第一章 中國社區(qū)銀行發(fā)展概述 20
第一節(jié) 社區(qū)金融概述 20
一、社區(qū)金融主要內涵 20
二、社區(qū)金融主要特征 20
三、社區(qū)金融主要模式 20
四、社區(qū)金融服務特性 21
第二節(jié) 社區(qū)銀行概述 22
一、社區(qū)銀行界定 22
二、社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢 23
三、發(fā)展社區(qū)銀行的意義 23
第二章 中國發(fā)展社區(qū)金融必要性分析 26
第一節(jié) 利率市場化下銀行轉型必要性分析 26
一、利率市場化概述 26
二、利率市場化改革進程 27
三、利率市場化對銀行業(yè)的挑戰(zhàn)分析 28
（一）銀行業(yè)凈息差變化 28
（二）增加銀行融資成本 29
（三）風險管理要求更高 29
（四）理財業(yè)務受到擠壓 30
（五）定價機制面臨考驗 30
四、利率市場化下銀行業(yè)經(jīng)營對策 30
（一）客戶結構調整 30
（二）發(fā)展中間業(yè)務 31
（三）加強金融創(chuàng)新 31
（四）差異經(jīng)營策略 31
（五）改進服務水平 31
第二節(jié)、社區(qū)銀行發(fā)展的必然性分析 32
一、社區(qū)銀行與傳統(tǒng)網(wǎng)點對比分析 32
二、社區(qū)銀行有利于降低人工成本 32
三、社區(qū)銀行有利于搶占用戶 33
四、社區(qū)銀行有成功海外經(jīng)驗 34
五、社區(qū)銀行建設及規(guī)劃 34
第三節(jié) 商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型必要性分析 35
一、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型的背景 35
二、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型的緊迫性 36
三、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型的必要性 36
（一）順應客戶需求變化的需要 36
（二）適應競爭對手變化的需要 37
四、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型3.0 37
五、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型3.0核心內容 37
（一）重塑網(wǎng)點策略和定義網(wǎng)點功能 37
（二）更全面定義網(wǎng)點轉型內容 38
（三）改變網(wǎng)點營銷模式 38
（四）引入業(yè)務與技術創(chuàng)新 38
（五）關注員工的轉型 38
六、商業(yè)銀行網(wǎng)點轉型3.0的實施框架 39
第四節(jié) 社區(qū)銀行是商業(yè)銀行轉型的重要方向 39
一、轉型背景分析 39
二、發(fā)展社區(qū)銀行的必然性 40
三、社區(qū)銀行解決方案 41
第五節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展的重要意義 43
一、金融服務行業(yè)面臨挑戰(zhàn)分析 43
（一）新興渠道改變行業(yè)規(guī)則 43
（二）客戶對服務越來越挑剔 43
二、社區(qū)金融發(fā)展的重要意義 43
（一）有利于細分市場發(fā)展 43
（二）有利于零售業(yè)務發(fā)展 44
（三）有利于優(yōu)化網(wǎng)點分布 44
（四）有利于信用制度建設 44
第三章 中國社區(qū)銀行發(fā)展環(huán)境分析 45
第一節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展政策環(huán)境 45
一、金融業(yè)發(fā)展和改革“十三五”規(guī)劃 45
二、關于實施金融服務進村入社區(qū)工程的指導意見 45
三、《關于鼓勵上海銀行業(yè)金融機構加強社區(qū)金融服務的指導意見》 48
（一）社區(qū)金融服務目標定位 48
（二）社區(qū)銀行設立鼓勵政策 48
（三）社區(qū)金融消費者權益維護 49
四、《關于促進深圳市社區(qū)金融服務工作的指導意見》 49
（一）社區(qū)金融服務網(wǎng)點定義 49
（二）社區(qū)金融網(wǎng)點鼓勵政策 49
（三）社區(qū)金融服務鼓勵政策 50
（四）社區(qū)金融網(wǎng)點規(guī)劃管理 50
五、《重慶銀行業(yè)加強社區(qū)金融服務的指導意見》 50
（一）社區(qū)金融服務定義 50
（二）社區(qū)金融服務宗旨 51
（三）鼓勵創(chuàng)新金融產(chǎn)品 51
（四）鼓勵創(chuàng)新服務模式 51
（五）鼓勵經(jīng)營管理創(chuàng)新 51
第二節(jié) 社區(qū)銀行發(fā)展行業(yè)環(huán)境 51
一、銀行業(yè)總體發(fā)展狀況分析 51
（一）銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模 51
（二）銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模 52
（三）銀行業(yè)金融機構存款情況 53
（四）銀行業(yè)金融機構貸款情況 54
