表段國帥近日被依法批捕，段國帥在河南多地設立分公司，自稱“環(huán)保產(chǎn)業(yè)的先鋒企業(yè)”。通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳造勢，利用該企業(yè)在某地方股權交易市場掛牌的身份，對外宣稱“上市公司”，還在河南召開“增資擴股”發(fā)布會，宣布該“上市公司”將定向發(fā)行“原始股”。同時，這家所謂的“上市公司”曾一度發(fā)售股權理財集資，承諾年收益達48%，超過同期銀行存款收益20多倍。

據(jù)了解，該公司利用“原始股”向群眾非法融資2億多元，涉及上千名投資者。

一些企業(yè)利用地方性的企業(yè)股權掛牌轉讓市場，冒充上市公司發(fā)售“原始股”。例如，在多地發(fā)生的“原始股”騙局中，均有不法分子宣稱自己是“某股權交易中心”的掛牌企業(yè)，有明確的上市代碼。但事實上，股權交易中心只是一個地方機構，不法分子利用其名稱易與“證券交易所”相混淆，蒙騙消費者。

“您要不要考慮投資貴金屬，我們有專業(yè)的操盤手……”可能在很多人的印象中，都接過類似的電話，對方操著各地濃重的口音，你稍一反駁，或者表現(xiàn)不耐煩，對方就開始爆粗口，所以，接到這種電話的第一反應最好是立即掛斷電話。

去年的央視“3·15”曝光貴金屬投資平臺內(nèi)幕，稱現(xiàn)貨白銀投資實際上是一場對賭游戲，交易所、會員、代理商層層設陷阱，欺騙投資者。

據(jù)了解，與證監(jiān)會直接監(jiān)管的證券期貨交易所不同，大多數(shù)現(xiàn)貨貴金屬交易平臺往往由自然人或者企業(yè)投資設立，通過出售會員牌照和交易手續(xù)費盈利，其交易透明性相對較低，多數(shù)并未發(fā)布交易數(shù)據(jù)以及詳細的交易規(guī)則。

現(xiàn)貨交易平臺往往通過出售會員牌照來發(fā)展會員，而會員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商?，F(xiàn)貨交易所普遍采用做市商制度，做市商也就是交易所的會員。

貴金屬交易所產(chǎn)生的手續(xù)費往往是由交易所和其會員進行分成，會員分到的手續(xù)費比例甚至高達80%至90%。有業(yè)內(nèi)人士對記者表示，這些交易所和會員的盈利模式，就已經(jīng)注定了他們在開展經(jīng)紀業(yè)務和實際交易的過程中，必然充滿了為了錢而產(chǎn)生的違規(guī)甚至違法的行為。

“既然是做市商制度，除了手續(xù)費之外，會員及其代理商的主要盈利來源必然是投資者的虧損。部分做市商及其代理商的注冊資金只有3萬元至10萬元，即使投資者起訴使其破產(chǎn)清算，依然無法彌補投資者的損失?！币幻?jīng)參與貴金屬交易的投資經(jīng)理告訴本報記者。

據(jù)央視報道，做市商和交易所合謀騙取投資者投資資金的主要方式在于，人為提高投資者報價、盈利的情況下，使投資者不能平倉和投資者無法成功出金等。

前一段時間，在市場上鬧得沸沸揚揚的“泛亞交易所兌付風波”即屬于貴金屬交易。