一、直銷銀行基本介紹 16
二、直銷銀行目標客群 16
三、直銷銀行開展意義 17
（一）順應互聯(lián)網(wǎng)金融大潮 17
（二）順應國人消費理念的轉變 18
（三）利率市場化呼喚直銷 18

一、直銷銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別 19
二、直銷銀行發(fā)展優(yōu)勢分析 19
（一）“去實體化”的營銷模式，成本大為下降 19
（二）優(yōu)惠的價格是吸引客戶最大的亮點 20
（三）業(yè)務辦理效率大幅提高 20
（四）服務全天候、不間斷 20
（五）“去個性化”的產(chǎn)品與服務，風險控制較好 20

一、便捷的客戶體驗 21
二、組織架構扁平化 21
三、充分依托虛擬網(wǎng)絡 21
四、產(chǎn)品少而精 21
五、以惠民作為經(jīng)營宗旨 22

一、國際經(jīng)濟金融形勢分析 23
（一）發(fā)達經(jīng)濟體發(fā)展形勢 23
（二）新興市場經(jīng)濟體形勢 25
（三）主要經(jīng)濟體貨幣政策 26
二、國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢分析 28
（一）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展 28
（二）國內(nèi)財政政策分析 29
（三）國內(nèi)貨幣政策分析 31
（四）國內(nèi)金融市場形勢 31

一、金融改革創(chuàng)新 32
（一）民營銀行靴子落地 32
（二）存款利率有望放開 32
（三）人民幣國際化路漫漫 33
（四）建立小微企業(yè)信息平臺 34
（五）大力發(fā)展私募市場 35
（六）擴大QFII和RQFII投資 36
二、直銷銀行發(fā)展需要政策支持 37
（一）《關于金融支持經(jīng)濟結構調(diào)整和轉型升級的指導意見》 37
（二）《中國人民銀行關于進一步推進利率市場化改革的通知》 37
（三）《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》 38

一、網(wǎng)民規(guī)模 39
二、手機網(wǎng)民規(guī)模 40
三、第三方支付市場 40
四、電子商務市場 41
五、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展 43

一、資產(chǎn)增長情況 44
二、負債增長情況 44

一、大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 45
二、股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 45
三、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況 45

一、大型商業(yè)銀行 46
二、股份制商業(yè)銀行 46
三、城市商業(yè)銀行 47
四、農(nóng)村商業(yè)銀行 47
五、外資銀行 47

一、自助設備規(guī)模分析 48
二、POS機規(guī)模分析 48
三、ATM機規(guī)模分析 49

一、網(wǎng)上銀行發(fā)展基礎環(huán)境分析 50
（一）互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展狀況 50
1、網(wǎng)民規(guī)模 50
2、接入方式 50
3、網(wǎng)民屬性 51
（二）互聯(lián)網(wǎng)基礎資源 54
（三）互聯(lián)網(wǎng)商務交易 55
1、網(wǎng)民購物 55
2、團購 55
3、網(wǎng)上支付 56
4、互聯(lián)網(wǎng)理財 57
5、旅行預訂 57
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 58
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模 58
（二）網(wǎng)上銀行交易份額 58
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析 59
（四）網(wǎng)上銀行管理類費用 59
（五）個人網(wǎng)銀轉賬費率 61

一、手機銀行的發(fā)展歷程 64
二、手機銀行的發(fā)展環(huán)境 65
（一）手機網(wǎng)民規(guī)模 65
（二）手機支付網(wǎng)民規(guī)模 66
三、手機銀行用戶規(guī)模 66
四、手機銀行交易規(guī)模 67
五、手機銀行市場格局 67

一、銀行理財市場發(fā)展規(guī)模分析 68
（一）銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量統(tǒng)計 68
（二）各類型機構產(chǎn)品發(fā)行量占比 69
（三）銀行理財產(chǎn)品投向結構分析 70
（四）銀行理財產(chǎn)品期限結構分析 71
（五）銀行理財產(chǎn)品幣種結構分析 72
（六）銀行理財產(chǎn)品平均收益分析 73
二、城商行理財業(yè)務發(fā)展的優(yōu)勢 73
三、商業(yè)銀行理財業(yè)務存在問題 74
四、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務趨勢 75
五、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務途徑 76

