2012-2016年中國城市商業(yè)銀行市場觀察及投資咨詢報(bào)告

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【報(bào)告描述】：

第一章 2011年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展面臨的宏觀經(jīng)濟(jì)與金融環(huán)境分析
第一節(jié) 2011年一季度中國金融形勢與貨幣政策
一、經(jīng)濟(jì)金融政策
二、經(jīng)濟(jì)形勢
三、金融形勢
四、貨幣政策
第二節(jié) 2011年二季度中國金融形勢與貨幣政策
一、經(jīng)濟(jì)形勢
二、金融形勢
三、貨幣政策
第三節(jié) 2011年三季度中國金融形勢與貨幣政策
一、經(jīng)濟(jì)形勢
二、金融形勢
三、貨幣政策

第二章 2011年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及存在的問題分析
第一節(jié)2011年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
一、資產(chǎn)規(guī)模高速增長
二、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn)
三、盈利能力較快提升
四、資本充足率水平處于高位
五、城商行內(nèi)部分化顯著，發(fā)展差距拉大
六、信托漸成城商行股東融資主渠道
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展保持快速擴(kuò)張
一、異地機(jī)構(gòu)數(shù)量迅速增加
二、資產(chǎn)規(guī)模急劇擴(kuò)張
三、網(wǎng)點(diǎn)布局向二線城市延伸
四、擴(kuò)張熱情持續(xù)升溫
五、經(jīng)營手段較為粗放
第三節(jié)2011年中國城市商業(yè)銀行快速擴(kuò)張存在的問題分析
一、業(yè)務(wù)發(fā)展遭受瓶頸
二、盈利手段過于單一
三、管理難度不斷加大
四、同業(yè)競爭日趨激烈
五、對政府的依賴有增無減
第四節(jié)2011年中國城市商業(yè)銀行內(nèi)控存在的問題分析
一、認(rèn)識不到位，內(nèi)控意識仍顯薄弱
二、內(nèi)控組織體系不健全，決策與建設(shè)職能缺失
三、內(nèi)控制度不完善，整體性、長期性考慮不足
四、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚未形成，操作風(fēng)險(xiǎn)管理較為粗放
五、制度執(zhí)行不力，制度后評價(jià)機(jī)制缺乏
六、關(guān)鍵內(nèi)控措施流于形式，內(nèi)控效果打折扣
七、內(nèi)控電子化水平不高，內(nèi)控的實(shí)時(shí)性、有效性受影響
八、內(nèi)審體系不完善，內(nèi)控監(jiān)督評價(jià)機(jī)制薄弱
九、激勵(lì)約束機(jī)制不科學(xué)，逆向激勵(lì)問題明顯
第五節(jié)2011年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展模式存在的主要問題分析
一、戰(zhàn)略定位不清晰
二、業(yè)務(wù)發(fā)展模式單一
三、管理模式粗放
四、風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱

第三章 2011年中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營分析
第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營的動(dòng)因分析
一、追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)與降低交易成本
二、行業(yè)內(nèi)部競爭程度的提高與業(yè)務(wù)開展的需要
三、提升自身品牌
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營取得的成效
一、豐富目標(biāo)市場的銀行機(jī)構(gòu)類型，為中小企業(yè)服務(wù)能力顯著增強(qiáng)
二、有利于部分經(jīng)營管理較好城商行的長遠(yuǎn)可持續(xù)發(fā)展
三、促進(jìn)城商行管理能力的提升
第三節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營存在的主要問題
一、跨區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略缺乏，跨區(qū)域發(fā)展路徑高度同質(zhì)化
二、主要業(yè)務(wù)背離設(shè)立初衷，扎根當(dāng)?shù)厥袌鲚^困難
三、發(fā)展模式趨同，業(yè)務(wù)泡沫化問題突出
四、扎堆省會(huì)城市，競爭能力和生存能力面臨考驗(yàn)
五、人才、科技瓶頸凸顯，風(fēng)險(xiǎn)管控能力亟待提高
六、對異地分行的管控模式缺乏，跨區(qū)域發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)加大
七、跨區(qū)域發(fā)展沖擊城商行原有定位，加劇與大型銀行同質(zhì)化發(fā)展問題
第四節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營的模式
一、新建異地分支機(jī)構(gòu)
二、合并重組其他城商行
三、參股或并購其他城商行
第五節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)分析
第六節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營的發(fā)展趨勢
一、向全國性商業(yè)銀行發(fā)展
二、向區(qū)域性銀行發(fā)展
三、建立城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略聯(lián)盟
四、收購兼并或參股其它城商行
五、實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)合作
第七節(jié) 中國城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營的政策建議
一、制定更加細(xì)化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)提高準(zhǔn)入門檻
二、繼續(xù)優(yōu)先支持城商行發(fā)展縣域支行
三、統(tǒng)籌規(guī)劃整體銀行業(yè)機(jī)構(gòu)布局，實(shí)現(xiàn)合理競爭和合理覆蓋

