2011-2015年中國征信服務(wù)市場(chǎng)研究及發(fā)展前景調(diào)查報(bào)告

所謂信用信息產(chǎn)品，是指各類信用中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括企業(yè)征信機(jī)構(gòu)、個(gè)人征信機(jī)構(gòu)和財(cái)產(chǎn)征信機(jī)構(gòu)通過信息的采集和加工處理而產(chǎn)生的各種信息產(chǎn)品及服務(wù)。目前我國的信息產(chǎn)品主要包括市場(chǎng)調(diào)查、保理、商賬追收、信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)、資信評(píng)級(jí)、消費(fèi)者信用調(diào)查、企業(yè)信用調(diào)查、信用管理咨詢等。與國外發(fā)達(dá)的征信市場(chǎng)相比，信息產(chǎn)品的使用范圍非常小，各種增值產(chǎn)品更是寥寥無幾；從發(fā)達(dá)國家的征信市場(chǎng)來看，信用產(chǎn)品種類繁多，具有廣泛的應(yīng)用，主要服務(wù)于資本市場(chǎng)、商業(yè)市場(chǎng)、個(gè)人消費(fèi)市場(chǎng)和商品市場(chǎng)的廣大消費(fèi)者。

目前，中國國內(nèi)企業(yè)資信調(diào)查專業(yè)服務(wù)公司大體有三類：第一類是中資的企業(yè)資信調(diào)查公司，目前有40多家，以新華信商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理有限公司、華夏國際企業(yè)資信咨詢公司和上海中商征信有限公司等公司為代表；第二類是外經(jīng)貿(mào)系統(tǒng)、國家統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)和國家工商管理系統(tǒng)以及各商業(yè)銀行系統(tǒng)所屬的專門提供企業(yè)資信調(diào)查服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)；第三類是已進(jìn)入中國的外國征信公司，如鄧白氏公司、臺(tái)灣的中華征信所、香港城市顧問有限公司等，均已在中國大陸設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，并提供企業(yè)資信調(diào)查服務(wù)。一些國外征信調(diào)查機(jī)構(gòu)經(jīng)過幾年的發(fā)展，目前已占有中國國內(nèi)企業(yè)征信市場(chǎng)的較大份額，具有了相當(dāng)強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)能力。

我國的企業(yè)征信服務(wù)行業(yè)是在政府驅(qū)動(dòng)下起步的，但是目前的企業(yè)征信市場(chǎng)上，各征信公司均采取商業(yè)化運(yùn)作方式，不同類型的征信公司均是按照商業(yè)化原則在市場(chǎng)上展開競(jìng)爭(zhēng)，向社會(huì)提供客觀、獨(dú)立的資信調(diào)查報(bào)告。一些行政機(jī)關(guān)下屬的征信機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)運(yùn)作上也基本采取了市場(chǎng)化的方式。我國企業(yè)征信行業(yè)市場(chǎng)化運(yùn)作模式已經(jīng)基本形成。

雖然目前國內(nèi)征信市場(chǎng)上有數(shù)十家各類征信公司并存，但是從業(yè)務(wù)數(shù)量和征信規(guī)模來看，經(jīng)過幾年來的激烈競(jìng)爭(zhēng)，征信市場(chǎng)的集中度相對(duì)較高。新華信商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理有限責(zé)任公司、華夏國際企業(yè)信用咨詢有限公司、美國鄧白氏咨詢上海有限公司、臺(tái)灣的中華征信所在中國的分公司中領(lǐng)公司等幾家公司已占據(jù)了我國全部市場(chǎng)份額的80%左右，其他各種類型的公司所占市場(chǎng)份額不足20%。另外，部分商業(yè)銀行自身開展了對(duì)貸款企業(yè)的征信，并相應(yīng)成立了自己的征信部門，也占有征信市場(chǎng)的部分份額。

本報(bào)告詳盡描述了中國征信服務(wù)行業(yè)運(yùn)行的環(huán)境，重點(diǎn)研究并預(yù)測(cè)了其下游行業(yè)發(fā)展以及對(duì)征信服務(wù)需求變化的長(zhǎng)期和短期趨勢(shì)。針對(duì)當(dāng)前行業(yè)發(fā)展面臨的機(jī)遇與威脅，提出了我們對(duì)征信服務(wù)行業(yè)發(fā)展的投資及戰(zhàn)略建議。本報(bào)告以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)容、翔實(shí)的數(shù)據(jù)、直觀的圖表幫助征信服務(wù)企業(yè)準(zhǔn)確把握行業(yè)發(fā)展動(dòng)向、正確制定企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和投資策略。我們的主要數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計(jì)局、國家信息中心、海關(guān)總署、中國信息協(xié)會(huì)信用信息服務(wù)專業(yè)委員等業(yè)內(nèi)權(quán)威專業(yè)研究機(jī)構(gòu)以及我中心的實(shí)地調(diào)研。本報(bào)告整合了多家權(quán)威機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)資源和專家資源，從眾多數(shù)據(jù)中提煉出了精當(dāng)、真正有價(jià)值的情報(bào)，并結(jié)合了行業(yè)所處的環(huán)境，從理論到實(shí)踐、宏觀與微觀等多個(gè)角度進(jìn)行研究分析，其結(jié)論和觀點(diǎn)力求達(dá)到前瞻性、實(shí)用性和可行性的統(tǒng)一。這是我中心經(jīng)過市場(chǎng)調(diào)查和數(shù)據(jù)采集后，由專家小組歷時(shí)一年時(shí)間精心制作而成。它是業(yè)內(nèi)企業(yè)、相關(guān)投資公司及政府部門準(zhǔn)確把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，洞悉行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局、規(guī)避經(jīng)營和投資風(fēng)險(xiǎn)、制定正確競(jìng)爭(zhēng)和投資戰(zhàn)略決策的重要決策依據(jù)之一，具有重要的參考價(jià)值！
 