一、國外直銷銀行發(fā)展特點 78
（一）無實體營業(yè)網(wǎng)點，運營成本低 78
（二）提供標準化個人金融產(chǎn)品和服務 78
（三）以低價格、高收益金融產(chǎn)品吸引客戶 78
二、國外的直銷銀行面臨問題 78
（一）客戶潛力受限 78
（二）現(xiàn)金服務嚴重缺失 79
（三）賬戶和資金安全隱患 79
三、國外直銷銀行的先進經(jīng)驗 79
（一）創(chuàng)新的發(fā)展理念 79
（二）獨特的運營模式 79
（三）先進的品牌營銷 80

一、德國“直銷銀行”發(fā)展概況 80
（一）荷蘭國際直銷銀行（ING－DiBa） 80
（二）德國信貸銀行（DKB） 81
（三）網(wǎng)通銀行（Netbank） 81
二、德國“直銷銀行”的發(fā)展特點 82
（一）大多由銀行集團控股 82
（二）主要開展個人金融業(yè)務 83
（三）充分依托虛擬網(wǎng)絡和外部實體網(wǎng)絡平臺 83
（四）吸引顧客方式靈活多樣 83
（五）追求便捷性和安全性的統(tǒng)一 83
三、對中國發(fā)展直銷銀行業(yè)務的啟示 84
（一）互聯(lián)網(wǎng)的普及為“直銷銀行”的發(fā)展開辟了廣闊前景 84
（二）“直銷銀行”可以成為銀行業(yè)務拓展和區(qū)域擴張的重要方式 84
（三）突出“直銷”特點，為顧客提供安全優(yōu)惠及時的金融服務 85

一、ING Direct 85
（一）精選客戶 85
（二）嚴選產(chǎn)品 86
（三）線下咖啡館 86
（四）穩(wěn)定的后臺系統(tǒng)和完善的Call Center 86
二、First Direct銀行 86
（一）與眾不同的品牌定位 86
（二）First Direct實驗室 87
（三）新穎的營銷方式 87
（四）純?nèi)斯し盏腃all Center 87
（五）First Direct的收費策略 87
三、德國信貸銀行 88
（一）組織機構扁平化降低成本 88
（二）專業(yè)化實體網(wǎng)點作為補充 88
（三）更有競爭力的存款利率吸引客戶 88
四、日本樂天銀行 88
（一）與大電商展開合作，實現(xiàn)雙贏 89
（二）創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提高客戶滿意度 89
（三）以信用卡作為絕對核心 89

一、直銷銀行的主體模式 90
（一）純粹的網(wǎng)絡銀行 90
（二）全球性的直銷銀行 90
（三）作為子品牌的直銷銀行 91
（四）作為事業(yè)部的直銷銀行 91
二、直銷銀行的運營模式 92
（一）自主線上綜合平臺模式 92
（二）自主線上綜合平臺+線下客戶自助門店模式 92
（三）自主線上綜合平臺+線下精簡版分行模式 92
（四）自主線上綜合平臺+第三方互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)模式 93
三、直銷銀行的業(yè)務模式探討 93
（一）自助開立、注銷銀行結算賬戶 93
（二）自助完成各項交易及服務 93

一、線上線下整合模式 94
二、直銷銀行經(jīng)營概況 95
（一）經(jīng)營成果 95
（二）具體經(jīng)營情況 95
三、直銷門店建設服務 95
（一）建設情況 95
（二）服務內(nèi)容 96
四、直銷銀行服務優(yōu)勢 96
五、直銷銀行發(fā)展戰(zhàn)略 97
（一）積極加強跨領域合作 97
（二）著力打造網(wǎng)絡鏈品牌 98
（三）不斷擴展多元服務渠道 98

一、純粹的網(wǎng)絡銀行模式 98
二、產(chǎn)品服務 99
（一）“如意寶” 99
（二）“隨心存” 99
（三）“輕松匯” 99
三、服務渠道 99
（一）專屬網(wǎng)站 99
（二）手機銀行APP 100
（三）微信服務號 101
四、跨界合作 101
（一）與基金公司合作 101
（二）與電信運營商合作 101
（三）與電商公司合作 101
五、創(chuàng)新戰(zhàn)略 102

