近年來,在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的大背景下,我國金融行業(yè)處于大刀闊斧的改革中。互聯(lián)網(wǎng)的興起和其所具備的優(yōu)勢,正好契合了金融改革的需要,互聯(lián)網(wǎng)迅速滲透到金融行業(yè),改變了傳統(tǒng)金融行業(yè)的運營模式。目前,我國在互聯(lián)網(wǎng)保險方面的實踐主要是從兩個方面展開的,一是新渠道的搭建,即保險公司官方網(wǎng)站平臺和第三方網(wǎng)銷保險平臺的建設(shè);二是互聯(lián)網(wǎng)保險創(chuàng)新,即基于互聯(lián)網(wǎng)的保險產(chǎn)品、服務(wù)和經(jīng)營管理方面的創(chuàng)新。
中國互聯(lián)網(wǎng)保險在過去十幾年里不斷成熟,按照中國保險行業(yè)協(xié)會的劃分,大致分為萌芽期(1997-2007年)、探索期(2008-2011年)、全面發(fā)展期(2015-2018年)和爆發(fā)期( 2018年-)四個階段。
互聯(lián)網(wǎng)保險累計實現(xiàn)保費收入858.9億元,同比增長195%,占全行業(yè)保費收入的4.24%。其中, 2018年商業(yè)健康險保費的增速同比增41%。而2013年中國互聯(lián)網(wǎng)保險結(jié)構(gòu)中,健康險的占比仍較低。其中,車險占比52.4%、理財險占比27.9%、意外險占比14.8%、長期壽險占比4%、健康險占比0.6%、家財險占比0.3%。各險種保費占整體保費的比例中意外險和車險占比較高。
2018年到2020年,我國互聯(lián)網(wǎng)保險將持續(xù)保持一個高速發(fā)展態(tài)勢,年均增長率在20%以上。假設(shè)未來幾年保費收入維持7%左右的復(fù)合增速,互聯(lián)網(wǎng)保險滲透率從 2018年的4.2%提升到2020年的10.0%,2020年我國互聯(lián)網(wǎng)保險規(guī)模將達(dá)到3015億元。
未來互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展方向,是以用戶為出發(fā)點,以互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)技術(shù)、平臺為媒介,以數(shù)據(jù)為核心資源,在線上利用行業(yè)交互數(shù)據(jù),為保險定價、核保、理賠等提供經(jīng)驗支持和改善方案,在線下發(fā)揮連接互聯(lián)網(wǎng)和客戶并提供各類實體服務(wù)的媒介功能的,具有資源、數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)等相關(guān)性的產(chǎn)業(yè)鏈,并可編織成一個有交叉點、可以高效流通、轉(zhuǎn)化客戶和資源的網(wǎng)狀業(yè)態(tài)。
第一章 電子商務(wù)與“互聯(lián)網(wǎng)+” 9
第一節(jié) 電子商務(wù)發(fā)展分析 9
一、電子商務(wù)基本定義 9
二、電子商務(wù)發(fā)展階段 9
三、電子商務(wù)基本特征 10
四、電子商務(wù)支撐環(huán)境 11
五、電子商務(wù)基本模式 14
(一)電子商務(wù)分類 14
(二)電子商務(wù)功能 15
(三)電子商務(wù)運營模式 17
六、電子商務(wù)規(guī)模分析 20
第二節(jié) “互聯(lián)網(wǎng)+”的相關(guān)概述 20
一、“互聯(lián)網(wǎng)+”的提出 20
二、“互聯(lián)網(wǎng)+”的內(nèi)涵 21
三、“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展 22
四、“互聯(lián)網(wǎng)+”的評價 24
五、“互聯(lián)網(wǎng)+”的趨勢 27
第二章 中國互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 28
第一節(jié) 年中國互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境分析 28
一、網(wǎng)民基本情況分析 28
(一)總體網(wǎng)民規(guī)模分析 28
(二)分省網(wǎng)民規(guī)模分析 29
(三)手機網(wǎng)民規(guī)模分析 31
(四)網(wǎng)民屬性結(jié)構(gòu)分析 31
二、網(wǎng)民互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用狀況 34
(一)信息獲取情況分析 34
(二)商務(wù)交易發(fā)展情況 37
(三)交流溝通現(xiàn)狀分析 45
(四)網(wǎng)絡(luò)娛樂應(yīng)用分析 47
三、移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展?fàn)顩r 50
(一)移動互聯(lián)網(wǎng)市場規(guī)模 50
(二)移動互聯(lián)網(wǎng)流量情況 51
(三)移動互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 51