二、商業(yè)銀行主要指標分析 56
（一）資產(chǎn)增長情況 56
（二）負債增長情況 58
（三）收入情況分析 59
三、商業(yè)銀行監(jiān)管指標情況 60
（一）信用風險指標 60
1、不良貸款余額 60
2、不良貸款率 61
3、貸款損失準備 61
4、撥備覆蓋率 62
（二）流動性指標 62
（三）資本充足指標 63
四、金融市場環(huán)境分析 64
（一）貨幣供應量增速趨緩 64
（二）債券市場發(fā)行情況分析 65
（三）貨幣市場發(fā)展情況分析 65
（四）股票市場發(fā)展情況分析 67
（五）保險市場發(fā)展情況分析 68
（六）基金市場發(fā)展情況分析 70
第二篇 國際經(jīng)驗篇 72
第四章 國際社區(qū)銀行模式分析 72
第一節(jié) 美國社區(qū)銀行模式分析 72
一、金融控股模式 72
二、保富銀行模式 72
三、聯(lián)邦儲蓄模式 72
四、MBNA銀行模式 72
第二節(jié) 日本社區(qū)銀行模式分析 73
一、網(wǎng)點選址 73
二、業(yè)務提供 73
三、風險管理 73
第三節(jié) 澳洲社區(qū)銀行模式分析 74
一、社區(qū)銀行模式概述 74
二、特許經(jīng)營模式分析 74
第四節(jié) 歐洲社區(qū)銀行模式分析 74
一、社區(qū)銀行服務運動 74
二、服務提供渠道分類 74
第五章 美國社區(qū)銀行發(fā)展研究 75
第一節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展概述 75
一、美國社區(qū)銀行概述 75
二、美國社區(qū)銀行劃分方法 76
三、美國社區(qū)銀行地位分析 76
第二節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展歷程 77
一、利率市場化前發(fā)展情況 77
二、利率市場化中破產(chǎn)并購 78
第三節(jié) 美國社區(qū)銀行規(guī)模與結構 79
一、數(shù)量規(guī)模分析 79
二、資產(chǎn)規(guī)模分析 79
三、存款份額分析 80
四、資產(chǎn)結構分析 81
第四節(jié) 美國社區(qū)銀行經(jīng)營特點 82
一、政策環(huán)境 82
二、市場定位 82
三、服務特色 83
四、客戶關系 83
五、服務費用 83
第五節(jié) 美國社區(qū)銀行經(jīng)營優(yōu)勢 84
一、零售存款吸引力 84
（一）小額存款比重 84
（二）人均資產(chǎn)規(guī)模 85
二、資產(chǎn)質量控制能力 85
（一）凈息差 85
（二）壞賬率 86
三、零售業(yè)務渠道優(yōu)勢 87
第六節(jié) 美國社區(qū)銀行監(jiān)管情況 87
一、美國社區(qū)銀行資本限制下發(fā)展狀況 87
（一）網(wǎng)點擴張緩慢 87
（二）業(yè)務模式單一 88
（三）外部融資困難 89
二、美國社區(qū)銀行監(jiān)管標準趨嚴 89
第七節(jié) 富國社區(qū)銀行案例研究 90
一、社區(qū)銀行業(yè)務歷程 90
二、社區(qū)銀行業(yè)務范圍 90
三、社區(qū)銀行網(wǎng)點布局 90
四、社區(qū)銀行成功經(jīng)驗 91
（一）網(wǎng)點建設規(guī)模 91
（二）銀行資產(chǎn)結構 91
五、社區(qū)銀行業(yè)務模型 92
（一）密度模型 92
1、銀行網(wǎng)點客戶 92
2、銀行家庭客戶 93
（二）交叉銷售模型 93
1、網(wǎng)點完成交易量 94
2、客戶購買產(chǎn)品量 94
（1）家庭客戶購買產(chǎn)品類型 95
（2）新增客戶首次購買產(chǎn)品類型 95
（三）效率模型 96
（四）投資模型 96
第三篇 發(fā)展現(xiàn)狀篇 97
第六章 中國社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 97
第一節(jié) 社區(qū)銀行建設規(guī)模分析 97
一、社區(qū)銀行建設規(guī)劃目標 97
二、社區(qū)銀行審批設立規(guī)定 97
三、社區(qū)銀行建設規(guī)模分析 97
第二節(jié) 社區(qū)銀行運營模式分析 98
一、銀行入駐大型社區(qū) 98
二、實行錯時延時服務 98
三、簽發(fā)多功能銀行卡 98
四、推行金融便民活動 98
第三節(jié) 社區(qū)金融服務存在的問題 99
一、社區(qū)基礎金融服務不均等 99
二、社區(qū)金融服務缺失效率低 99
三、金融服務網(wǎng)點分布不便民 99
第四節(jié) 社區(qū)金融發(fā)展措施分析 100
一、加強信息收集 100
二、改進營銷方式 100
三、豐富服務渠道 100
四、創(chuàng)新金融產(chǎn)品 101
五、優(yōu)化業(yè)務流程 101
第五節(jié) 社區(qū)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析 101
一、社區(qū)銀行的“藍海戰(zhàn)略” 101
二、重點服務小微企業(yè) 102
第七章 中國個人金融發(fā)展現(xiàn)狀調查 104
第一節(jié) 調查基本情況 104
一、調研方式 104
二、目標人群 104
三、樣本分布 104
