我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)研究

為解決人民幣升值給企業(yè)造成的匯兌損失以及加速推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程，央行在2009年7月1日，人民銀行等六部委聯(lián)合制定《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》；7月3日，人民銀行出臺有關(guān)實(shí)施細(xì)則。

《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》頒布兩年后，在內(nèi)部因素以及國際經(jīng)濟(jì)形勢的共同推動(dòng)下，2011年8月22日，中國人民銀行會(huì)同五部委發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算地區(qū)的通知》，將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍擴(kuò)大至全國。

在跨境人民幣業(yè)務(wù)全面推廣后，我國跨境人民幣業(yè)務(wù)便呈現(xiàn)出井噴式的增長，僅2012年上半年，中國與其他國家(地區(qū))的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算量達(dá)到3。86萬億元。

本期專題將從跨境人民幣業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)方面具體解讀跨境人民幣業(yè)務(wù)。

本期專題第一章介紹了跨境人民幣業(yè)務(wù)的政策實(shí)施情況、并比較跨境人民幣與傳統(tǒng)國際貿(mào)易的區(qū)別以及國內(nèi)銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況。

本期專題第二章就跨境人民幣業(yè)務(wù)的結(jié)算模式和產(chǎn)品體系進(jìn)行詳細(xì)的分析。

本期專題第三章介紹了跨境人民幣在結(jié)算與融資方面的創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展模式，為客戶了解跨境人民幣最新的業(yè)務(wù)開展方式提供幫助。

本期專題第四章疏理了跨境人民幣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及部分防控措施，為銀行把握跨境人民幣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提供幫助。

本期專題第五章主要介紹我國跨境人民幣業(yè)務(wù)的未來市場發(fā)展趨勢、產(chǎn)品發(fā)展趨勢以及外資銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)方面的業(yè)務(wù)開展以及對中資銀行的影響，為銀行方面人員把握跨境人民幣業(yè)務(wù)的未來發(fā)展趨勢、了解同業(yè)動(dòng)向提供幫助。

敬請關(guān)注：《我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)研究》。
 

第一章  我國跨境人民幣業(yè)務(wù)開展情況
一、跨境人民幣業(yè)務(wù)政策實(shí)施情況
（一）跨境人民幣業(yè)務(wù)政策發(fā)展歷程
（二）跨境人民幣業(yè)務(wù)政策要點(diǎn)框架
二、外貿(mào)企業(yè)對國際貿(mào)易結(jié)算模式的選擇
（一）傳統(tǒng)國際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程
（二）跨境人民幣業(yè)務(wù)流程
（三）企業(yè)對于國際貿(mào)易方式的選擇
三、我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
（一）我國商業(yè)銀行國際貿(mào)易業(yè)務(wù)發(fā)展情況
（二）我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況

第二章  我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)模式及產(chǎn)品體系介紹
一、我國商業(yè)銀行跨境人民幣結(jié)算模式
（一）跨境人民幣業(yè)務(wù)“清算行”模式
（二）跨境人民幣業(yè)務(wù)“代理行”模式
（三）跨境人民幣“NRA賬戶”模式
二、我國商業(yè)銀行跨境人民幣產(chǎn)品體系
（一）跨境人民幣結(jié)算產(chǎn)品體系
（二）跨境人民幣融資產(chǎn)品體系

第三章  我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)案例
一、我國商業(yè)銀行跨境人民幣結(jié)算產(chǎn)品案例
（一）“人民幣NRA賬戶”儲蓄理財(cái)案例
（二）跨境人民幣信用證+NDF
（三）跨境人民幣直接投資案例
二、我國商業(yè)銀行跨境人民幣融資產(chǎn)品案例
（一）跨境人民幣海外代付案例
（二）跨境人民幣遠(yuǎn)期信用證+人民幣協(xié)議付款
（三）NDF＋人民幣NRA賬戶存款質(zhì)押融資0

第四部分  商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與防控
一、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
（一）人民幣宏觀調(diào)控風(fēng)險(xiǎn)
（二）人民幣外債管理風(fēng)險(xiǎn)
（三）境外熱錢流入風(fēng)險(xiǎn)
二、操作風(fēng)險(xiǎn)
（一）他行系統(tǒng)對接風(fēng)險(xiǎn)
（二）企業(yè)貿(mào)易真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)
三、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
（一）外債管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）洗錢風(fēng)險(xiǎn)

第五部分  我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢
一、我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)市場發(fā)展趨勢
（一）業(yè)務(wù)規(guī)模的發(fā)展與變化趨勢
（二）目標(biāo)客戶的發(fā)展與變化趨勢
二、我國商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展趨勢
（一）結(jié)算類產(chǎn)品發(fā)展趨勢
（二）融資類產(chǎn)品發(fā)展趨勢
三、外資銀行對跨境人民幣業(yè)務(wù)的競爭及趨勢
（一）外資銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)開展概況
（二）外資銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展特征
（三）外資銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)對中資銀行的影響