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2016-2020年中國零售銀行行業(yè)調(diào)查及市場前景預(yù)測報告
2016-2020年中國零售銀行行業(yè)調(diào)查及市場前景預(yù)測報告
出版日期:動態(tài)更新
報告頁碼:414 圖表:50
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內(nèi)容概括

   零售銀行 (Retail Banking),是銀行之一類型,它們的服務(wù)對象是普通大眾市民、中小企及個人小戶。零售銀行服務(wù)客戶通常是透過銀行分行、自動柜員機及網(wǎng)上銀行等交往的。與之對應(yīng)的是批發(fā)銀行(Wholesale Bank)。通常將主要向消費者和小企業(yè)提供服務(wù)的銀行被稱為零售銀行。零售銀行業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用現(xiàn)代經(jīng)營理念,依托高科技手段,向個人,家庭和中小企業(yè)提供的綜合性,一體化的金融服務(wù),包括存取款,貸款,結(jié)算,匯兌,投資理財?shù)葮I(yè)務(wù)。零售銀行業(yè)務(wù)不是某一項業(yè)務(wù)的簡稱,而是許多業(yè)務(wù)的總稱。它有著廣泛的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,既可以是傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù),也可以是新業(yè)務(wù);既可以是資產(chǎn)業(yè)務(wù),也可以是負(fù)債業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù),還可以是網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)等等。
    零售銀行服務(wù)所涉及的范圍非常寬泛,包含了銀行為個人客戶提供的各類金融服務(wù),通??梢苑譃椋汉诵牡娜粘A闶坫y行服務(wù)、儲蓄理財、個人貸款以及其他服務(wù)等四個方面。2013 年,商業(yè)銀行全年累計實現(xiàn)凈利潤1.42 萬億元,比 2012 年增加 1794 億元,同比增長 14.5%,增速較 2012 年下降 4.5 個百分點;平均資產(chǎn)利潤率為 1.27%,同比下降0.01 個百分點;平均資本利潤率為 19.17%,同比下降 0.68 個百分點。2013 年,商業(yè)銀行全年累計實現(xiàn)凈利息收入 2.8 萬億元,比 2012 年增加 2868 億元,同比增長 11.3%。凈利息收入的上升主要受生息資產(chǎn)增長的推動。2013 年,商業(yè)銀行非利息收入 7568 億元,同比增長 20.7%。2013 年,商業(yè)銀行累計營業(yè)支出 1.4 萬億元,同比增加 1543 億元,增幅 12.3%;成本收入比為 32.9%,同比下降 0.2 個百分點。
    到2015年,亞洲有望成為全球第二大零售銀行市場;到2020年零售銀行業(yè)務(wù)收入有望突破9000億美元。以中國為首的新興國家更是這一高增長趨勢背后的主要引擎。未來五年,中國零售銀行將經(jīng)歷根本的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,走上差異化發(fā)展的道路。利率市場化、業(yè)界競爭白熱化,要求銀行走向科技創(chuàng)新、客戶體驗以及高價值業(yè)務(wù)領(lǐng)域要效益的道路。在利率市場化的大勢所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下,中國零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年水漲船高。15家上市銀行的2013年半年報顯示在央行基準(zhǔn)存款利率穩(wěn)中有降的情況下,銀行的平均存款成本自2010年以來大幅上漲了超過70個基點。未來十年整個銀行業(yè)的盈利能力將受到很大沖擊。到2020年,中國銀行業(yè)的平均客戶資產(chǎn)回報率將受到顯著壓縮,零售銀行的整體利潤率也會面臨挑戰(zhàn)。與2012年約2.5%的水平相比,零售銀行平均客戶資產(chǎn)回報率可能在2020年下降到1.7%。

報告目錄

第一章

第一節(jié)

零售銀行行業(yè)定義及分類 1
一、行業(yè)定義 1
二、行業(yè)主要分類 1

第二節(jié) 零售銀行行業(yè)特征分析 1

一、業(yè)務(wù)內(nèi)容 1
二、零售銀行特征 2
三、零售銀行行業(yè)市場發(fā)展 2
四、零售銀行創(chuàng)新之路 7
五、服務(wù)定價 13