第一章 征信服務(wù)業(yè)研究概述
第一節(jié) 征信行業(yè)的發(fā)展歷程
第二節(jié) 信用征集業(yè)務(wù)概述
一、信用征集范圍界定
二、征信行業(yè)的行業(yè)特征分析
三、征信行業(yè)的集中度逐步提高
第三節(jié) 征信來源分類
一、按業(yè)務(wù)模式可分為企業(yè)征信和個(gè)人征信兩類
二、按服務(wù)對(duì)象可分為信貸征信、商業(yè)征信、雇傭征信以及其他征信
三、按征信范圍可分為區(qū)域征信、國內(nèi)征信、跨國征信等
第四節(jié) 征信的發(fā)展意義
第二章　2010年全球征信產(chǎn)業(yè)運(yùn)行態(tài)勢(shì)分析
第一節(jié)　2010年全球征信行業(yè)運(yùn)行環(huán)境分析
一、全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展及影響因素
二、全球經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展闡述
三、金融危機(jī)對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的影響
四、全球征信行業(yè)的政策環(huán)境
第二節(jié)　2010年全球征信行業(yè)產(chǎn)業(yè)背景分析
一、全球信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、金融危機(jī)迫使國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)改革評(píng)級(jí)體系
三、全球三大信用評(píng)級(jí)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
四、全球債券發(fā)行規(guī)模
第三節(jié)　2010年全球信用制度新進(jìn)展
一、全球信用制度的三種模式
二、全球主要國家信用體系建設(shè)特征
三、全球主要國家個(gè)人信用制度對(duì)比分析
四、全球主要國家企業(yè)信用制度對(duì)比分析
第四節(jié)　2010年全球征信行業(yè)現(xiàn)狀綜述
一、普遍存在兩種不同的征信模式
二、兩種不同征信模式產(chǎn)生的基礎(chǔ)與條件
三、公共與民營征信機(jī)構(gòu)起到了相互補(bǔ)充的作用
四、公共征信機(jī)構(gòu)和民營征信機(jī)構(gòu)都有所增加
五、民營征信機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分化趨勢(shì)明顯
六、跨國兼并與收購以及合作與聯(lián)合改變國際征信行業(yè)的格局
第五節(jié)　未來全球征信業(yè)趨勢(shì)探析及對(duì)中國的影響分析
第三章　2010年全球部分國家征信業(yè)運(yùn)行透析
第一節(jié)　美國
一、美國征信法律監(jiān)管體系
二、三大信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)迫于壓力改革評(píng)級(jí)體系
三、金融危機(jī)引發(fā)美國信用服務(wù)業(yè)的危機(jī)
四、美國消費(fèi)者征信服務(wù)公司的運(yùn)作模式與特點(diǎn)
五、三家美國全國性征信機(jī)構(gòu)和它們的商業(yè)模式
六、美國征信體系模式
七、美國個(gè)人征信服務(wù)公司的發(fā)展與現(xiàn)狀
八、美國消費(fèi)者個(gè)人信用服務(wù)的特點(diǎn)
第二節(jié)　歐洲國家
一、德國
二、英國
三、法國
四、意大利
第三節(jié)　日本
一、日本金融審議會(huì)就對(duì)信用金庫及信用組合制度改革
二、日本的中小企業(yè)融資和信用擔(dān)保制度
三、日本金融廳首次向消費(fèi)信貸企業(yè)下達(dá)整頓命令
四、日本主要消費(fèi)信貸公司經(jīng)營現(xiàn)狀
五、日本征信模式
六、日本企業(yè)征信體系發(fā)展的特點(diǎn)
七、日本企業(yè)征信體系建設(shè)
八、日本企業(yè)征信業(yè)已經(jīng)步入成熟發(fā)展的軌道
第四節(jié)　韓國
一、韓國金融體系的改革概況
二、韓國征信業(yè)的法律環(huán)境
三、韓國信用擔(dān)?；鸬男庞帽ＷC業(yè)務(wù)
四、韓國中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)情況
五、韓國征信行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)分析
第四章　2010年中國征信行業(yè)運(yùn)行環(huán)境解析
第一節(jié)　2010年中國征信行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、中國GDP分析
二、城鄉(xiāng)居民家庭人均可支配收入分析
三、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析
四、進(jìn)出口總額及增長(zhǎng)率分析
五、社會(huì)消費(fèi)品零售總額