(四)移動互聯(lián)網(wǎng)主要特點 52
第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 53
一、互聯(lián)網(wǎng)時代行業(yè)大環(huán)境的變化 53
二、保險業(yè)電子商務(wù)的機遇和挑戰(zhàn) 55
三、互聯(lián)網(wǎng)+保險進入“新常態(tài)” 58
四、互聯(lián)網(wǎng)助力企業(yè)開拓電商市場 60
五、電商成為傳統(tǒng)企業(yè)發(fā)展突破口 62
第三節(jié) 在大數(shù)據(jù)時代下的中國保險業(yè)發(fā)展思考 62
一、大數(shù)據(jù)技術(shù)對保險需求的影響 62
二、大數(shù)據(jù)技術(shù)對保險經(jīng)營、定價的革新 63
三、中國保險業(yè)在大數(shù)據(jù)時代下的展望 64
第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融背景下保險及其營銷模式 65
一、中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展概況 65
二、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的保險產(chǎn)品創(chuàng)新 66
三、與保險傳統(tǒng)營銷相比,互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢 67
四、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展給保險營銷帶來的變化 67
五、互聯(lián)網(wǎng)背景下保險營銷應(yīng)對策略 68
第三章 中國保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 69
第一節(jié) 中國保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 69
一、保險行業(yè)對外開放歷程 69
二、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 70
三、保險行業(yè)相關(guān)政策分析 72
四、保險行業(yè)主要企業(yè)分析 73
五、保險業(yè)發(fā)展面臨的問題 75
六、保險行業(yè)市場規(guī)模分析 77
第二節(jié) 中國保險各細(xì)分行業(yè)發(fā)展概況 78
一、財產(chǎn)保險市場運行分析 78
二、人身保險市場運行分析 78
三、人壽保險市場運行分析 79
四、健康保險市場運行分析 79
五、人身意外傷害險市場運行 80
第三節(jié) 中國保險行業(yè)市場前景分析 80
一、中國保險行業(yè)發(fā)展機遇分析 80
(一)城鎮(zhèn)化帶來市場空間 80
(二)市場化帶來政策紅利 81
(三)老齡化帶來市場需求 82
(四)保險意識的逐漸提升 82
二、中國保險行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測 82
三、中國保險行業(yè)發(fā)展前景分析 83
四、中國保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析 84
五、保險行業(yè)信息化趨勢日益明顯 85
第四章 中國保險行業(yè)市場規(guī)模與電商未來空間預(yù)測 88
第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)相關(guān)概括 88
一、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展歷程分析 88
二、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)參與者分析 89
三、互聯(lián)網(wǎng)對保險業(yè)的變革分析 90
四、保險企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新排行榜 91
五、互聯(lián)網(wǎng)保險大發(fā)展時機已成熟 92
第二節(jié) 保險電商市場規(guī)模與滲透率 93
一、互聯(lián)網(wǎng)保險總體開展情況 93
二、互聯(lián)網(wǎng)保險相關(guān)政策法規(guī) 93
三、互聯(lián)網(wǎng)保險市場規(guī)模分析 94
四、保險電商渠道滲透率分析 95
五、互聯(lián)網(wǎng)保險銷售特征分析 95
第三節(jié) 保險電商行業(yè)盈利能力分析 96
一、保險電子商務(wù)發(fā)展有利因素 96
二、保險電子商務(wù)發(fā)展制約因素 98
三、保險電商行業(yè)經(jīng)營成本分析 99
四、保險電商行業(yè)盈利模式分析 99
五、保險電商行業(yè)盈利水平分析 100
第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險廣告投放及消費者調(diào)研分析 100