第二節(jié) 金融消費人群劃分 104
第三節(jié) 零售銀行產(chǎn)品擁有情況調查 105
一、不同金融消費人群零售銀行產(chǎn)品擁有情況調查 105
二、不同級別客戶零售銀行產(chǎn)品擁有情況調查 107
（一）擁有的零售銀行產(chǎn)品總價值調查 107
（二）擁有的投資產(chǎn)品金額調查 107
（三）銀行客戶忠誠度調查 107
第四節(jié) 信用卡使用情況調查 108
一、每天至少刷一次卡比例 108
二、使用分期購物的比例 108
三、平均每月刷卡消費金額 108
第五節(jié) 汽車商業(yè)保險消費調查 108
一、擁有汽車保險數(shù)量 108
二、過去一年保費均值 109
第六節(jié) 個人金融消費調研結論 109
第四篇 創(chuàng)新發(fā)展篇 110
第八章 中國社區(qū)金融經(jīng)營模式創(chuàng)新分析 110
第一節(jié) 社區(qū)銀行運營模式創(chuàng)新思考 110
一、社區(qū)銀行創(chuàng)新模式 110
（一）經(jīng)營機制創(chuàng)新 110
（二）金融產(chǎn)品創(chuàng)新 110
（三）技能服務創(chuàng)新 110
二、會員制銀行營運模式 111
三、品牌銀行運行模式 111
第二節(jié) 社區(qū)銀行經(jīng)營服務模式 111
一、就近社區(qū)居民提供金融服務 111
二、提供全面綜合性的金融服務 112
三、提供差別的個性化金融服務 112
四、提供高效便捷的金融服務 112
五、提供低收費的金融服務 113
第三節(jié) 社區(qū)銀行產(chǎn)品設計與開發(fā)模式 113
一、存款、貸款、結算服務 113
二、個人財富賬戶服務 113
三、個人投資業(yè)務 113
四、信托委托服務 113
五、咨詢顧問服務 114
六、代理收費服務 114
七、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)服務 114
第四節(jié) 社區(qū)銀行網(wǎng)點設置模式 114
一、必須是效益型網(wǎng)點 114
二、必須是科技型網(wǎng)點 114
三、必須是開放型網(wǎng)點 114
四、必須是貼近社區(qū)的網(wǎng)點 114
第九章 中國社區(qū)金融服務創(chuàng)新分析 115
第一節(jié) 社區(qū)銀行服務對象 115
一、社區(qū)內廣大農(nóng)民 115
二、社區(qū)內城鎮(zhèn)居民 115
三、社區(qū)內個體工商戶 115
四、社區(qū)內民營經(jīng)濟實體 115
五、社區(qū)內經(jīng)營商業(yè)化基礎設施建設 115
六、社區(qū)內中小微企業(yè) 116
七、社區(qū)內國家大型重點建設項目 116
第二節(jié) 社區(qū)金融服務創(chuàng)新嘗試 116
一、銀行服務進社區(qū) 116
二、延長服務時間 116
三、探索智能化服務 117
四、小區(qū)金融服務模式 117
第三節(jié) 社區(qū)銀行生活服務創(chuàng)新 118
一、家政服務 118
（一）代繳代付 118
（二）代掛號 118
（三）代收郵包 118
（四）代付物業(yè)費 118
二、生活便利服務 118
（一）商戶優(yōu)惠 118
（二）機票預訂 119
第四節(jié) 社區(qū)銀行金融服務創(chuàng)新 119
一、授信類 119
（一）消費貸 119
（二）商貸通 119
（三）社區(qū)貸 120
二、結算類 120
（一）現(xiàn)金存取 120
（二）手機銀行 120
（三）網(wǎng)上銀行 120
（四）跨行資金歸集 120
（五）樂收銀 121
三、銀行卡類 122
（一）借記卡 122
（二）信用卡 122
（三）智家卡 122
（四）貴賓卡 122
第五節(jié) 社區(qū)銀行其他服務創(chuàng)新 122
一、錯時營業(yè) 122
二、專屬顧問 123
三、金融講座 123
四、汽車綜合服務 123
第六節(jié) 對社區(qū)金融服務的思考 123
一、不只是為社區(qū)居民服務 123
二、不只是中小銀行的專利 124
三、不只是商業(yè)銀行這一主體 124
第五篇 實際操作篇 125
第十章 中國發(fā)展社區(qū)銀行可行性分析 125
第一節(jié) 社區(qū)銀行建設可行性分析 125
一、社區(qū)銀行網(wǎng)點建設可行性分析 125
（一）銀行網(wǎng)點設置需層層審批 125
（二）銀行網(wǎng)點變小成為大勢所趨 125
（三）社區(qū)銀行網(wǎng)點設置方便快捷 126
（四）社區(qū)金融相關鼓勵發(fā)展政策 127
二、社區(qū)銀行建設方案選擇 128
（一）利用柜面與VTM服務優(yōu)勢 128
（二）推廣特色社區(qū)便民服務活動 128
（三）社區(qū)銀行業(yè)務整體外包模式 129
第二節(jié) 社區(qū)居民金融服務需求分析 129
一、社區(qū)居民金融服務需求背景 129
（一）居民可支配收入增長 129
（二）居民消費支出不斷增長 130
二、社區(qū)居民金融資產(chǎn)配置需求 131
（一）理財產(chǎn)品需求 131
（二）保險產(chǎn)品需求 133
（三）信托產(chǎn)品需求 135
（四）基金產(chǎn)品需求 136
三、社區(qū)金融推動幸福社區(qū)建設分析 137