一、直銷銀行發(fā)展歷程分析 103
二、直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 104
（一）直銷銀行處于起步階段 104
（二） 2018年下半年是直銷銀行爆發(fā)期 106
（三）國內(nèi)直銷銀行業(yè)務趨同 107
（四）直銷銀行存在政策風險 107
三、國內(nèi)直銷銀行兩種模式評價 108
四、直銷銀行發(fā)展經(jīng)驗及啟示 109
（一）準確定位目標客戶 109
（二）多元化的產(chǎn)品和服務 109
（三）品牌化的經(jīng)營策略 110
（四）多樣化的營銷渠道 110

一、直銷銀行的發(fā)展規(guī)劃 111
（一）定位 111
（二）品牌 111
（三）產(chǎn)品 111
（四）平臺 111
二、直銷銀行所需資源支持 112
（一）成立直銷銀行金融實驗室 112
（二）組建網(wǎng)絡理財經(jīng)理團隊 112
（三）建立高效的科技開發(fā)團隊 113
（四）創(chuàng)新融資模式 113
（五）廣告資源支持 113
三、直銷銀行發(fā)展面臨的瓶頸 113
（一）監(jiān)管瓶頸 113
（二）技術瓶頸 114

一、直銷銀行發(fā)展驅動因素 114
（一）互聯(lián)網(wǎng)技術不斷發(fā)展，電子銀行替代率不斷提升 114
（二）利率市場化不斷推進，銀行收益積極調(diào)整 114
（三）市場競爭加劇，銀行間尋求創(chuàng)新 114
二、直銷銀行發(fā)展路徑 114
（一）可行的發(fā)展路徑 115
（二）具體的實踐措施 116
（三）迅速做大規(guī)模 116
三、直銷銀行建設的關鍵因素 117
（一）強大的IT支撐 117
（二）相對獨立的組織架構 117
（三）準確的目標客戶定位 118
（四）漸進式的發(fā)展思路 118
（五）直客式的營銷體系 118

一、直銷銀行是銀行業(yè)經(jīng)營模式創(chuàng)新 118
二、不會對傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品產(chǎn)生較大沖擊 119
三、發(fā)展直銷銀行的戰(zhàn)略關鍵 119
（一）差異化的戰(zhàn)略定位 119
（二）補充性的客戶定位 120
（三）專屬化的產(chǎn)品體系 120
（四）包容性的渠道平臺 120
四、發(fā)展直銷銀行的政策建議 121
（一）把握先發(fā)優(yōu)勢最為重要 121
（二）從事業(yè)部到打造子公司 121
（三）強化內(nèi)部整合獲取外部支持 122

一、銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設的現(xiàn)實意義 124
（一）銀行業(yè)深化改革的客觀需要 124
（二）銀行業(yè)應對市場競爭的重要手段 124
（三）提升銀行業(yè)服務能力的根本舉措 124
二、我國銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展簡況 125
（一）開展金融創(chuàng)新，建設了多渠道支付體系 125
（二）試水電子商務，搭建綜合電商網(wǎng)絡平臺 125
（三）發(fā)力數(shù)據(jù)管理，業(yè)務運營效率得到提升 125
（四）實施跨界合作，探索直銷銀行服務模式 126
（五）改造門戶網(wǎng)站，重塑流程構建金融超市 126
三、銀行業(yè)推進互聯(lián)網(wǎng)金融建設的SWOT分析 126
（一）優(yōu)勢分析（Ｓ） 126
（二）劣勢分析（Ｗ） 127
（三）面臨的機遇（Ｏ） 127
（四）面臨的挑戰(zhàn)（Ｔ） 128
四、銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設的路徑選擇 129
（一）積極解放思想、推動轉型升級 129
（二）強化跨界合作、推動融合發(fā)展 129
（三）掘金數(shù)據(jù)資源、升級電商平臺 130
（四）集中優(yōu)勢兵力、發(fā)力線上借貸 131
（五）探索直銷銀行、創(chuàng)新智慧銀行 132
（六）依托行業(yè)平臺、實施抱團發(fā)展 132
（七）緊跟時代步伐、提前布局未來 133

