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申請設立金融租賃公司的具備條件

  • 1有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程
  • 2有符合規(guī)定條件的發(fā)起人
  • 3注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣
  • 4符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數(shù)的50%
  • 5建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系
  • 6建立了與業(yè)務經營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務經營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
  • 7有與業(yè)務經營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施
  • 8銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

金融租賃公司籌建審批申請材料

  • 1申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發(fā)起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等。申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。
  • 2可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經營規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。
  • 3擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發(fā)起人在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。
  • 4發(fā)起設立金融租賃公司的協(xié)議復印件。應明確各發(fā)起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發(fā)起人作為申請人代表全體發(fā)起人辦理籌建申請事宜。
  • 5發(fā)起人股東會或董事會關于同意發(fā)起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發(fā)起人為國有控股企業(yè)的，還應提交國資部門同意其發(fā)起設立金融租賃公司的批復或支持函。
  • 6發(fā)起人基本情況。內容包括：
    ①發(fā)起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業(yè)及經營情況、行業(yè)地位及排名等情況； ②營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件(境外發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證); ③公司章程； ④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。
  • 7發(fā)起人關聯(lián)方情況。內容包括：
    ①發(fā)起人及所在集團的組織結構圖； ②發(fā)起人的主要股東名冊及其從事的主要業(yè)務介紹； ③發(fā)起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務介紹； ④發(fā)起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況； ⑤發(fā)起人之間的關聯(lián)狀況。
  • 8發(fā)起人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：
    ①發(fā)起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業(yè)信用報告）； ②發(fā)起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提交銀監(jiān)會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。
  • 9發(fā)起人最近2年的年度審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。
  • 10發(fā)起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括：
    ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾； ②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明； ③最近2年內未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明； ④確認所提供申請材料內容和相關數(shù)據(jù)真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。
  • 11工商行政管理機關出具的擬設機構企業(yè)名稱預先核準通知書復印件。
  • 12籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。
  • 13律師事務所出具的發(fā)起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執(zhí)業(yè)許可證復印件和簽字律師的執(zhí)業(yè)證復印件）。
  • 14銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建金融租賃公司流程

  • 發(fā)起人自我評估
  • 發(fā)起人項目認證
  • 中小股東出資比例確定
  • 申請材料準備
  • 向中國人民銀行提交
  • 公司章程擬定
  • 籌建審核批復
  • 正式籌備工作準備
  • 開業(yè)材料編制
  • 開業(yè)申請
  • 開業(yè)申請批復
  • 正式開業(yè)

金融租賃公司業(yè)務范圍

  • 融資租賃業(yè)務
  • 轉讓和受讓融資租賃資產
  • 固定收益類證券投資業(yè)務
  • 接受承租人的租賃保證金
  • 吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款
  • 同業(yè)拆借
  • 向金融機構借款
  • 境外借款
  • 租賃物變賣及處理業(yè)務
  • 經濟咨詢
  • 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務

金融租賃公司牌照數(shù)量

年份 金融租賃公司數(shù)量（家）
2011年 18
2012年 18
2013年 18
2014年 30
2015年 47
2016年 52

回顧金融租賃行業(yè)的發(fā)展歷程

金融租賃行業(yè)最新動向
【2016年是金融租賃行業(yè)大爆發(fā)的一年】

【1】漂亮的行業(yè)數(shù)據(jù)——截至2016年三季度末，金融租賃行業(yè)資產總額1.94萬億元，不良租賃資產率為0.93%，撥備覆蓋率為251.23%，實現(xiàn)凈利潤182.25億元。

【2】有效的融資價值——金融租賃公司利用融資便利、期限靈活、財務優(yōu)化等優(yōu)勢，創(chuàng)新廠商租賃、農機租賃等模式，為緩解“三農”、中小微企業(yè)等融資難問題發(fā)揮了積極作用。截至2016年三季度末，金融租賃行業(yè)通過售后回租方式為企業(yè)盤活存量資產余額為1.46萬億元，通過直租為企業(yè)設備投資提供融資的余額為3405.07億元。中小微企業(yè)租賃業(yè)務余額為7264.66億元。

【3】民資的進入門檻——民資進入金融租賃行業(yè)更順暢，銀監(jiān)會持續(xù)加大對民間資本進入金融租賃行業(yè)的支持力度。截至2016年三季度末，全國52家金融租賃公司（不含3家專業(yè)子公司）中有32家含有民間資本。

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