（一）發(fā)展社區(qū)金融是建設幸福社區(qū)的重要保障 137
（二）發(fā)展社區(qū)金融是建設幸福社區(qū)的重要內容 137
（三）社區(qū)居民的金融服務需求日益增長 138
（四）社區(qū)金融符合金融服務現(xiàn)代化趨勢 138
第三節(jié) 小微企業(yè)融資需求分析 138
一、小微企業(yè)借款情況調查分析 138
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況 138
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模 139
（三）小微企業(yè)借款來源分析 140
二、小微企業(yè)融資成本分析 141
（一）小微企業(yè)借款綜合成本年息分布 141
（二）降息對小微企業(yè)對融資成本影響 142
（三）小微企業(yè)不同借款方式融資成本 142
三、小微企業(yè)融資渠道分析 143
（一）小微企業(yè)融資渠道選擇 143
（二）小微企業(yè)向銀行融資時常見問題 143
四、小微企業(yè)融資需求滿足狀況評價 144
（一）不同經(jīng)營期限小微企業(yè) 144
（二）不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè) 145
五、小微企業(yè)借款需求分布情況 146
（一）小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布 146
（二）小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模分布 146
第四節(jié) 社區(qū)金融配套技術及設備發(fā)展狀況 149
一、移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀分析 149
（一）移動互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模 149
（二）移動互聯(lián)網(wǎng)市場規(guī)模 150
（三）移動互聯(lián)網(wǎng)應用結構 151
（四）移動支付的發(fā)展現(xiàn)狀 152
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 152
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模 152
（二）網(wǎng)上銀行交易結構 153
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模 154
（四）電子銀行交易筆數(shù) 155
（五）各電子銀行替代率 156
三、移動銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 156
（一）手機銀行覆蓋率 156
（二）移動銀行常用功能 158
（三）移動銀行交易規(guī)模 159
（四）移動銀行用戶結構分析 160
（五）移動銀行用戶行為調查 163
四、自助服務終端發(fā)展現(xiàn)狀分析 165
（一）自助服務終端概述 165
（二）POS機規(guī)模分析 165
（三）ATM機規(guī)模分析 165
五、智能銀行機（VTM）發(fā)展現(xiàn)狀分析 166
（一）VTM基本概述 166
（二）VTM優(yōu)勢分析 166
（三）VTM價值分析 167
（四）VTM市場規(guī)模 167
六、金融業(yè)IT投資現(xiàn)狀分析 167
（一）IT投資規(guī)模分析 167
（二）IT投資產(chǎn)品結構 168
第十一章 中國社區(qū)銀行建設方案分析 170
第一節(jié) 社區(qū)銀行建設概述 170
一、社區(qū)銀行建設背景 170
（一）科技推動金融業(yè)轉型 170
（二）銀行智能化趨勢突顯 170
（三）為提供最佳客戶體驗 170
（四）為拓展客戶服務渠道 170
二、社區(qū)銀行建設目標 171
（一）電子渠道分流與替代 171
（二）提高客戶體驗 171
（三）主動營銷 171
（四）客戶識別管理 171
（五）社區(qū)便民 171
三、社區(qū)銀行建設原則 172
（一）前瞻性原則 172
（二）體驗性原則 172
（三）協(xié)同性原則 172
（四）標準性原則 172
（五）差異性原則 172
四、社區(qū)銀行差異化定位 172
第二節(jié) 社區(qū)銀行功能分區(qū) 173
一、傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū) 173
二、社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式 173
三、民生銀行社區(qū)銀行設備布局圖 173
第三節(jié) 社區(qū)銀行功能與流程 174
一、自助服務區(qū) 174
（一）ATM循環(huán)機 174
（二）VTM遠程銀行 175
（三）多媒體查詢終端 175
二、客戶體驗區(qū) 175
（一）智能營銷桌 176
（二）多媒體廣告電視墻 176
（三）信息發(fā)布系統(tǒng) 176
（四）落地式觸摸互動終端 176
（五）全息互動墻 176
（六）網(wǎng)銀觸摸一體機 177
（七）手機銀行體驗機 177
（八）3D展示柜 177