一、直銷銀行模式創(chuàng)新及業(yè)務拓展 134
（一）精準定位是關鍵 134
（二）深化產(chǎn)品及服務創(chuàng)新 134
（三）尋找戰(zhàn)略合作伙伴 135
1、興業(yè)銀行與百度 135
2、北京銀行與小米 136
3、上海銀行與阿里云 136
二、打造服務領先型直銷銀行的思考 137
（一）以差異化定位貼近客戶服務需求 137
（二）以流程再造提升金融服務效能 137
（三）以戰(zhàn)略合作拓寬全新服務視野 137
（四）以專業(yè)制勝打造特色服務品牌 138

一、股份制銀行紛紛推出“直銷銀行” 138
二、大型銀行或許更具優(yōu)勢 139
三、各大商業(yè)銀行推出直銷銀行 139
（一）興業(yè)銀行“錢大掌柜” 139
（二）上海銀行“上行快線” 140
（三）江蘇銀行直銷銀行 140

一、商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析 141
（一）商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析 141
（二）分部門銀行貸款結構分析 142
（三）分行業(yè)銀行貸款投向分析 143
二、國內(nèi)貸款市場需求分析 144
（一）大型企業(yè)貸款需求分析 144
（二）中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀 145
（三）個人貸款需求狀況分析 146
三、線上銀行信貸業(yè)務創(chuàng)新 147
（一）銀行線上貸款業(yè)務 147
1、廣發(fā)銀行“E秒貸” 147
2、民生銀行推出的“優(yōu)房閃貸” 148
3、招商銀行“閃電貸” 148
（二）銀行系P2P網(wǎng)絡信貸 148
1、陸金所 148
2、民生易貸、小企業(yè)E家 149
3、小馬bank 150
4、開鑫貸 150

一、貨幣基金市場發(fā)展情況 151
（一）銀行理財產(chǎn)品基本分類 151
（二）貨幣基金市場發(fā)展階段 152
（三）貨幣基金市場發(fā)展規(guī)模 153
（四）貨幣基金市場發(fā)展趨勢 153
二、銀行貨幣基金及產(chǎn)品創(chuàng)新路徑 154
三、銀行貨幣基金業(yè)務創(chuàng)新案例 155
（一）廣發(fā)銀行--“智能金賬戶” 155
（二）中信銀行——“薪金寶” 155
（三）平安銀行--“平安盈” 155
（四）興業(yè)銀行--“錢包掌柜” 156

一、銀行的“網(wǎng)上商城”服務 157
二、銀行系電商發(fā)展現(xiàn)狀分析 157
（一）困難 157
（二）優(yōu)勢 157
（三）機會 158
（四）風險控制 158
三、銀行電商平臺服務創(chuàng)新 159
（一）交通銀行“交博匯” 159
（二）農(nóng)業(yè)銀行“E商管家” 159
（三）建設銀行“善融商務” 159
（四）中國銀行 “中銀易商” 159
（五）工商銀行“融e購” 160

一、中國民生銀行股份有限公司 161
（一）銀行業(yè)務情況 161
（二）銀行未來經(jīng)營策略 161
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 162
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 162
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 162
二、興業(yè)銀行股份有限公司 163
（一）銀行業(yè)務情況 163
（二）銀行未來經(jīng)營策略 163
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 164
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 165
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 165
三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 165
（一）銀行業(yè)務情況 165
（二）銀行未來經(jīng)營策略 165
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 166
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 166
四、平安銀行股份有限公司 166
（一）銀行業(yè)務情況 166
（二）銀行未來經(jīng)營策略 167
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 167
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 167
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 168
五、中國光大銀行股份有限公司 168
（一）銀行業(yè)務情況 168
（二）銀行未來經(jīng)營策略 168
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 169
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 169
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 169