一、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)廣告投放情況 100
二、消費者對保險網(wǎng)銷渠道調(diào)研 100
三、互聯(lián)網(wǎng)保險用戶性別年齡分析 101
四、互聯(lián)網(wǎng)保險用戶學(xué)歷收入分析 102
第五節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)發(fā)展前景及趨勢預(yù)測 103
一、互聯(lián)網(wǎng)保險市場空間測算 103
二、互聯(lián)網(wǎng)保險市場規(guī)模預(yù)測 104
三、互聯(lián)網(wǎng)車險發(fā)展?jié)摿薮?104
四、互聯(lián)網(wǎng)+大養(yǎng)老投資前景 106
五、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展前景分析 107
六、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展趨勢分析 107
第五章 中國保險企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略體系構(gòu)建及平臺選擇 109
第一節(jié) 保險企業(yè)轉(zhuǎn)型電商構(gòu)建分析 109
一、保險電子商務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)分析 109
(一)電商網(wǎng)站建設(shè) 109
(二)網(wǎng)站品牌建設(shè)及營銷 109
(三)服務(wù)體系 109
(四)網(wǎng)站增值服務(wù) 109
二、保險企業(yè)電子商務(wù)網(wǎng)站構(gòu)建 110
(一)網(wǎng)站域名申請 110
(二)網(wǎng)站運行模式 110
(三)網(wǎng)站開發(fā)規(guī)劃 112
(四)網(wǎng)站需求規(guī)劃 113
第二節(jié) 保險企業(yè)轉(zhuǎn)型電商發(fā)展途徑 113
一、電商B2B發(fā)展模式 113
二、電商B2C發(fā)展模式 114
三、電商O2O發(fā)展模式 114
第三節(jié) 保險企業(yè)轉(zhuǎn)型電商平臺選擇分析 115
一、保險企業(yè)電商建設(shè)模式 115
二、自建商城網(wǎng)店平臺 116
(一)自建商城概況分析 116
(二)自建商城優(yōu)勢分析 116
三、借助第三方電商平臺 117
(一)保險電商平臺概括 117
(二)電商平臺盈利模式 118
四、保險中介平臺模式分析 119
(一)保險中介銷售平臺概括 119
(二)保險中介銷售平臺優(yōu)勢 120
五、眾安在線平臺模式分析 121
六、保險企業(yè)電商平臺選擇策略 121
第六章 中國保險行業(yè)電子商務(wù)運營模式分析 123
第一節(jié) 保險電子商務(wù)B2B模式分析 123
一、保險電子商務(wù)B2B市場概況 123
二、保險電子商務(wù)B2B客戶分析 123
三、保險電子商務(wù)B2B發(fā)展趨勢 123
第二節(jié) 保險電子商務(wù)B2C模式分析 124
一、保險電子商務(wù)B2C市場概況 124
二、保險電子商務(wù)B2C盈利模式 124
三、保險電子商務(wù)B2C平臺規(guī)劃 126
第三節(jié) 保險電子商務(wù)O2O模式分析 127
一、保險電子商務(wù)O2O市場概況 127
二、保險電子商務(wù)O2O優(yōu)勢分析 127
三、保險電子商務(wù)O2O營銷模式 128
四、保險電子商務(wù)O2O潛在風(fēng)險 129
五、中國人壽電商O2O銷售模式 130
第七章 中國保險主流網(wǎng)站平臺比較及企業(yè)入駐選擇 133
第一節(jié) 國壽e家 133
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 133
二、網(wǎng)站用戶特征分析 133
三、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 134
四、網(wǎng)站主要功能分析 134
五、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 134
第二節(jié) 淘寶保險 135
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 135
二、網(wǎng)站用戶特征分析 135
三、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 135
四、網(wǎng)站經(jīng)營情況分析 136
五、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 136
第三節(jié) 眾安在線 137
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 137
二、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 138
三、網(wǎng)站覆蓋人群分析 139