第三節(jié) 最近3-5年中國零售銀行行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析 19

一、贏利性 19
二、成長速度 20
三、附加值的提升空間 20
四、進(jìn)入壁壘/退出機制 21
五、風(fēng)險性 26
六、行業(yè)周期 31
七、競爭激烈程度指標(biāo) 32

第二章 我國零售銀行行業(yè)運行分析 33

第一節(jié) 我國零售銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 33

一、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展階段 33
二、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展總體概況 42
三、我國零售銀行行業(yè)發(fā)展特點分析 53
四、我國零售銀行行業(yè)商業(yè)模式分析 54

第二節(jié) 2013-2014年零售銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 63

一、2013-2014年我國零售銀行行業(yè)市場規(guī)模 63
二、2013-2014年我國零售銀行行業(yè)發(fā)展分析 65
三、2013-2014年中國零售銀行企業(yè)發(fā)展分析 67

第三節(jié) 區(qū)域市場分析 69

第四節(jié) 零售銀行細(xì)分市場分析 70

一、細(xì)分市場特色 70
二、2013-2014年細(xì)分市場規(guī)模及增速 70
三、細(xì)分市場分析 75
四、重點細(xì)分市場前景預(yù)測 80

第三章 我國零售銀行行業(yè)供求分析 90

第一節(jié) 國內(nèi)市場需求分析 90

第二節(jié) 國內(nèi)市場供給分析 91

第二部分 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析

第四章 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109

第一節(jié) 零售銀行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析 109

一、市場細(xì)分充分程度分析 109
二、各細(xì)分市場領(lǐng)先企業(yè)排名 109
三、領(lǐng)先企業(yè)的結(jié)構(gòu)分析(所有制結(jié)構(gòu)) 111

第二節(jié) 產(chǎn)業(yè)價值鏈條的結(jié)構(gòu)分析及產(chǎn)業(yè)鏈條的整體競爭優(yōu)勢分析 112

一、產(chǎn)業(yè)價值鏈條的構(gòu)成 112
二、產(chǎn)業(yè)鏈條的競爭優(yōu)勢與劣勢分析 113

第五章 我國零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120

第一節(jié) 零售銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析 120

一、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)分析 120
二、與上下游行業(yè)之間的關(guān)聯(lián)性 120

第二節(jié) 零售銀行上游行業(yè)分析 127

一、零售銀行成本構(gòu)成 127
二、2013-2014年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 130
1、銀行卡 130
2、理財業(yè)務(wù) 136
3、銀信產(chǎn)品 145
三、2016-2020年上游行業(yè)發(fā)展趨勢 162

第三節(jié) 零售銀行下游行業(yè)分析 165

一、2013-2014年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 165
二、2016-2020年下游行業(yè)發(fā)展趨勢 169
三、下游需求對零售銀行行業(yè)的影響 177
第三部分 競爭格局分析

第六章 我國零售銀行行業(yè)競爭形勢及策略 179

第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析 179

一、零售銀行行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析 179
1、現(xiàn)有企業(yè)間競爭 179
2、潛在進(jìn)入者分析 180
3、購買者討價還價的能力 181
4、供應(yīng)商議價能力 181
5、替代產(chǎn)品和服務(wù)的威脅 182
6、競爭結(jié)構(gòu)特點總結(jié) 182
二、零售銀行行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析 182
三、零售銀行行業(yè)集中度分析 189
四、零售銀行行業(yè)SWOT分析 190

第二節(jié) 中國零售銀行行業(yè)競爭格局綜述 190

一、零售銀行行業(yè)競爭概況 190
1、中國零售銀行行業(yè)競爭格局 190
2、零售銀行行業(yè)未來競爭格局和特點 191
二、中國零售銀行行業(yè)競爭力分析 191
三、零售銀行市場競爭策略分析 194

第三節(jié) 我國銀行業(yè)國際競爭力探析 198

第七章 零售銀行行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 203

第一節(jié) 招商銀行 203

一、企業(yè)概況 203
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 204
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 204
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 206

第二節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司 209

一、企業(yè)概況 209
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 210
三、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 212

第三節(jié) 中信銀行股份有限公司 214

一、企業(yè)概況 214
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 215
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 217
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 220

第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 224

一、企業(yè)概況 224
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 225
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 226
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 229

第五節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 232

一、企業(yè)概況 232
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 232
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 233
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 236