第四章2011年中國城市商業(yè)銀行差異化發(fā)展分析
第一節(jié) 差異化發(fā)展是城商行未來發(fā)展的大勢所趨
一、城商行走差異化發(fā)展之路是我國構(gòu)建多層次銀行體系的現(xiàn)實(shí)需要
二、差異化發(fā)展是城商行適應(yīng)日趨嚴(yán)格的監(jiān)管約束和資本約束的必然選擇
三、城商行實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和銀行業(yè)發(fā)展模式轉(zhuǎn)變的最終結(jié)果
第二節(jié) 城商行實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展外部環(huán)境制約因素
一、銀行業(yè)“大而不倒”規(guī)律
二、“歧視性”監(jiān)管政策
三、不完善的銀行體系
第三節(jié) 城商行實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展銀行內(nèi)部制約因素
一、地方政府的干預(yù)
二、不科學(xué)的績效考核制度
三、戰(zhàn)略定位搖擺不定
第四節(jié) 國家對城商行應(yīng)實(shí)施差異化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
第五節(jié) 城商行實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展必須解決六個(gè)問題
一、破除銀行業(yè)“大而不倒”理念
二、避免 “歧視性”監(jiān)管政策的誤導(dǎo)
三、克服 “小而全”發(fā)展模式
四、化解地方政府干預(yù)帶來的“短期效應(yīng)”
五、消除不科學(xué)績效考核的負(fù)面效應(yīng)
六、打破戰(zhàn)略定位搖擺不定的僵局
第六節(jié) 城商行實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展的對策建議
一、建立存款保險(xiǎn)制度，完善銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境
二、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，減少地方政府干預(yù)
三、明確戰(zhàn)略定位，建立健全戰(zhàn)略管理體系
四、打造業(yè)務(wù)專長，培育核心競爭力
五、完善績效考核制度，實(shí)現(xiàn)做大規(guī)模與做出特色的統(tǒng)一
六、實(shí)施有區(qū)別的資源投入政策，強(qiáng)化科技和人才對差異化發(fā)展的支撐

第五章 2011年中國城市商業(yè)銀行特色化經(jīng)營分析
第一節(jié) 特色化是城市商業(yè)銀行發(fā)展的必然選擇
一、城市商業(yè)銀行發(fā)展勢頭良好
二、城市商業(yè)銀行發(fā)展面臨挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)
三、城市商業(yè)銀行特色化經(jīng)營的必然性
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行特色化經(jīng)營的路徑選擇
一、城市商業(yè)銀行發(fā)展面臨的困境
二、城市商業(yè)銀行特色化經(jīng)營的路徑選擇
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行如何發(fā)展特色化經(jīng)營
一、選擇模式、細(xì)分市場是特色化建設(shè)的基礎(chǔ)
二、做強(qiáng)團(tuán)隊(duì)、科學(xué)管理是特色化建設(shè)的核心
三、貼近服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新是特色化建設(shè)的關(guān)鍵
四、因勢而變、持續(xù)優(yōu)化是特色化建設(shè)的保障
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行特色化發(fā)展對策
一、業(yè)務(wù)多元化發(fā)展
二、明確市場定位
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制
四、處理好做大與做強(qiáng)的關(guān)系

第六章 后危機(jī)時(shí)期中國城市商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展分析
第二節(jié) 城商行可持續(xù)發(fā)展理念及其路徑依賴
一、“可持續(xù)發(fā)展”與“做大做強(qiáng)、快速發(fā)展”的關(guān)系
二、“可持續(xù)發(fā)展”與“特色化、差異化發(fā)展”的關(guān)系
第二節(jié) 后危機(jī)時(shí)期城商行可持續(xù)發(fā)展的外部約束要素及其約束效應(yīng)
一、所處地域的經(jīng)濟(jì)狀況
二、所處地域的監(jiān)管環(huán)境
三、所處地方政府的支持力度
四、所處地域的金融市場格局
五、所形成的股權(quán)結(jié)構(gòu)
第三節(jié) 后危機(jī)時(shí)期城商行可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的現(xiàn)實(shí)選擇

