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申請設(shè)立金融租賃公司的具備條件

  • 1有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程
  • 2有符合規(guī)定條件的發(fā)起人
  • 3注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣
  • 4符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%
  • 5建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系
  • 6建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；
  • 7有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施
  • 8銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

金融租賃公司籌建審批申請材料

  • 1申請書。內(nèi)容包括設(shè)立金融租賃公司的必要性及發(fā)起人符合條件的情況，擬設(shè)立金融租賃公司名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。申請書應(yīng)經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。
  • 2可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來財務(wù)預(yù)測，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預(yù)測；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險管理理念和風(fēng)險控制能力等。
  • 3擬設(shè)金融租賃公司章程草案。應(yīng)包括出資人5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，以及發(fā)起人在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性支持、經(jīng)營損失侵蝕資本時及時補(bǔ)充資本金等內(nèi)容。
  • 4發(fā)起設(shè)立金融租賃公司的協(xié)議復(fù)印件。應(yīng)明確各發(fā)起人的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項，并授權(quán)出資比例最大的發(fā)起人作為申請人代表全體發(fā)起人辦理籌建申請事宜。
  • 5發(fā)起人股東會或董事會關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該金融租賃公司的決議復(fù)印件。出資比例最大的發(fā)起人為國有控股企業(yè)的，還應(yīng)提交國資部門同意其發(fā)起設(shè)立金融租賃公司的批復(fù)或支持函。
  • 6發(fā)起人基本情況。內(nèi)容包括：
    ①發(fā)起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業(yè)及經(jīng)營情況、行業(yè)地位及排名等情況； ②營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復(fù)印件(境外發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證); ③公司章程； ④稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應(yīng)出具有關(guān)情況的說明。
  • 7發(fā)起人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：
    ①發(fā)起人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖； ②發(fā)起人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹； ③發(fā)起人持股比例達(dá)到20%，或者持股比例未達(dá)到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹； ④發(fā)起人投資設(shè)立或參股其他境內(nèi)外金融租賃公司或融資租賃公司的情況； ⑤發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況。
  • 8發(fā)起人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：
    ①發(fā)起人為境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業(yè)信用報告）； ②發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)或融資租賃公司并受到其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，內(nèi)容包括該機(jī)構(gòu)最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設(shè)立金融租賃公司，在注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提交銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近2年的信用評級報告。
  • 9發(fā)起人最近2年的年度審計報告復(fù)印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務(wù)報表和報表附注、會計師事務(wù)所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復(fù)印件和簽字的注冊會計師資格證書復(fù)印件）。審計報告如為非標(biāo)準(zhǔn)意見審計報告的，應(yīng)提供有關(guān)情況的解釋說明。
  • 10發(fā)起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括：
    ①5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾； ②用于出資設(shè)立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務(wù)資金等非自有資金的聲明； ③最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明； ④確認(rèn)所提供申請材料內(nèi)容和相關(guān)數(shù)據(jù)真實、復(fù)印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔(dān)法律責(zé)任的聲明。
  • 11工商行政管理機(jī)關(guān)出具的擬設(shè)機(jī)構(gòu)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。
  • 12籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)金融租賃公司組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；選址方案；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。
  • 13律師事務(wù)所出具的發(fā)起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書（應(yīng)附律師事務(wù)所的執(zhí)業(yè)許可證復(fù)印件和簽字律師的執(zhí)業(yè)證復(fù)印件）。
  • 14銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建金融租賃公司流程

  • 發(fā)起人自我評估
  • 發(fā)起人項目認(rèn)證
  • 中小股東出資比例確定
  • 申請材料準(zhǔn)備
  • 向中國人民銀行提交
  • 公司章程擬定
  • 籌建審核批復(fù)
  • 正式籌備工作準(zhǔn)備
  • 開業(yè)材料編制
  • 開業(yè)申請
  • 開業(yè)申請批復(fù)
  • 正式開業(yè)

金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍

  • 融資租賃業(yè)務(wù)
  • 轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)
  • 固定收益類證券投資業(yè)務(wù)
  • 接受承租人的租賃保證金
  • 吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款
  • 同業(yè)拆借
  • 向金融機(jī)構(gòu)借款
  • 境外借款
  • 租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)
  • 經(jīng)濟(jì)咨詢
  • 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

金融租賃公司牌照數(shù)量

年份 金融租賃公司數(shù)量（家）
2011年 18
2012年 18
2013年 18
2014年 30
2015年 47
2016年 52

回顧金融租賃行業(yè)的發(fā)展歷程

金融租賃行業(yè)最新動向
【2016年是金融租賃行業(yè)大爆發(fā)的一年】

【1】漂亮的行業(yè)數(shù)據(jù)——截至2016年三季度末，金融租賃行業(yè)資產(chǎn)總額1.94萬億元，不良租賃資產(chǎn)率為0.93%，撥備覆蓋率為251.23%，實現(xiàn)凈利潤182.25億元。

【2】有效的融資價值——金融租賃公司利用融資便利、期限靈活、財務(wù)優(yōu)化等優(yōu)勢，創(chuàng)新廠商租賃、農(nóng)機(jī)租賃等模式，為緩解“三農(nóng)”、中小微企業(yè)等融資難問題發(fā)揮了積極作用。截至2016年三季度末，金融租賃行業(yè)通過售后回租方式為企業(yè)盤活存量資產(chǎn)余額為1.46萬億元，通過直租為企業(yè)設(shè)備投資提供融資的余額為3405.07億元。中小微企業(yè)租賃業(yè)務(wù)余額為7264.66億元。

【3】民資的進(jìn)入門檻——民資進(jìn)入金融租賃行業(yè)更順暢，銀監(jiān)會持續(xù)加大對民間資本進(jìn)入金融租賃行業(yè)的支持力度。截至2016年三季度末，全國52家金融租賃公司（不含3家專業(yè)子公司）中有32家含有民間資本。

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