三、便民服務區(qū) 177
（一）“小微+小區(qū)”金融創(chuàng)新服務 177
（二）優(yōu)惠券打印機 179
（三）免費電話機 179
（四）擦鞋機 179
（五）便民雨傘、體重秤 179
（六）自助售水機 179
四、休閑娛樂區(qū) 179
（一）親子娛樂區(qū) 179
（二）休閑區(qū)書吧 179
第四節(jié) 社區(qū)銀行運營服務外包 180
一、社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責 180
二、社區(qū)銀行運營服務外包的客戶價值 180
三、運營服務外包的管理 181
第五節(jié) 社區(qū)銀行設備規(guī)劃與投入 182
一、自助服務區(qū) 182
二、客戶體驗區(qū) 182
三、便民服務區(qū) 183
四、休閑娛樂區(qū) 184
五、運營服務區(qū) 184
第六節(jié) 開展社區(qū)銀行的具體措施 184
一、開展社區(qū)調研工作 184
（一）調研社區(qū)環(huán)境 184
（二）調研社區(qū)客戶信息 185
二、開展社區(qū)銀行專項營銷 185
（一）與居委會共同舉辦宣傳活動 185
（二）客戶經(jīng)理定期駐點社區(qū) 185
（三）建立社區(qū)銀行志愿者隊伍 185
（四）進行有針對性的營銷活動 186
（五）制作統(tǒng)一標識的宣傳禮品 186
三、加強社區(qū)自助機具和POS機的布放 186
（一）與物業(yè)服務站點合作安裝POS機 186
（二）加大社區(qū)自助機具布放 186
（三）引導社區(qū)老年客戶使用自助機具 187
四、差異化服務內容 187
（一）拓寬特惠商戶 187
（二）開展優(yōu)惠活動 187
五、產(chǎn)品創(chuàng)新及費用優(yōu)惠 187
（一）定制專屬理財產(chǎn)品 187
（二）社區(qū)銀行卡創(chuàng)新 188
（三）銀行卡費用優(yōu)惠 188
六、嘗試社區(qū)網(wǎng)點錯時經(jīng)營 188
第十二章 金融進社區(qū)操作流程步驟分析 189
第一節(jié) 金融進社區(qū)流程分析 189
一、社區(qū)入駐的目的 189
二、社區(qū)入駐流程圖 189
第二節(jié) 金融進社區(qū)方法分析 190
一、活動吸引法 190
二、中心建立法 190
三、親情打動法 190
四、樓道包干法 190
五、節(jié)日慰問法 190
六、族群分類法 191
第三節(jié) 社區(qū)活動舉辦流程 191
一、地點尋找 191
二、溝通渠道 191
三、場租協(xié)議 191
四、日期確定 191
五、現(xiàn)場觀察 192
六、人員分工 192
七、訪問表制作 192
八、輔助資料 192
九、紀念品訂購 193
十、行前演練 193
十一、工作備忘錄 193
第四節(jié) 社區(qū)服務的技巧 193
一、社區(qū)服務注意事項 193
二、社區(qū)服務禮儀要求 194
第六篇 區(qū)域發(fā)展篇 197
第十三章 北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 197
第一節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展背景 197
一、居民家庭收入狀況 197
二、居民家庭收入分層 197
三、常住人口分布密度 198
第二節(jié) 北京市社區(qū)建設現(xiàn)狀 198
一、社區(qū)服務體系建設 198
二、高檔社區(qū)分布情況 200
第三節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 200
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 200
二、社區(qū)金融相關政策 201
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 202
四、社區(qū)銀行典型服務 202
第四節(jié) 北京市社區(qū)金融發(fā)展前景 203
第十四章 上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 204
第一節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展背景 204
一、居民家庭收入狀況 204
二、居民家庭收入分層 204
三、常住人口分布密度 205
第二節(jié) 上海市社區(qū)建設現(xiàn)狀 205
一、社區(qū)服務體系建設 205
二、各區(qū)居住房屋分類 206
第三節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 207
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 207
（一）各項存貸款增速放緩 207
（二）證券期貨業(yè)平穩(wěn)運行 209
（三）保險業(yè)加快轉變發(fā)展方式 210
（四）社會融資規(guī)模較快增長 211
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 212
三、社區(qū)銀行典型服務 212
第四節(jié) 上海市社區(qū)金融發(fā)展前景 212