第七章2011年中國城市商業(yè)銀行大零售業(yè)務(wù)營銷模式分析
第一節(jié) “信貸工廠”模式特點(diǎn)分析
一、它具有高質(zhì)高效，降低成本的特點(diǎn)
二、它具有集中管理、風(fēng)險(xiǎn)可控的特點(diǎn)
三、符合現(xiàn)代企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、流程化管理的要求
四、它有利于專業(yè)化、規(guī)范化的營銷隊(duì)伍建設(shè)
第二節(jié) “信貸工廠”理念對于零售業(yè)務(wù)開展具有指導(dǎo)意義
一、引入該模式對取得市場占有率優(yōu)勢具有戰(zhàn)略意義
二、引入該模式在同業(yè)競爭中可取得突破性進(jìn)展
三、有利于進(jìn)一步拓展業(yè)務(wù)的深度和廣度
第三節(jié) “信貸工廠”模式在操作中的可行性分析
一、建立全面細(xì)致的信息資源庫是“信貸工廠”模式實(shí)施的基礎(chǔ)
二、集約化、專業(yè)化的營銷管理體系的推動(dòng)“信貸工廠”模式運(yùn)作的保障
三、靈活可行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系是保障“信貸工廠”模式實(shí)施的關(guān)鍵

第八章2011年中國城市商業(yè)銀行SWOT分析
第一節(jié) 優(yōu)勢分析(Strength)
一、與地方經(jīng)濟(jì)交融的地緣性優(yōu)勢
二、機(jī)制優(yōu)勢
三、規(guī)模方面的優(yōu)勢
第二節(jié) 內(nèi)部劣勢(Weekness)
一、總體市場定位不清晰
二、產(chǎn)品創(chuàng)新度低
三、產(chǎn)品替代性強(qiáng)
第三節(jié) 機(jī)會(huì)分析(Opportunity)
第四節(jié) 威脅分析(Threat)

第九章 2011年中國上市城市商業(yè)銀行經(jīng)營性數(shù)據(jù)分析
第一節(jié) 北京銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運(yùn)營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第二節(jié) 南京銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運(yùn)營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第三節(jié) 寧波銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運(yùn)營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析

第十章 “十二五”時(shí)期中國城市商業(yè)銀行發(fā)展前瞻
第一節(jié) “十二五”時(shí)期城市商業(yè)銀行面臨的主要經(jīng)營環(huán)境變化
第二節(jié) “十二五”時(shí)期中國城市商業(yè)銀行發(fā)展分化格局
第三節(jié) “十二五”時(shí)期中國城市商業(yè)銀行發(fā)展趨勢判斷
一、積極謀求上市融資，但數(shù)年內(nèi)成功者將比較有限
二、仍將追求業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，但中間業(yè)務(wù)拓展難以克服“硬傷”
三、繼續(xù)推進(jìn)版圖擴(kuò)張，但跨區(qū)經(jīng)營將面臨內(nèi)外阻力
四、重歸中小企業(yè)業(yè)務(wù)定位，但同業(yè)競爭將更趨激烈
第四節(jié) “十二五”時(shí)期中國城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略
一、區(qū)域擴(kuò)張戰(zhàn)略
二、綜合經(jīng)營與專業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
三、獨(dú)立經(jīng)營與平臺(tái)共享戰(zhàn)略
第五節(jié) “十二五”時(shí)期城市商業(yè)銀行發(fā)展模式轉(zhuǎn)型的主要路徑
一、準(zhǔn)確定位，發(fā)展戰(zhàn)略從同質(zhì)化向差異化轉(zhuǎn)型
二、業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)手段和盈利模式向?qū)I(yè)化、特色化、多元化發(fā)展模式轉(zhuǎn)型
三、大膽改革，管理模式轉(zhuǎn)型從粗放式向流程銀行管理模式轉(zhuǎn)型
四、依靠科技，風(fēng)險(xiǎn)管控模式向全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式轉(zhuǎn)型
五、戰(zhàn)略聯(lián)盟，跨區(qū)域經(jīng)營模式從高成本消耗向低成本消耗模式轉(zhuǎn)型