三、中國電子商務(wù)發(fā)展
四、中國消費(fèi)信貸市場(chǎng)現(xiàn)狀
五、中國企業(yè)信貸市場(chǎng)現(xiàn)狀
第二節(jié)　2010年中國征信行業(yè)政策環(huán)境分析
一、我國涉及征信行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)政策
二、信貸和銀行債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范
三、我國征信業(yè)面臨的法規(guī)問題
四、我國現(xiàn)行規(guī)則之不足
五、關(guān)于《加快我國社會(huì)信用體系建設(shè)步伐》的建議
第三節(jié)　2010年中國征信行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析
一、誠信已成為制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展的毒瘤
二、信用缺失導(dǎo)致我國經(jīng)濟(jì)受到巨大損失
三、政府在企業(yè)征信行業(yè)發(fā)展過程中應(yīng)當(dāng)發(fā)揮重要作用
四、征信行業(yè)的為社會(huì)誠信環(huán)境建設(shè)起到重要作用
第四節(jié)　2010年中國征信行業(yè)的技術(shù)環(huán)境
一、信用數(shù)據(jù)庫的建立與完善是企業(yè)征信行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵
二、人行相繼建立了全國統(tǒng)一的企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫
三、征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)
四、征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化體系
第五章　2010年中國征信行業(yè)運(yùn)行新格局透析
第一節(jié)　2010年中國征信業(yè)現(xiàn)狀綜述
一、中國征信行業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展
二、行業(yè)規(guī)模初步顯現(xiàn)
三、基本形成了市場(chǎng)化運(yùn)作模式
四、行業(yè)集中度在不斷提高
五、征信市場(chǎng)開放度比較高
第二節(jié)　2010年中國現(xiàn)有征信機(jī)構(gòu)布局分析
第三節(jié)　2010年中國征信市場(chǎng)透析
一、征信產(chǎn)品需求分析
二、征信產(chǎn)品供給分析
三、征信產(chǎn)品定價(jià)原則
四、完善我國征信市場(chǎng)應(yīng)處理好的幾個(gè)重要關(guān)系
第四節(jié)　2010年中國征信業(yè)熱點(diǎn)問題探討
一、相關(guān)法律法規(guī)不完善
二、信用數(shù)據(jù)的封鎖
三、行業(yè)自律不足
四、機(jī)構(gòu)規(guī)模小，從業(yè)人員素質(zhì)良莠不齊
第六章 2010年中國征信業(yè)重點(diǎn)支撐行業(yè)探析
第一節(jié) 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)
一、國內(nèi)外個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的比較與差距
二、目前我國個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸制約
三、個(gè)人征信服務(wù)對(duì)個(gè)人銀行業(yè)的重要作用
四、目前我國個(gè)人征信業(yè)發(fā)展的主要障礙
五、研究成果及戰(zhàn)略建議
第二節(jié) 個(gè)人消費(fèi)信貸
一、個(gè)人消費(fèi)信貸發(fā)展概況
二、個(gè)人消費(fèi)信貸產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
三、個(gè)人消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀
四、個(gè)人消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的制約因素
五、個(gè)人征信業(yè)對(duì)個(gè)人消費(fèi)信貸的重要作用
六、個(gè)人消費(fèi)信貸的發(fā)展趨勢(shì)
七、研究成果及戰(zhàn)略建議
第三節(jié) 中小企業(yè)信貸市場(chǎng)
一、中國中小企業(yè)數(shù)量
二、中小企業(yè)的融資渠道現(xiàn)狀
三、中小企業(yè)融資存在的問題
四、金融機(jī)構(gòu)將大對(duì)中小企業(yè)的資金支持
五、中小企業(yè)融資的發(fā)展趨勢(shì)
六、企業(yè)征信對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的作用
七、研究成果及戰(zhàn)略建議
第四節(jié) 信用卡市場(chǎng)
一、中國信用卡數(shù)量及滲透率
二、中國信用卡的不良率分析
三、信用卡市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀及存在的問題
四、主要銀行信用卡發(fā)行量和收入
五、個(gè)人征信對(duì)信用卡市場(chǎng)的促進(jìn)作用
六、研究成果及戰(zhàn)略建議
第七章　2010年中國征信行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)運(yùn)作深度剖析
第一節(jié)　房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)
一、房屋信貸消費(fèi)市場(chǎng)規(guī)模
二、中國人民銀行備戰(zhàn)房貸新政實(shí)施商業(yè)銀行寄望央行細(xì)則