第十五章 廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 214
第一節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展背景 214
一、居民家庭收入狀況 214
二、常住人口分布密度 214
第二節(jié) 廣州市社區(qū)建設現(xiàn)狀 215
一、社區(qū)服務體系建設 215
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名 216
第三節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 219
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 219
二、社區(qū)金融相關政策 220
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 221
四、社區(qū)銀行典型服務 221
第四節(jié) 廣州市社區(qū)金融發(fā)展前景 221
第十六章 深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 222
第一節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展背景 222
一、居民家庭收入狀況 222
二、居民家庭收入分層 222
三、常住人口分布密度 223
第二節(jié) 深圳市社區(qū)建設現(xiàn)狀 224
一、社區(qū)服務體系建設 224
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名 224
第三節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 227
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 227
（一）銀行業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展 227
（二）證券業(yè)資產(chǎn)穩(wěn)步增長 228
（三）保險業(yè)整體平穩(wěn)發(fā)展 229
（四）金融市場總體運行平穩(wěn) 229
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 230
三、社區(qū)銀行典型服務 231
第四節(jié) 深圳市社區(qū)金融發(fā)展前景 231
第十七章 天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 232
第一節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展背景 232
一、居民家庭收入狀況 232
二、居民家庭收入分層 232
三、常住人口分布密度 233
第二節(jié) 天津市社區(qū)建設現(xiàn)狀 234
一、社區(qū)服務體系建設 234
二、高檔社區(qū)戶數(shù)排名 234
第三節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 235
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 235
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 236
三、社區(qū)銀行典型服務 236
第四節(jié) 天津市社區(qū)金融發(fā)展前景 236
第十八章 重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 238
第一節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展背景 238
一、居民家庭收入狀況 238
二、居民家庭收入分層 238
三、常住人口分布密度 239
第二節(jié) 重慶市社區(qū)建設現(xiàn)狀 239
一、社區(qū)服務體系建設 239
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 240
第三節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 241
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 241
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 242
三、社區(qū)銀行典型服務 242
第四節(jié) 重慶市社區(qū)金融發(fā)展前景 242
第十九章 成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 244
第一節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展背景 244
一、居民家庭收入狀況 244
二、常住人口分布密度 244
第二節(jié) 成都市社區(qū)建設現(xiàn)狀 245
一、社區(qū)服務體系建設 245
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 245