一、北京銀行股份有限公司 170
（一）銀行業(yè)務情況 170
（二）銀行未來經(jīng)營策略 170
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 171
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 171
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 172
二、珠海華潤銀行股份有限公司 172
（一）銀行業(yè)務情況 172
（二）銀行未來經(jīng)營策略 173
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 173
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 173
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 174
三、江蘇銀行股份有限公司 174
（一）銀行業(yè)務情況 174
（二）銀行未來經(jīng)營策略 174
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 175
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 175
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 176
四、上海銀行股份有限公司 176
（一）銀行業(yè)務情況 176
（二）銀行未來經(jīng)營策略 176
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 176
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 177
五、包商銀行股份有限公司 177
（一）銀行業(yè)務情況 177
（二）銀行未來經(jīng)營策略 177
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 178
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 178
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 178

一、中國工商銀行股份有限公司 179
（一）銀行業(yè)務情況 179
（二）銀行未來經(jīng)營策略 179
（三）直銷銀行主要產(chǎn)品 180
（四）直銷銀行模式創(chuàng)新 180
（五）直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀 180

一、直銷銀行發(fā)展前景 182
二、創(chuàng)新的發(fā)展理念 182
三、創(chuàng)新的技術發(fā)展 185
（一）提升金融業(yè)信息化水平 185
（二）科技進步加劇金融脫媒 185
（三）電子渠道促使銀行轉型 185
（四）技術驅動調(diào)整客戶結構 186
（五）技術促進商業(yè)生態(tài)開放 186

一、直銷銀行將成銀行轉型模式之一 187
二、直銷銀行與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)走向合流 187
三、直銷銀行模式更適合中小型銀行 187
四、直銷銀行模式擴張空間或許有限 188

一、金融創(chuàng)新監(jiān)管 188
二、信息安全 188
三、技術風險 189

一、直銷銀行投資環(huán)境分析 189
二、直銷銀行建設熱點分析 190
（一）定位 191
（二）產(chǎn)品 191
（三）渠道 191
（四）風險控制 191
三、直銷銀行投資策略分析 192