三、中外銀行對(duì)購買者的資信調(diào)查日益嚴(yán)格
四、商業(yè)銀行加強(qiáng)在個(gè)人房貸信息共享制度
五、個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫運(yùn)行過程中的問題
六、房屋信貸征信市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局分析
七、房屋信貸消費(fèi)征信市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
第二節(jié)　汽車信貸消費(fèi)市場(chǎng)
第三節(jié)　信用卡征信服務(wù)市場(chǎng)
第四節(jié)　中小企業(yè)征信市場(chǎng)
第五節(jié)　大型企業(yè)征信市場(chǎng)
第八章　2010年中國征信業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析
第一節(jié)　2010年中國征信業(yè)競(jìng)爭(zhēng)總況
一、我國現(xiàn)階段多層次征信體系的競(jìng)爭(zhēng)與協(xié)作機(jī)制研究
二、中國征信業(yè)競(jìng)爭(zhēng)面臨拐點(diǎn)
第二節(jié)　2010年中國征信行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)剖析
一、征信行業(yè)的壟斷與競(jìng)爭(zhēng)
二、征信行業(yè)的機(jī)構(gòu)數(shù)量
三、征信行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型
四、民營征信機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析
五、公共征信機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析
六、地方政府部門文件和行業(yè)自律規(guī)定
第三節(jié)　2011-2015年中國征信業(yè)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)探析
第九章 2010年中國征信行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)構(gòu)分析
第一節(jié) 中資公共征信機(jī)構(gòu)
一、業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
二、業(yè)務(wù)種類
三、研究成果及戰(zhàn)略建議
第二節(jié) 中資民營征信公司
一、業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
二、研究成果及戰(zhàn)略建議
第三節(jié) 外資征信公司
一、業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
二、研究成果及戰(zhàn)略建議
第十章　2010年中國征信行業(yè)國際主體企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析
第一節(jié)　鄧白氏
一、企業(yè)發(fā)展概況
二、企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)
三、全球經(jīng)營規(guī)模及效益
四、企業(yè)在華發(fā)展?fàn)顩r
五、公司核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
六、公司在華征信行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析
七、公司發(fā)展趨勢(shì)分析
第二節(jié)　益百利
第三節(jié)　環(huán)聯(lián)
第四節(jié)　CRIF
第十一章 2010年中國征信行業(yè)市場(chǎng)主體競(jìng)爭(zhēng)力分析
第一節(jié) 新華信
一、企業(yè)發(fā)展歷程
二、企業(yè)經(jīng)營規(guī)模
三、業(yè)務(wù)范圍分析
四、發(fā)展戰(zhàn)略分析
五、征信業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力SWOT分析
第二節(jié) 華夏國際
第三節(jié) 上海中商
第四節(jié) 鵬元征信有限公司
第五節(jié) 北京北達(dá)國民征信公司
第六節(jié) 北京中誠信征信有限公司
第十二章　2011-2015年中國征信行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)
第一節(jié)　2011-2015年中國征信業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)分析
一、企業(yè)征信市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
二、企業(yè)征信機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)
三、現(xiàn)代信息技術(shù)將被廣泛應(yīng)用
四、個(gè)人征信服務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
第二節(jié)　2011-2015年中國征信業(yè)面臨投資商機(jī)
第三節(jié)　2011-2015年中國征信業(yè)存在及潛在的風(fēng)險(xiǎn)
一、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
二、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
三、法律風(fēng)險(xiǎn)
四、信用風(fēng)險(xiǎn)
第四節(jié)　分析師觀點(diǎn)