第三節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 246
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 246
二、金融相關政策分析 246
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 249
第四節(jié) 成都市社區(qū)金融發(fā)展前景 249
第二十章 武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 251
第一節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展背景 251
一、居民家庭收入狀況 251
二、常住人口分布密度 251
第二節(jié) 武漢市社區(qū)建設現(xiàn)狀 252
一、社區(qū)服務體系建設 252
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 252
第三節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 253
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 253
二、金融相關政策分析 253
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 254
四、社區(qū)銀行典型服務 254
第四節(jié) 武漢市社區(qū)金融發(fā)展前景 255
第二十一章 杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 256
第一節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展背景 256
一、居民家庭收入狀況 256
二、居民家庭收入分層 256
三、常住人口分布密度 256
第二節(jié) 杭州市社區(qū)建設現(xiàn)狀 257
一、社區(qū)服務體系建設 257
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 259
第三節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 259
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 259
二、金融相關政策分析 260
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 260
四、社區(qū)銀行典型服務 260
第四節(jié) 杭州市社區(qū)金融發(fā)展前景 261
第二十二章 廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 262
第一節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展背景 262
一、居民家庭收入狀況 262
二、常住人口分布密度 262
第二節(jié) 廈門市社區(qū)建設現(xiàn)狀 263
一、社區(qū)服務體系建設 263
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 264
第三節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 264
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 264
二、社區(qū)金融相關政策 265
三、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 265
四、社區(qū)銀行典型服務 266
第四節(jié) 廈門市社區(qū)金融發(fā)展前景 268
第二十三章 長沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 270
第一節(jié) 長沙市社區(qū)金融發(fā)展背景 270
一、居民家庭收入狀況 270
二、常住人口分布密度 270
第二節(jié) 長沙市社區(qū)建設現(xiàn)狀 271
一、社區(qū)服務體系建設 271
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 272
第三節(jié) 長沙市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 273
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 273
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 273
三、社區(qū)銀行典型服務 274
第四節(jié) 長沙市社區(qū)金融發(fā)展前景 274
第二十四章 西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 276
第一節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展背景 276
一、居民家庭收入狀況 276
二、常住人口分布密度 276