第十一章 “十二五”期間中國城市商業(yè)銀行發(fā)展政策建議及戰(zhàn)略分析
第一節(jié) “十二五”期間城市商業(yè)銀行應(yīng)對擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)的政策建議
一、轉(zhuǎn)粗放的規(guī)模擴(kuò)張為精細(xì)化的差別經(jīng)營
二、實(shí)現(xiàn)管理模式由政府干預(yù)向現(xiàn)代企業(yè)制度過渡
三、以創(chuàng)新為手段提高核心競爭力
四、建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制體系
第二節(jié) “十二五”期間資本約束下城市商業(yè)銀行的政策建議
一、實(shí)施資本先導(dǎo)戰(zhàn)略
二、強(qiáng)化資本約束，實(shí)施經(jīng)營轉(zhuǎn)型
三、找準(zhǔn)市場定位，實(shí)施差異化戰(zhàn)略
四、優(yōu)化績效考核，規(guī)范經(jīng)營行為
第三節(jié) “十二五”期間進(jìn)一步深化城市商業(yè)銀行改革的建議
一、在市場定位上，堅(jiān)持分類改革，走差異化和特色化道路
二、在業(yè)務(wù)經(jīng)營上，堅(jiān)持規(guī)模和效益并重，不斷提高發(fā)展質(zhì)量
三、在考核管理上，以節(jié)約成本和流程再造為重點(diǎn)，不斷走集約化道路
第四節(jié) “十二五”期間我國城市商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略
一、準(zhǔn)確的市場定位
二、實(shí)施區(qū)域化發(fā)展戰(zhàn)略
三、實(shí)施差異化發(fā)展戰(zhàn)略
四、特色科技創(chuàng)新戰(zhàn)略
第五節(jié) 基于核心競爭力的城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略聯(lián)盟分析
一、關(guān)于特色化、差異化、產(chǎn)業(yè)鏈與戰(zhàn)略聯(lián)盟等關(guān)鍵詞的相關(guān)關(guān)系的梳理
二、城商行戰(zhàn)略聯(lián)盟模式分析
三、城商行構(gòu)建戰(zhàn)略聯(lián)盟的操作建議

圖表目錄：（部分）
圖表：外資參股對中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率實(shí)證分析結(jié)果
圖表：各個(gè)比例相關(guān)圖
圖表：2009年城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 單位：億元
圖表：2009年城市商業(yè)銀行總負(fù)債情況 單位：億元
圖表：2009年城市商業(yè)銀行不良貸款情況 單位：億元
圖表：2010年城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 單位：億元
圖表：2010年城市商業(yè)銀行總負(fù)債情況 單位：億元
圖表：2010年城市商業(yè)銀行資本充足率情況
圖表：2010年城市商業(yè)銀行不良貸款情況 單位：億元
圖表：2010年城市商業(yè)銀行撥備情況
圖表：2010年城市商業(yè)銀行流動(dòng)性情況
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)情況 單位：萬億元
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行總負(fù)債情況 單位：萬億元
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行資本充足率情況 7
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行不良貸款情況 單位：億元
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行撥備情況
圖表：2011年上半年城市商業(yè)銀行流動(dòng)性情況
圖表：城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量范圍
圖表：城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)逐步計(jì)量流程
圖表：外資參股參股城市商業(yè)銀行情況
圖表：2010年全國性商業(yè)銀行核心競爭系排名
圖表：2010年全國性商業(yè)銀行財(cái)務(wù)評價(jià)
圖表：2010年全國城市商業(yè)銀行綜合排名
圖表：城市商業(yè)銀行支付風(fēng)險(xiǎn)有以下幾種
圖表：人民銀行為商業(yè)銀行進(jìn)一步"輸血"扶持
圖表：北京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司負(fù)債情況圖
圖表：北京銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司負(fù)債情況圖
圖表：南京銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖
圖表：南京銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司經(jīng)營收入走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司盈利指標(biāo)走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司負(fù)債情況圖
圖表：寧波銀行股份有限公司負(fù)債指標(biāo)走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司運(yùn)營能力指標(biāo)走勢圖
圖表：寧波銀行股份有限公司成長能力指標(biāo)走勢圖
圖表：略……
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