四、網(wǎng)站經(jīng)營情況分析 140
五、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 141
第四節(jié) 平安保險商城 141
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 141
二、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 142
三、網(wǎng)站訪問次數(shù)分析 142
四、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 142
第五節(jié) 生命人壽 144
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 144
二、網(wǎng)站用戶特征分析 144
三、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 145
四、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 146
第六節(jié) 泰康在線 146
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 146
二、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 147
三、網(wǎng)站經(jīng)營情況分析 147
四、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 148
第七節(jié) 中民保險網(wǎng) 148
一、網(wǎng)站發(fā)展基本概述 148
二、網(wǎng)站經(jīng)營業(yè)務(wù)分析 149
三、網(wǎng)站合作伙伴分析 150
四、網(wǎng)站發(fā)展策略分析 151
第八章 保險企業(yè)進入互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域投資策略及風(fēng)險分析 152
第一節(jié) 保險企業(yè)電子商務(wù)市場投資要素 152
一、企業(yè)自身發(fā)展階段的認(rèn)知分析 152
二、企業(yè)開展電子商務(wù)目標(biāo)的確定 153
三、企業(yè)電子商務(wù)發(fā)展的認(rèn)知確定 154
四、企業(yè)轉(zhuǎn)型電子商務(wù)的困境分析 156
第二節(jié) 保險企業(yè)轉(zhuǎn)型電商投資風(fēng)險分析 157
一、安全風(fēng)險 157
二、法律風(fēng)險 158
三、技術(shù)風(fēng)險 159
四、道德風(fēng)險 159
第三節(jié) 保險企業(yè)電商發(fā)展策略分析 159
圖表目錄
圖表 1 年中國電子商務(wù)交易規(guī)模統(tǒng)計 20
圖表 2 年中國網(wǎng)民規(guī)模和互聯(lián)網(wǎng)普及率 28
圖表 3 年中國內(nèi)地分省網(wǎng)民規(guī)模及互聯(lián)網(wǎng)普及率 30
圖表 4 年中國手機網(wǎng)民規(guī)模及其占網(wǎng)民比例 31
圖表 5 年中國網(wǎng)民性別結(jié)構(gòu) 31
圖表 6 年中國網(wǎng)民年齡結(jié)構(gòu) 32
圖表 7 年中國網(wǎng)民學(xué)歷結(jié)構(gòu) 32
圖表 8 年中國網(wǎng)民職業(yè)結(jié)構(gòu) 33
圖表 9 年中國網(wǎng)民個人月收入結(jié)構(gòu) 34
圖表 10 年搜索/手機搜索用戶規(guī)模及使用率 35
圖表 11 年綜合搜索引擎品牌滲透率 36
圖表 12 年博客用戶規(guī)模及使用率 37
圖表 13 年網(wǎng)絡(luò)購物/手機網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模及使用率 37
圖表 14 年網(wǎng)絡(luò)購物市場品牌滲透率 38
圖表 15 年團購/手機團購用戶規(guī)模及使用率 39
圖表 16 年團購市場品牌滲透率 40
圖表 17 年網(wǎng)上支付/手機網(wǎng)上支付用戶規(guī)模及使用率 41
圖表 18 年網(wǎng)絡(luò)支付市場品牌滲透率 42
圖表 19 年互聯(lián)網(wǎng)理財用戶規(guī)模及使用率 43
圖表 20 年在線旅行預(yù)訂/手機在線旅行預(yù)訂用戶規(guī)模及使用率 43
圖表 21 年中國網(wǎng)民各類在線旅行預(yù)訂服務(wù)使用率 44
圖表 22 年在線旅游預(yù)訂市場品牌滲透率 45
圖表 23 年即時通信/手機即時通信用戶規(guī)模及使用率 45
圖表 24 年微博客/手機微博客用戶規(guī)模及使用率 46
圖表 25 年網(wǎng)絡(luò)游戲/手機網(wǎng)絡(luò)游戲用戶規(guī)模及使用率 47
圖表 26 年網(wǎng)絡(luò)文學(xué)用戶規(guī)模及使用率 48
圖表 27 年網(wǎng)絡(luò)視頻/手機網(wǎng)絡(luò)視頻用戶規(guī)模及使用率 49