圖表 1 直銷銀行客戶群體結構 17
圖表 2 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度 29
圖表 3 2015-2018年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及構成 29
圖表 4 2015-2018年中國網(wǎng)民規(guī)模與互聯(lián)網(wǎng)普及率統(tǒng)計 39
圖表 5 2015-2018年中國手機網(wǎng)民規(guī)模及其占網(wǎng)民比例統(tǒng)計 40
圖表 6 2018年中國網(wǎng)民各類互聯(lián)網(wǎng)應用情況 40
圖表 7 2015-2018年中國電子商務市場交易規(guī)模變化趨勢圖 42
圖表 8 2015-2018年中國網(wǎng)絡購物市場交易規(guī)模結構圖 43
圖表 9 2011-2016中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計 44
圖表 10 2015-2018年中國商業(yè)銀行負債總額統(tǒng)計 44
圖表 11 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 45
圖表 12 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 45
圖表 13 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債情況統(tǒng)計 46
圖表 14 2015-2018年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 46
圖表 15 2015-2018年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計 46
圖表 16 2015-2018年中國城市商業(yè)銀行不良貸款 47
圖表 17 2015-2018年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標統(tǒng)計 47
圖表 18 2015-2018年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況 47
圖表 19 2015-2018年中國銀行業(yè)金融機構自助設備數(shù)量變化趨勢圖 48
圖表 20 2015-2018年中國聯(lián)網(wǎng)POS機數(shù)量變化趨勢圖 49
圖表 21 2015-2018年中國ATM機數(shù)量變化趨勢圖 49
圖表 22 2015-2018年中國網(wǎng)民規(guī)模變化趨勢圖 50
圖表 23 2015-2018年網(wǎng)民上網(wǎng)設備使用率情況 51
圖表 24 2015-2018年網(wǎng)民性別結構對比圖 51
圖表 25 2015-2018年網(wǎng)民年齡結構對比圖 52
圖表 26 2015-2018年網(wǎng)民學歷結構對比圖 52
圖表 27 2015-2018年網(wǎng)民職業(yè)結構對比圖 53
圖表 28 2015-2018年網(wǎng)民個人月收入結構對比圖 54
圖表 29 2015-2018年中國互聯(lián)網(wǎng)基礎資源情況 54
圖表 30 2015-2018年中國網(wǎng)絡購物及手機網(wǎng)絡購物用戶規(guī)模及使用率統(tǒng)計 55
圖表 31 2015-2018年中國團購用戶數(shù)及網(wǎng)民使用率 56
圖表 32 2015-2018年中國網(wǎng)上支付用戶數(shù)及網(wǎng)民使用率 56
圖表 33 2015-2018年中國互聯(lián)網(wǎng)理財用戶規(guī)模及使用率 57
圖表 34 2015-2018年中國在線旅行預訂/手機在線旅行預訂用戶規(guī)模及使用率 58
圖表 35 2015-2018年中國網(wǎng)上銀行交易規(guī)模情況 58
圖表 36 2015-2018年中國網(wǎng)上銀行個人用戶規(guī)模統(tǒng)計 59
圖表 37 大型商業(yè)銀行網(wǎng)銀管理類費用 60
圖表 38 部分股份制銀行網(wǎng)銀管理類費用 61
圖表 39 大型商業(yè)銀行個人網(wǎng)銀轉賬費率 62
圖表 40 部分股份制銀行個人網(wǎng)銀轉賬費率 63
圖表 41 中國手機銀行發(fā)展歷程 64
圖表 42 2015-2018年中國手機網(wǎng)民規(guī)模及其占網(wǎng)民比例 65
圖表 43 2015-2018年手機支付網(wǎng)民數(shù)及使用率 66
圖表 44 2018年中國手機銀行交易額份額結構圖 68
圖表 45 2015-2018年中國銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量統(tǒng)計 69
圖表 46 2018年中國各類銀行理財產(chǎn)品市場份額情況 70
圖表 47 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投向統(tǒng)計 70
圖表 48 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投向結構圖 71
圖表 49 2018年中國銀行理財產(chǎn)品不同期限產(chǎn)品數(shù)量 72
圖表 50 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投資期限結構圖 72
圖表 51 2018年中國銀行理財產(chǎn)品投資幣種統(tǒng)計 73
圖表 52 直銷銀行運營模式分析 80
圖表 53 最典型的“直銷銀行”（按名稱首字母排序）的隸屬情況 82
圖表 54 民生銀行直銷銀行專屬網(wǎng)站建設概況 100
圖表 55 民生銀行直銷銀行手機APP建設概況 100
圖表 56 直銷銀行發(fā)展歷程分析 103
圖表 57 中國已推出直銷銀行服務的商業(yè)銀行統(tǒng)計 105
圖表 58 已推出直銷銀行服務的商業(yè)銀行分類 106
圖表 59 中國商業(yè)銀行直銷銀行上線時間分布 107
圖表 60 《關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構開立個人人民幣電子賬戶的通知》相關規(guī)定 108
圖表 61 《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》的相關規(guī)定 108
圖表 62 2015-2018年商業(yè)銀行貸款余額規(guī)模分析 142
圖表 63 2015-2018年商業(yè)銀行分部門貸款結構分析 142
圖表 64 2015-2018年中國大型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 145
圖表 65 2015-2018年中國中型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 145
圖表 66 2015-2018年中國小型企業(yè)貸款需求指數(shù)變化趨勢圖 146
圖表 67 2015-2018年貨幣基金規(guī)模統(tǒng)計 153
圖表 68 2015-2018年中國民生銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 161
圖表 69 中國民生銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 162
圖表 70 2015-2018年興業(yè)銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 163
圖表 71 興業(yè)銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 164
圖表 72 2015-2018年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 165
圖表 73 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 166
圖表 74 2015-2018年平安銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 166
圖表 75 平安橙子產(chǎn)品列表 167
圖表 76 2015-2018年中國光大銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 168
圖表 77 陽光銀行直銷銀行產(chǎn)品列表 169
圖表 78 2015-2018年北京銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 170
圖表 79 北京銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 171
圖表 80 2015-2018年珠海華潤銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 172
圖表 81 珠海華潤銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 173
圖表 82 2015-2018年江蘇銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 174
圖表 83 江蘇銀行股份有限公司直銷銀行產(chǎn)品列表 175
圖表 84 2015-2018年上海銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 176
圖表 85 “上行快線”產(chǎn)品列表 177
圖表 86 2015-2018年包商銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 177
圖表 87 有氧金融產(chǎn)品列表 178
圖表 88 2015-2018年中國工商銀行股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 179
圖表 89 工銀直銷銀行產(chǎn)品列表 180