中商情報(bào)網(wǎng)訊：近年來(lái)，隨著賒銷貿(mào)易在國(guó)際及國(guó)內(nèi)的盛行，處于供應(yīng)鏈上游的企業(yè)普遍面臨資金短缺的壓力及賬期延長(zhǎng)的困境。與此同時(shí)，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，單一企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)正在向供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)化，同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存程度加深。在此背景下，旨在增強(qiáng)供應(yīng)鏈生存能力，提高供應(yīng)鏈資金運(yùn)作效率，降低供應(yīng)鏈整體管理成本的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展。

供應(yīng)鏈金融是近年供應(yīng)鏈管理和金融理論發(fā)展的新方向，是解決中小企業(yè)融資難題、降低融資成本、減少供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)等的一個(gè)有效手段。

供應(yīng)鏈金融的定義：以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的方式，通過(guò)應(yīng)收賬款質(zhì)押登記、第三方監(jiān)管等專業(yè)手段封閉資金流或控制物權(quán)，對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供的綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。

這種定義被概括為“M+1+N”模式，即圍繞供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)“1”，基于交易過(guò)程向核心企業(yè)及其上游供應(yīng)商“M”和下游分銷商或客戶“N”提供的綜合金融服務(wù)。

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供應(yīng)鏈金融圍繞銀行和核心企業(yè)，管理供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限度。相比傳統(tǒng)的融資模式，供應(yīng)鏈金融在融資方面具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)和價(jià)值。

（1）減少融資風(fēng)險(xiǎn)在傳統(tǒng)的工業(yè)領(lǐng)域，由于產(chǎn)業(yè)鏈較長(zhǎng)，在產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)通常會(huì)以賒賬銷售形式達(dá)成交易，因此會(huì)造成企業(yè)資金緊張，風(fēng)險(xiǎn)增大，而作為中小企業(yè)融資難度更大，因而導(dǎo)致整條產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)行不佳。供應(yīng)鏈金融在整條產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)中選取核心企業(yè)作為信用擔(dān)保，來(lái)為上下游中小企業(yè)提供融資服務(wù)。因?yàn)槿谫Y中不僅有核心企業(yè)作為擔(dān)保還有實(shí)際的交易行為作為抵押，在融資方面，供應(yīng)鏈金融會(huì)大幅度減少中小企業(yè)的融資風(fēng)險(xiǎn)，激活融資市場(chǎng)。

（2）降低融資成本傳統(tǒng)中小企業(yè)融資大部分通過(guò)銀行間接融資。通過(guò)供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合的方式，不僅可以破解融資信息不對(duì)稱難題，而且把投資人和中小企業(yè)通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈直接鏈接起來(lái)，進(jìn)行直接融資，盤(pán)活資金量，讓中小企業(yè)得以以較低的成本獲得融資資金。

（3）提高融資效率中小企業(yè)在供應(yīng)鏈中長(zhǎng)期處于從屬地位，且經(jīng)常遇到資金短缺的問(wèn)題，導(dǎo)致中小企業(yè)常需要融資來(lái)緩解經(jīng)營(yíng)壓力，而且融資要求的時(shí)效性較高，持續(xù)周期較長(zhǎng)。供應(yīng)鏈金融可以把供應(yīng)鏈全局的資金盤(pán)活，大幅度提高資金的使用效率，提高中小企業(yè)的融資速度。