圖表 28 年主要視頻網(wǎng)站品牌滲透率 50
圖表 29 年中國移動互聯(lián)網(wǎng)市場規(guī)模增長趨勢圖 51
圖表 30 年中國移動互聯(lián)網(wǎng)流量增長趨勢圖 51
圖表 31 中國市場移動智能手機品牌結(jié)構(gòu) 52
圖表 32 年中國移動設(shè)備聯(lián)網(wǎng)方式占比情況 53
圖表 33 中國保險行業(yè)主要政策一覽表 73
圖表 34 年中國保險機構(gòu)數(shù)量統(tǒng)計 74
圖表 35 年中國財產(chǎn)保險企業(yè)按保費收入排名情況 74
圖表 36 年中國人身保險企業(yè)按保費收入排名情況 75
圖表 37 年中國保險業(yè)原保費收入統(tǒng)計 78
圖表 38 年財產(chǎn)保險原保費收入統(tǒng)計 78
圖表 39 年人身保險原保費收入統(tǒng)計 79
圖表 40 年中國人壽保險原保費收入統(tǒng)計 79
圖表 41 年中國健康保險原保費收入情況統(tǒng)計 80
圖表 42 年中國人身意外傷害險原保費收入情況統(tǒng)計 80
圖表 43 年中國保險業(yè)原保費收入預(yù)測趨勢圖 83
圖表 44 年中國保險公司互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新排行榜 91
圖表 45 年中國互聯(lián)網(wǎng)保險相關(guān)政策法規(guī) 94
圖表 46 年中國互聯(lián)網(wǎng)保險保費收入增長趨勢圖 95
圖表 47 年中國互聯(lián)網(wǎng)保險滲透率變化趨勢圖 95
圖表 48 年中國保險業(yè)廣告投放金額變化趨勢圖 100
圖表 49 消費者對保險網(wǎng)銷渠道的各種期望 101
圖表 50 網(wǎng)上保險和網(wǎng)民整體性別分布對比 102
圖表 51 網(wǎng)上保險和網(wǎng)民整體年齡分布對比 102
圖表 52 網(wǎng)上保險和網(wǎng)民整體學(xué)歷分布對比 103
圖表 53 網(wǎng)上保險和網(wǎng)民整體收入水平分布對比 103
圖表 54 年中國互聯(lián)網(wǎng)保險滲透率預(yù)測趨勢圖 104
圖表 55 年中國互聯(lián)網(wǎng)保險保費收入預(yù)測趨勢圖 104
圖表 56 中國互聯(lián)網(wǎng)保險六大趨勢 108
圖表 57 電子商務(wù)B2C產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)疽鈭D 114
圖表 58 中國主要保險公司自建網(wǎng)絡(luò)平臺情況 116
圖表 59 中國主要電商平臺保險銷售情況 117
圖表 60 中國專業(yè)第三方保險銷售網(wǎng)站基本介紹 119
圖表 61 年國壽e家用戶總量指標(biāo)統(tǒng)計 133
圖表 62 國壽e家經(jīng)營保險品種統(tǒng)計 134
圖表 63 年淘寶用戶總量指標(biāo)統(tǒng)計 135
圖表 64 淘寶保險產(chǎn)品和險種類型 136
圖表 65 眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖 138
圖表 66 眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司主要產(chǎn)品統(tǒng)計 138
圖表 67 年眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入按險種劃分統(tǒng)計 140
圖表 68 年眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司保費收入月度統(tǒng)計 140
圖表 69 年眾安在線償付能力統(tǒng)計 141
圖表 70 年生命人壽用戶總量指標(biāo)統(tǒng)計 145
圖表 71 中民保險網(wǎng)發(fā)展歷程一覽表 149
圖表 72 中民保險網(wǎng)合作網(wǎng)站統(tǒng)計 150
?本報告所有內(nèi)容受法律保護,中華人民共和國涉外調(diào)查許可證:國統(tǒng)涉外證字第1454號。
本報告由中商產(chǎn)業(yè)研究院出品,報告版權(quán)歸中商產(chǎn)業(yè)研究院所有。本報告是中商產(chǎn)業(yè)研究院的研究與統(tǒng)計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶內(nèi)部使用。未獲得中商產(chǎn)業(yè)研究院書面授權(quán),任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中商產(chǎn)業(yè)研究院有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。如需訂閱研究報告,請直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)。
本報告目錄與內(nèi)容系中商產(chǎn)業(yè)研究院原創(chuàng),未經(jīng)本公司事先書面許可,拒絕任何方式復(fù)制、轉(zhuǎn)載。
在此,我們誠意向您推薦鑒別咨詢公司實力的主要方法。