第二節(jié) 西安市社區(qū)建設現(xiàn)狀 277
一、社區(qū)服務體系建設 277
二、社區(qū)建設現(xiàn)狀分析 277
第三節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展現(xiàn)狀 278
一、金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 278
二、社區(qū)銀行設立現(xiàn)狀 278
三、社區(qū)銀行典型服務 279
第四節(jié) 西安市社區(qū)金融發(fā)展前景 279
第七篇 企業(yè)競爭篇 280
第二十五章 中國社區(qū)金融主要參與者分析 280
第一節(jié) 民生銀行 280
一、銀行基本情況 280
二、社區(qū)金融戰(zhàn)略 281
三、社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 281
四、社區(qū)銀行情況介紹 281
（一）社區(qū)銀行運營 281
（二）終端業(yè)務流程 282
（三）社區(qū)銀行VTM 282
（四）銀行便民服務 282
（五）銀行營銷聯(lián)盟 282
（六）銀行服務體系 282
（七）銀行運營成本 283
第二節(jié) 光大銀行 283
一、銀行基本情況 283
二、社區(qū)銀行規(guī)劃 283
三、社區(qū)銀行開業(yè)情況 284
（一）天津 284
（二）福州 284
（三）寧波 285
第三節(jié) 興業(yè)銀行 285
一、銀行基本情況 285
二、社區(qū)銀行定位 286
三、社區(qū)銀行建設規(guī)模 286
四、社區(qū)銀行開業(yè)情況 286
第四節(jié) 華夏銀行 287
一、銀行基本情況 287
二、社區(qū)銀行定位 288
三、社區(qū)銀行服務理念 288
四、社區(qū)銀行建設規(guī)模 288
第五節(jié) 浦發(fā)銀行 289
一、銀行基本情況 289
二、社區(qū)銀行定位 289
三、社區(qū)銀行發(fā)展規(guī)劃 289
四、社區(qū)銀行建設進程 289
第六節(jié) 廣發(fā)銀行 290
一、銀行基本情況 290
二、社區(qū)銀行定位 290
三、社區(qū)銀行服務內容 291
四、社區(qū)銀行經(jīng)營現(xiàn)狀 291
第七節(jié) 長沙銀行 291
一、銀行基本情況 291
二、社區(qū)銀行規(guī)劃 292
三、社區(qū)銀行服務理念 292
四、社區(qū)銀行經(jīng)營現(xiàn)狀 292
第八節(jié) 吉林銀行 292
一、銀行基本情況 292
二、社區(qū)銀行定位 293
三、社區(qū)銀行服務理念 293
四、社區(qū)銀行經(jīng)營現(xiàn)狀 294
第九節(jié) 上海農(nóng)商銀行 294
一、銀行基本情況 294
二、社區(qū)銀行定位 295
三、社區(qū)銀行服務理念 295
四、社區(qū)銀行經(jīng)營現(xiàn)狀 295
第十節(jié) 北京農(nóng)商銀行 295
一、銀行基本情況 295
二、社區(qū)銀行定位 296
三、社區(qū)銀行服務理念 297
四、社區(qū)銀行經(jīng)營現(xiàn)狀 297
第八篇 前景策略篇 298
第二十六章 2018-2023年中國社區(qū)金融發(fā)展前景及策略分析 298
第一節(jié) 2018-2023年社區(qū)金融發(fā)展趨勢及前景分析 298
一、社區(qū)銀行主要優(yōu)勢 298
（一）定位優(yōu)勢 298
（二）地緣優(yōu)勢 298
（三）信息優(yōu)勢 298
（四）服務優(yōu)勢 299
二、銀行網(wǎng)點渠道發(fā)展趨勢 299
（一）層次化發(fā)展 299
（二）電子化發(fā)展 299
（三）復合化發(fā)展 299
三、社區(qū)金融發(fā)展前景分析 300
（一）社區(qū)金融市場需求前景 300
（二）社區(qū)金融產(chǎn)品創(chuàng)新前景 300
（三）社區(qū)金融服務創(chuàng)新前景 301
第二節(jié) 2018-2023年社區(qū)銀行發(fā)展策略 301
一、社區(qū)銀行網(wǎng)點建設貼近社區(qū) 301
（一）網(wǎng)點選址 301
（二）網(wǎng)點建設 302
二、社區(qū)銀行營銷要突出個性化 302
（一）與社區(qū)物業(yè)管理公司互動合作 302
（二）全面介入社區(qū)的文化建設活動 302
（三）注重產(chǎn)品組合和客戶資源整合 303
（四）開展形式多樣的便民宣傳活動 303
三、社區(qū)銀行產(chǎn)品要不斷創(chuàng)新 303
（一）社區(qū)卡 303
（二）存款產(chǎn)品 303
（三）貸款產(chǎn)品 303
（四）結算產(chǎn)品 304
（五）產(chǎn)品包 304
四、社區(qū)銀行服務要體現(xiàn)人性化 304
（一）營建“居家銀行” 304
（二）個性化金融產(chǎn)品 304
（三）推行客戶經(jīng)理制 304
五、社區(qū)銀行管理要堅持規(guī)范化 305
（一）服務理念 305
（二）制度規(guī)范 305
（三）個性化服務 305
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