第六節(jié) 中國民生銀行股份有限公司 238

一、企業(yè)概況 238
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 239
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 241
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 243

第七節(jié) 中國光大銀行股份有限公司 245

一、企業(yè)概況 245
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 246
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 247
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 250

第八節(jié) 平安銀行股份有限公司 252

一、企業(yè)概況 252
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 254
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 254
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 259

第九節(jié) 華夏銀行股份有限公司 261

一、企業(yè)概況 261
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 262
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 263
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 267

第十節(jié) 北京銀行股份有限公司 268

一、企業(yè)概況 268
二、企業(yè)優(yōu)勢分析 269
三、2013-2014年經(jīng)營狀況 269
四、2016-2020年發(fā)展規(guī)劃 272
第四部分 投資價值研究

第八章 2016-2020年零售銀行行業(yè)投資前景 274

第一節(jié) 2016-2020年零售銀行市場發(fā)展前景 274

第二節(jié) 2016-2020年零售銀行市場發(fā)展趨勢預(yù)測 280

第三節(jié) 2016-2020年中國零售銀行行業(yè)供需預(yù)測 283

第四節(jié) 零售銀行發(fā)展的五大趨勢 284

第九章 2016-2020年零售銀行行業(yè)投資環(huán)境分析 289

第一節(jié) 零售銀行行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 289

一、國際宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析 289
二、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析 299

第二節(jié) 零售銀行行業(yè)社會環(huán)境分析 316

第十章 2016-2020年零售銀行行業(yè)投資機會與風(fēng)險 329

第一節(jié) 2016-2020年零售銀行行業(yè)投資機會 329

一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機會 329
1、2014年金融改革推進(jìn)民營銀行再熱 329
2、新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略下商業(yè)銀行的機遇與挑戰(zhàn) 330
二、細(xì)分市場投資機會 336
三、零售銀行行業(yè)投資機遇 340
1、深挖中小企業(yè)信貸機遇 340
2、并購是提高股份制商業(yè)銀行核心競爭力帶來投資機遇 344
3、城鎮(zhèn)化將給商業(yè)銀行帶來大機遇 345

第二節(jié) 2016-2020年零售銀行行業(yè)投資風(fēng)險及防范 349

一、政策風(fēng)險及防范 349
二、技術(shù)風(fēng)險及防范 353
三、供求風(fēng)險及防范 354
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險及防范 360
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險及防范 361
六、經(jīng)營風(fēng)險及防范 365
七、其他風(fēng)險及防范 369

第十一章 零售銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 371

第一節(jié) 零售銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 371

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 371
二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 371
三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 375
四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 377
五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 387
六、營銷品牌戰(zhàn)略 388
七、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 391

第二節(jié) 對我國銀行業(yè)品牌的戰(zhàn)略思考 395

一、品牌的重要性 395
二、實施品牌戰(zhàn)略的意義 396
三、企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 397
四、企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 398
五、品牌戰(zhàn)略管理的策略 400

第三節(jié) 銀行業(yè)經(jīng)營策略分析 404

一、銀行業(yè)市場細(xì)分策略 404
二、銀行業(yè)市場創(chuàng)新策略 405
三、品牌定位與品類規(guī)劃 406
四、銀行業(yè)新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 408

第十二章 研究結(jié)論及投資建議 412

第一節(jié) 零售銀行行業(yè)研究結(jié)論 412

第二節(jié) 零售銀行行業(yè)投資價值評估 412

第三節(jié) 零售銀行行業(yè)投資建議 413

一、零售銀行存在問題 413
二、行業(yè)發(fā)展對策 413
三、行業(yè)發(fā)展方向 414

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中商產(chǎn)業(yè)研究院赴山東省濟(jì)南市開展“十五五”前期課題研究調(diào)研工作

近日,中商產(chǎn)業(yè)研究院專家團(tuán)隊赴山東省濟(jì)南市開展《濟(jì)南市”十五五“時期構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系研究》課題調(diào)研...

中商產(chǎn)業(yè)研究院赴山東省濟(jì)南市開展“十五五”前期課題研究調(diào)研工作

近日,中商產(chǎn)業(yè)研究院專家團(tuán)隊赴山東省濟(jì)南市開展《濟(jì)南市”十五五“時期構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系研究》課題調(diào)研...

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